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低風險產(chǎn)品適合投資人需要
據(jù)北京數(shù)字一百公司抽樣調(diào)查，目前81%的基金投資人是將儲蓄存款轉(zhuǎn)化為基金的，而基金投資占這些投資者現(xiàn)金資產(chǎn)的比重也較高，23%的投資人在基金中的投資占到現(xiàn)金資產(chǎn)的一半以上。這說明目前的基金投資者是穩(wěn)健偏保守型的投資人。
而投資者對開放式基金的收益預期比較合理，大多數(shù)投資者希望投資開放式基金的收益只要比同期銀行定期存款利率高就可以。19%的投資者希望基金收益比同期國債收益高；有31%的投資者希望獲得5%至10%的收益；還有19%的投資者希望獲得10%至15%中等偏上的收益。只有一成的客戶希望獲得15%以上的收益。
數(shù)據(jù)充分說明，投資者對于開放式基金的收益預期還是比較合理的。與合理的收益預期相對應，投資者對開放式基金可能遭受的損失的承受程度也是比較低的。
將近九成的投資者希望投資開放式基金后可能的損失在10%之內(nèi)，56.7%的投資者希望損失在5%之內(nèi)。因此，符合大多數(shù)投資人預期的產(chǎn)品將是低收益低風險的基金產(chǎn)品。
申萬巴黎基金管理公司投資總監(jiān)張惟閔對記者說，近期正在發(fā)行的盛利強化配置混合基金力求限定可能承受的最大損失范圍，每年將按年初基金份額凈值的90%來計算基準底線，任何基金年度的基準底線均不低于0.9000元。
在追求收益方面，該基金使用利率預期策略對債券進行戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，使用利率免疫策略以應對利率變動風險，采用收益率曲線策略進行個券的選擇；對企業(yè)債的投資注重企業(yè)財務狀況和信用風險的分析；在有升息預期的市場情況下將嚴格控制組合的久期。
-文/本報記者 申萬巴黎基金
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