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據(jù)新華社北京10月31日電 銀監(jiān)會(huì)31日發(fā)布消息：銀監(jiān)會(huì)副主席唐雙寧指出，商業(yè)銀行在發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中，要嚴(yán)格按照“規(guī)范與發(fā)展并重，培育與防險(xiǎn)并舉”的原則，重點(diǎn)把握好五個(gè)環(huán)節(jié)的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，自覺(jué)維護(hù)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序。
這五個(gè)環(huán)節(jié)分別是：在開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，應(yīng)制定新產(chǎn)品(新業(yè)務(wù))的開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)管理規(guī)定，事前評(píng)估和管理理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；在投資顧問(wèn)環(huán)節(jié)，要按照“了解您的客戶”的要求，客
觀評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資意向，提供符合客戶利益的投資顧問(wèn)服務(wù)，并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)；在營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)，要切實(shí)注意防范法律風(fēng)險(xiǎn)，防止錯(cuò)誤銷(xiāo)售和不當(dāng)銷(xiāo)售；在投資操作環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)，按照客戶的指示或合同的約定進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理活動(dòng)；在后續(xù)服務(wù)環(huán)節(jié)，要保持文件和數(shù)據(jù)記錄的完整性與可靠性，充分披露相關(guān)信息。同時(shí)，商業(yè)銀行開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)還要符合“有規(guī)劃、有資源、有手段、可持續(xù)”等四項(xiàng)要求。
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