盜用巨額資金的海南臨高支行原副行長陳建學(xué)至今在逃，其人離奇升遷過程暴露當(dāng)?shù)亟鹑谙到y(tǒng)用人危機(jī)
本報(bào)記者 喬曉會 海南�？凇⑴R高報(bào)道農(nóng)行臨高縣加來營業(yè)所，是陳建學(xué)窩案事發(fā)地。本報(bào)記者喬曉會攝
農(nóng)行臨高縣支行原副行長陳建學(xué)。
加來鎮(zhèn)路口一棟權(quán)屬陳建學(xué)的五層樓房，也是該鎮(zhèn)惟一的五層建筑。
6月1日，海南臨高縣農(nóng)行9樓辦公室，檢察官黃洪面色疲憊，“已經(jīng)一年半了，調(diào)查還沒有完成�！�
黃洪來自海口市美蘭區(qū)檢察院，一樁金融大案已讓他和30多位同事耗費(fèi)巨大精力，而這個案件的主角———中國農(nóng)業(yè)銀行海南臨高縣支行原副行長陳建學(xué)，至今在逃。
檢察機(jī)關(guān)目前已查明，在擔(dān)任農(nóng)行臨高縣加來營業(yè)所主任期間，陳建學(xué)操縱營業(yè)所人員采取直接盜支企事業(yè)單位存款、虛增存款、發(fā)放虛假貸款和虛假掛失、提前支取儲戶存款等手段貪污挪用公款。
目前案件形成的風(fēng)險(xiǎn)資金總額3265.3萬元。涉及刑事責(zé)任人20余名，經(jīng)濟(jì)責(zé)任人63名。包括臨高縣支行三任行長、副行長在內(nèi)的9名銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，均未幸免。
負(fù)責(zé)辦案的一位檢察官表示，這是海南省檢察院自成立以來，辦理的最復(fù)雜、涉案人員最多的案件，一些涉案機(jī)構(gòu)幾乎是全員作案。
此前，臨高縣農(nóng)行貸款權(quán)限已被農(nóng)行海南省分行全部收回。一位參與調(diào)查的檢方人士認(rèn)為，陳建學(xué)案的重要教訓(xùn)在于，銀行并非沒有嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制，但“全員作案”的現(xiàn)象證明，內(nèi)部人監(jiān)督的問題如不解決，制度只能形同虛設(shè)。
記者在當(dāng)?shù)氐恼{(diào)查顯示，陳建學(xué)作為銀行負(fù)責(zé)人，同時擁有大量私人產(chǎn)業(yè)，其離奇升遷過程亦暴露出銀行地方分支機(jī)構(gòu)在用人機(jī)制上的危機(jī)。
沒有做平的賬款
2003年12月15日下午，農(nóng)行海南省分行內(nèi)控綜合評價小組一行五人匆匆走進(jìn)農(nóng)行臨高加來營業(yè)所的大門。這是一次全省范圍的例行檢查，內(nèi)控綜合評價小組的成員來自省內(nèi)各地支行。
在加來營業(yè)所核對庫存現(xiàn)金和賬目時，檢查人員發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金長款（即多出的款額）4.8萬元。同時小額貸款檢查顯示，該營業(yè)所一筆400.5萬元貸款沒有任何質(zhì)押。
對此，營業(yè)所出納員王勝九稱，長款是其兄收購辣椒款，由其代為保管，所以并未入賬。但對于400余萬沒有質(zhì)押的貸款，沒有人能解釋清楚。
知情人士事后透露，時任農(nóng)行臨高縣副行長的陳建學(xué)此前一天得知省分行內(nèi)控評價小組要前往加來抽查時，致電加來營業(yè)所有關(guān)工作人員，要求將營業(yè)所問題賬目做平。
但由于時間倉促，尚有400余萬小額貸款質(zhì)押存單沒有來得及做虛假質(zhì)押。長款4.8萬元則是由于時間過急，平賬者算錯賬目所致。
次日，檢查小組在加來營業(yè)所發(fā)現(xiàn)更多問題賬目，由于這些問題賬目均發(fā)生在陳建學(xué)任加來所主任期間，有關(guān)人員決定找陳建學(xué)解釋。但陳的手機(jī)已經(jīng)關(guān)機(jī)。
事后證實(shí)，陳建學(xué)于12月16日下午駕車逃跑，并到儋州農(nóng)行提走現(xiàn)金70萬元。
就此，一樁震驚海南的金融大案東窗事發(fā)。當(dāng)年12月17日，海南省檢察院副檢察長賈志鴻領(lǐng)銜，農(nóng)行省分行、臨高檢察院50多人參加的專案組成立。2004年1月5日，專案組進(jìn)駐臨高。
十余種手段
今年4月，農(nóng)行海南省分行向下屬各級黨委下發(fā)了《關(guān)于違規(guī)違紀(jì)案件處理情況》的通報(bào)，陳建學(xué)案共造成風(fēng)險(xiǎn)資金總額3265.3萬元，其中對公存款2272.3萬元，信貸資金893萬元，定期儲蓄100萬元。
一位主辦此案的檢察院專案組成員告訴記者，早在2004年上半年，所有賬目已經(jīng)基本查清，剩余工作就是調(diào)查、取證和對相關(guān)責(zé)任人員的起訴。
專案組在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，加來營業(yè)所存在直接盜支企事業(yè)單位存款、虛增存款、發(fā)放虛假貸款和虛假掛失、提前支取儲戶存款等多種嚴(yán)重問題和貪污挪用公款現(xiàn)象。
“幾乎所有已知的金融犯罪手段都能在此案中找到。”上述專案組成員介紹，陳建學(xué)案在涉案金額方面并未創(chuàng)下紀(jì)錄，但作案手段多達(dá)十余種。
“為了應(yīng)付案件的復(fù)雜性，這次檢察院嘗試了多種辦案模式�！痹撊耸空f，“無論是橫向不同部門聯(lián)合，還是縱向同一系統(tǒng)人員調(diào)配，都達(dá)到了前所未有的程度。”“有一個案件我們總共有三個分院的力量在調(diào)查�！�
上述人士粗略估計(jì)，陳建學(xué)一案，調(diào)撥的檢察院人力涉及到全省一半檢察人員。
海南省檢察院另一位知情人士透露，陳建學(xué)涉案金額較大的是非法集資行為，即高息攬儲。據(jù)悉，僅從�？诃偵絽^(qū)某局即攬儲600萬元，而該筆款項(xiàng)全部被陳建學(xué)挪用，并未存入銀行。
臨高農(nóng)行一位人士告訴記者，陳建學(xué)作案主要是兩種，一種是通過質(zhì)押虛假定期存單；一種是虛開客戶支票，挪用客戶資金。
質(zhì)押定期虛假存單首先是私刻公章，制造虛假存單，然后通過信貸員資信調(diào)查，陳本人簽字審批同意，再由會計(jì)出賬轉(zhuǎn)到客戶賬戶。
而利用虛假支票挪用客戶資金，主要是利用銀行留有客戶印鑒便利，私刻客戶公章、法人代表章，制造客戶的虛假支票，然后由陳審批，會計(jì)做賬、記帳員記賬、再由出納將錢轉(zhuǎn)出。
“必須有陳建學(xué)、信貸員、會計(jì)、出納、記賬員等幾個環(huán)節(jié)的工作人員串通才能做到萬無一失�！鄙鲜鲛r(nóng)行人士表示，“最惡劣的是他們有時甚至連虛假支票都不做，直接從客戶賬上轉(zhuǎn)款。”
“全員作案”
專案組人員認(rèn)為，這個案件之所以區(qū)別于以往的金融案件，主要是涉案人員太多，可以用“全員作案”來形容。
海南省檢察院的那位人士透露，“目前陳建學(xué)一案在押人員即有20多，另有包括陳建學(xué)在內(nèi)的數(shù)人在逃。”
此前，農(nóng)行海南分行已經(jīng)對63名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理，這些人員的工作崗位包括對公、儲蓄、信貸、檢查監(jiān)督、管理等各個環(huán)節(jié)。加來營業(yè)所在陳建學(xué)擔(dān)任主任期間的員工更是全員除名，“甚至輪崗至該所的人員也被開除了�！�
受陳建學(xué)案牽連，臨高縣農(nóng)行原兩任支行行長鐘玉亮、方國盛，副行長趙偉，加來營業(yè)所主任桂某，營業(yè)部原主管會計(jì)黃麗江，海秀支行原黨委書記、行長王某，樂東支行原黨委書記、行長陳某等共計(jì)13人被移交司法機(jī)關(guān)采取措施。
此外，原農(nóng)行臨高支行黨委書記、行長符永平被處黨內(nèi)留用察看處分，時任臨高支行副行長、紀(jì)委書記王實(shí)被撤銷黨內(nèi)職務(wù)，扣發(fā)12個月考核性工資。
專案組一位處長告訴記者，目前由于陳建學(xué)等人還沒有抓到，有些案件不能馬上定性，但由于證據(jù)確鑿，即使陳不在，也可以對一些人員定罪。
目前已經(jīng)宣判的有，原加來營業(yè)所會計(jì)虞振，因與陳建學(xué)挪用對公賬戶資金并貪污，已被一審判決有期徒刑10年6個月；原加來所主任會計(jì)黃麗江伙同陳建學(xué)貪污被判10年6個月；農(nóng)業(yè)銀行臨高縣支行計(jì)財(cái)部原副經(jīng)理王林峰在發(fā)現(xiàn)加來所賬目存在問題時，沒有上報(bào)并收受陳建學(xué)賄賂，與陳共同挪用公款，被判刑5年。
該處長透露，接下來還會有6人會被起訴至各地區(qū)法院，即使零口供也完全可以定罪。
商人陳建學(xué)
“目前銀行的監(jiān)管手段比以前有很大的改善，出現(xiàn)陳建學(xué)這么大的問題，關(guān)鍵還是人的問題。”一位原臨高農(nóng)行符姓老干部說。
知情人士告訴記者，陳建學(xué)貪污或挪用的資金，多投資于自己的企業(yè)，另有相當(dāng)部分放了高利貸。
陳建學(xué)身邊的朋友都知道，在副行長職務(wù)之外，陳還有一個身份是擁有數(shù)百萬資產(chǎn)的大老板。
在加來鎮(zhèn)國營農(nóng)場斜對面，一位曾接近過陳建學(xué)的人士指著一棟尚未完工的五層大樓告訴記者，“這是我們鎮(zhèn)上惟一一棟超過五層的建筑，也是陳建學(xué)的，當(dāng)時陳打算將其建成茶館、舞廳等娛樂會所�！睋�(jù)悉，在加來鎮(zhèn)主街上，陳建學(xué)還擁有兩棟三層樓房產(chǎn)，一處露天舞廳及一個綜合超市。
檢方查明，至案發(fā)時，陳擁有好龍村一個塑料加工廠、平樂村一個農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)基地以及儋州海岸旁一個養(yǎng)蝦場。同時，陳建學(xué)一人擁有七部小轎車，其中三輛為皇冠、豐田、凌志牌高檔車。
陳的資產(chǎn)在案發(fā)后被檢察院查封，目前檢方正準(zhǔn)備將其資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給農(nóng)行處理。而另外造成的資金損失也在追索之中。
“沒文化，有魄力”
“初中尚未畢業(yè)的陳建學(xué)，竟能在擔(dān)任主任近6年時間里屢次作案而沒有被查出，并且年年拿先進(jìn)，數(shù)次獲獎，的確不可思議�！币晃晦k案人員說。
據(jù)記者了解，陳建學(xué)1969年9月22日出生于加來鎮(zhèn)寶龍村，后隨父搬至加來鎮(zhèn)。初中未畢業(yè)，即參軍當(dāng)了汽車兵。
1990年退伍后，陳曾做過私彩賭博生意。1995年后，陳相繼在農(nóng)行加來鎮(zhèn)機(jī)場分理處、南寶營業(yè)所工作，1997年，陳調(diào)至老家加來鎮(zhèn)營業(yè)所工作。
在加來做營業(yè)員不到一年，陳建學(xué)升至主任位置。那次飛躍式的升遷，令很多加來所員工不解。一些與陳建學(xué)共事過的農(nóng)行人士透露，陳建學(xué)連字都認(rèn)不全，念講話稿結(jié)結(jié)巴巴，講起金融產(chǎn)品，更是半天也說不清楚，“文化水平很低”。
陳建學(xué)自己也曾公開表示，自己的自考大專文憑，是每科2500元找別人替考的。“陳建學(xué)的升遷，就是靠和領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。”一位曾在加來所工作過的人士告訴記者.
據(jù)了解，曾任臨高支行行長的鐘玉亮經(jīng)常在臨高農(nóng)行工作人員面前公開評價陳建學(xué)，“陳沒有文化，但有水平、有魄力�！�
繼任鐘玉亮行長之職的方國盛，同樣對陳建學(xué)贊賞有加。臨高農(nóng)行的一位老干部回憶，在一次臨高農(nóng)行系統(tǒng)的干部退休會議上，方國盛表示，“全縣農(nóng)行吃飯就靠加來。”
陳建學(xué)的“關(guān)系”功力也延伸至銀行系統(tǒng)之外。熟悉陳建學(xué)的人士稱，陳建學(xué)一個電話，便能將縣委書記吳光華約到鎮(zhèn)上喝茶。
陳建學(xué)案發(fā)后，鐘玉亮、方國盛和另一位副行長均被查出問題而被捕。吳光華也于今年5月24日因受賄及買官賣官被逮捕。
終結(jié)“內(nèi)部人控制”？
“當(dāng)前國有銀行的用人制度，存在‘內(nèi)部人控制’的可能，使得一個單位缺乏必要的內(nèi)部監(jiān)控，很可能出現(xiàn)一個機(jī)構(gòu)的”一把手“在缺乏制約的情況下為所欲為、甚至鋌而走險(xiǎn)以身試法�！眹鴦�(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長巴曙松表示。
對于農(nóng)行自身的人事制度，中國農(nóng)業(yè)銀行行長楊明生在接受采訪時曾表示，今后，干部選用將由任命制改為聘任制和任期制，處及處級以下干部全部競聘上崗，并將公開競聘（競崗）機(jī)制向高級管理層次推進(jìn)。
據(jù)了解，從去年開始，各地農(nóng)行用人機(jī)制出現(xiàn)了新的轉(zhuǎn)變。福建省泉州分行去年就對15個副科級職位采取資格競聘形式上崗。筆試、面試均在透明、公開、公平的形式下進(jìn)行。湖北省黃梅縣農(nóng)行更是組織人員通過現(xiàn)場演講、現(xiàn)場評分的形式競聘36個中層干部職位。
5月31日，臨高一位農(nóng)行干部透露，自陳建學(xué)案發(fā)后，海南農(nóng)行展開了近半年的“整頓基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專項(xiàng)活動”，對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)展開地毯式檢查，并組織學(xué)習(xí)制度、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。省農(nóng)行自陳建學(xué)案發(fā)后，也將臨高縣農(nóng)行所有貸款權(quán)全部收回，“無論條件多么優(yōu)厚，沒有省行批準(zhǔn)一分錢也不能放貸�！�
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