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京滬百萬元投資者調(diào)查報(bào)告出爐
本報(bào)記者 幸瑋 發(fā)自北京
8月3日，經(jīng)世集團(tuán)與美國道瓊斯公司聯(lián)合公布了全國首個(gè)針對(duì)百萬投資者投資情況的跨市調(diào)查，調(diào)查城市包括北京、上海兩地，主要就京滬兩地百萬元投資者的個(gè)人信息(包括職
務(wù)、收入、凈資產(chǎn)等)以及投資情況等方面進(jìn)行了調(diào)查。
“調(diào)查后的主要發(fā)現(xiàn)集中在三個(gè)方面，投資者傾向保守、青睞外資銀行、理財(cái)知識(shí)匱乏。”擔(dān)任此次調(diào)查顧問的媒體市場及媒介調(diào)研負(fù)責(zé)人夏征宇表示，在此次調(diào)查過程中，夏擔(dān)負(fù)了全程指導(dǎo)、監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)分析以及調(diào)查報(bào)告撰寫工作。
與發(fā)達(dá)國家的同類型投資者相比,中國“百萬富翁”要保守得多，保險(xiǎn)和存款成為首選。調(diào)查中京滬兩地投資者差異表現(xiàn)在：北京投資基金比例高于上海,而上海外匯投資比例超過北京。
在投資者投資方向調(diào)查中，60%以上的調(diào)查者選擇低風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品，如保險(xiǎn)98.9%、定期存款96%。
“由此可以看出，京滬兩地的百萬投資者不愿意以過多資金投資，在產(chǎn)品選擇上也寧愿選一些可以保值、但是升值速度很慢的產(chǎn)品，相對(duì)國外發(fā)達(dá)國家的同類型投資者，國內(nèi)的投資者投資理念并不活躍，而且表現(xiàn)趨于保守�！毕恼饔畋硎�。
其次，“百萬富翁”都愿意選擇外資銀行投資,這是該次調(diào)查中的又一發(fā)現(xiàn)。隨著外資銀行加大在華拓展的力度,不僅帶入新的金融服務(wù)觀念,也引入全球性的投資商品種類。
問卷調(diào)查中,62%的投資者將外資銀行列為自己最青睞的投資機(jī)構(gòu)。也有不少投資者有更換現(xiàn)有服務(wù)商的打算,據(jù)一組針對(duì)投資者對(duì)服務(wù)商的選擇顯示,有45%的投資者愿意嘗試更換境外新服務(wù)商,而23%的人選擇觀望。而在選擇投資機(jī)構(gòu)方面,被訪者最重視的是投資服務(wù)機(jī)構(gòu)的“交易安全”,占78%左右,其次是交易費(fèi)用。
此外，投資者認(rèn)為，目前投資者的投資渠道少，中國的政治環(huán)境的穩(wěn)定是投資的前提，投資者對(duì)中國的投資環(huán)境及投資政策比較敏感，投資者非常希望投資金融機(jī)構(gòu)能提供更優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
最后，在理財(cái)知識(shí)方面，“地下保單是什么?”“ETF應(yīng)該如何表述?”……調(diào)查問卷中,有四個(gè)題目直接考查投資者的金融知識(shí)。在受訪者中,全部答對(duì)這四道題者只有8%。而反差頗大的是,94.8%的投資者都認(rèn)為自己對(duì)于投資知識(shí)已經(jīng)非常了解。
“投資者都需要接受再教育。”調(diào)查的主辦機(jī)構(gòu)《MoneyJournal投資有道》雜志主編季欣麟表示。
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