工行獲批試水基金公司 首只銀行基金明年問世

　　作者：劉影��

　　據(jù)可靠消息，工商銀行將成為商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的首家試點。這是中國金融業(yè)摸索混業(yè)經(jīng)營的第一步。據(jù)工行上海分行有關(guān)人士透露，在近日工行總行召開的電視、電話會議上，總行領(lǐng)導(dǎo)明確表示：“年內(nèi)成立，大局已定。”

　　工行拔得頭籌

　　工商銀行上海分行一位負(fù)責(zé)人向記者證實此事。據(jù)悉，工商銀行是第一家上報申報材料的商業(yè)銀行，目前已經(jīng)獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)，正在等待央行和證監(jiān)會會審。新基金公司的設(shè)立方案為：注冊資本金5億元人民幣，工商銀行占有67%股權(quán)，余下33%股權(quán)由其他方組成。第一只基金將于新公司獲批成立的一年之后發(fā)行。

　　另據(jù)某證券公司副總裁透露，9月27日F1大賽當(dāng)天，在上海賽車場威廉姆斯車隊的包廂內(nèi)，中國工商銀行行長姜建清和中國證監(jiān)會基金部負(fù)責(zé)人密談了許久。“可能就是那時，工商銀行最先獲得成立基金公司的口頭批準(zhǔn)。”該人士猜測說。

　　有知情人士稱，工行早在9月就向銀監(jiān)會遞交過一次申請，但當(dāng)時申請被駁回，因為監(jiān)管層希望由工行主發(fā)起設(shè)立的基金管理公司中，能夠有境外金融機構(gòu)作為戰(zhàn)略投資者參股。而據(jù)記者獲悉，工行現(xiàn)在可能已選擇其在香港的子公司工商東亞作為合作方。

　　“具體的戰(zhàn)略投資者是誰還不清楚，但工商東亞參與了那次總行召開的電視、電話會議。而且主要出資方一定還是工商銀行，且管理模式一定也會跟工商東亞的模式類似，由工商銀行的在任領(lǐng)導(dǎo)兼任新公司的董事長。”工行上海分行內(nèi)部人士暗示記者，工商東亞很可能是工行新設(shè)基金公司的戰(zhàn)略投資者。

　　國內(nèi)大多數(shù)基金公司并沒有感到來自銀行的競爭壓力。一位基金公司總經(jīng)理對記者表示，銀行基金公司最初的投資一定會以避險產(chǎn)品為主，比如貨幣市場基金和各類債券型基金等，而不會投資證券基金。因此，短期內(nèi)基金公司不會遭到多大的沖擊。據(jù)業(yè)內(nèi)人士估計，作為一家實際上的資產(chǎn)管理公司，銀行的基金公司注冊資本金不會太多，規(guī)模與已有的基金公司注冊資金不分仲伯。

　　各大行秘密申報

　　“在國外，幾乎所有的基金公司都有商業(yè)銀行背景。”上海浦東發(fā)展銀行金融機構(gòu)部總經(jīng)理陸冠虛評價說，商業(yè)銀行以參股、控股或成立子公司的形式來管理基金，是國際通行的經(jīng)營模式。商業(yè)銀行有眾多的網(wǎng)點和客戶資源，有代理銷售其他基金公司產(chǎn)品的豐富經(jīng)驗，有利于自己的基金公司的基金銷售。國內(nèi)基金業(yè)具有穩(wěn)定豐厚的管理費收入，有利于商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新和多元化經(jīng)營，分散間接融資風(fēng)險，提高競爭力。

　　日前，央行金融市場司再次召開“商業(yè)銀行發(fā)展基金業(yè)務(wù)和設(shè)立基金公司”座談會，邀請銀監(jiān)會、證監(jiān)會以及4家國有商業(yè)銀行、9家股份制商業(yè)銀行有關(guān)部門的負(fù)責(zé)人參加，進(jìn)一步討論商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司的制度設(shè)計和程序操作問題，并明確了具體的申請程序和監(jiān)管分工。

　　據(jù)悉，申請流程如下：首先，由欲設(shè)立基金公司的商業(yè)銀行向銀監(jiān)會提出申請，銀監(jiān)會負(fù)責(zé)制定并審核申請設(shè)立的基本條件；然后，報請證監(jiān)會審批商業(yè)銀行擬設(shè)立的基金公司市場準(zhǔn)入資格；央行則會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會三方共同對與貨幣政策操作有直接聯(lián)系的基金和投資品種進(jìn)行跟蹤分析、監(jiān)測，以防范跨市場的風(fēng)險。

　　此外，監(jiān)管層對銀行基金風(fēng)險控制非常重視，業(yè)內(nèi)人士預(yù)計在不良資產(chǎn)比例、內(nèi)部控制、“防火墻”制度等方面會有嚴(yán)格規(guī)定。對此，銀行界表示并不擔(dān)心，銀行下屬的基金部門都能在“防火墻”制度方面安全操作，更何況是獨立法人的基金公司。

　　10月20日，在“上市公司百強峰會”的發(fā)言中，招商銀行馬蔚華行長用“求之不得”一詞表達(dá)了對成立基金管理公司的渴望。他表示，銀行要調(diào)整收入結(jié)構(gòu)，要真正發(fā)展中間業(yè)務(wù)，必須要有這樣相應(yīng)的政策。“這是絕對利好的消息。”

　　雖然記者一再追問，但馬行長并未透露招行基金公司的進(jìn)展，他只是表示，“雖然現(xiàn)在還沒有進(jìn)入審批程序，但監(jiān)管部門都在積極配合。”而記者從其他渠道消息獲知，招行近日已向中國銀監(jiān)會遞交了一份“作為基金管理公司主發(fā)起人”的申請報告。此前，建行股份新任行長常振明也在公司大會上明確表示，建行正在積極籌備設(shè)立基金管理公司。

　　據(jù)悉，除了工行、招行，中行、建行也已經(jīng)著手起草發(fā)起設(shè)立基金公司的章程。工行由總行托管部一位副總具體負(fù)責(zé)此次申報，其他銀行也成立了相關(guān)工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)或協(xié)調(diào)小組，有的更是積極醞釀前期籌備工作，設(shè)計方案、內(nèi)控和協(xié)調(diào)銀行股東與基金公司的利益關(guān)系等。

　　隨著工商銀行設(shè)立基金公司的先行試點，銀行系基金管理公司已經(jīng)呼之欲出。