■北京地下炒金灰幕調查（下）■本報記者屈一平

　　“嚴禁參與地下炒金活動。對參與地下炒金活動的市場主體，相關部門應予以嚴懲，并將相關信息錄入征信系統。”8月3日，中國人民銀行、發展改革委、工業和信息化部、 財政部、 稅務總局、 證監會六部委聯合發布的《關于促進黃金市場發展的若干意見》這樣說。

　　然而，早在該意見出臺前就著手調查北京地下炒金黑幕的本報記者，對比《意見》出臺前后采訪遭遇，發現六部委的《意見》，對于早已成燎原之勢的地下炒金行為仍是鞭長莫及。

　　“匆匆出臺的。”國務院發展研究中心研究員廖英敏向本報表示，沒有專業的法律制約，沒有統一的機構管理，地下炒金形勢依然嚴峻。

　　“《意見》對促進黃金市場發展有積極促進作用，但具體問題還需要時間解決。”中國黃金協會秘書長張柄南告訴中國經濟時報記者，要遏制愈演愈烈的地下炒金活動，還需要相關部門出臺相關細則進一步規范這一市場。

　　受訪業內人士均表示，《黃金市場管理條例》這一法規一天不健全，“主管部門”一天沒有明確，中國黃金市場交易制度對待做市商制度的堵還是疏，都是整治地下炒金需要面臨的問題。

　　30年立法空白

　　“現在《黃金市場管理辦法》還沒有出臺，整個黃金交易還無法可依。”

　　廖英敏告訴本報記者，中國至今沒有一部關于黃金投資交易的專業法律法規。現在所使用的法律是1983年頒布的《金銀管理條例》，已不適于現階段的黃金投資交易。最新修訂的期貨條例僅對變象期貨交易進行了界定，并沒有對黃金投資交易明確約定。可以說，地下炒金基本上在法規之外游走。

　　依照央行等六部委8月3日發布的《關于促進黃金市場發展的若干意見》要求，規范黃金市場參與者行為，嚴禁參與地下炒金活動。對參與地下炒金活動的市場主體，相關部門應予以嚴懲，并將相關信息錄入征信系統。要盡快出臺《黃金市場管理辦法》。

　　記者注意到，這并不是央行的第一次表態。早在在三年前的2007年，中國人民銀行金融市場司外匯市場與黃金市場管理處處長王宇在公開場合表示，黃金市場的“綱領性文件”——《黃金市場管理辦法》即將推出。

　　2009年，央行再度表態，為了保證中國黃金市場的健康發展，必須加快黃金市場的立法進程。

　　業內人士指出，醞釀三年的《黃金市場管理辦法》征求意見稿已出，卻因漏洞重重不得不擱置。

　　其實，早在8月3日《若干意見》發布前，本報記者就與央行相關部門溝通，提交采訪提綱，央行方面表示，有關《黃金市場管理辦法》出臺時間表等問題將給出官方回復。《若干意見》發布后，央行仍然沒有答復。記者在8月3日再度聯系央行相關部門，對方表示金融市場司工作人員正在做準備，一周內會答復記者，然而，一周過去了，央行給出的答復是，會擇日專門召開新聞發布會，到時再邀請記者參加。

　　據了解，國內的黃金市場放開后，一直沿用的法規有兩部。一部是1983年國務院頒布的《金銀管理條例》，另一部是1994年國務院辦公廳頒布的《關于取締自發黃金市場加強黃金產品管理的通知》。

　　這兩部法規出臺的背景均在黃金屬于管制品的情況下頒布的，且至今從未修改過，制定的內容主要針對黃金走私和統購統配管理，沒有任何涉及地下炒金的條文。

　　10年監管疏漏

　　2002年10月30日，上海黃金交易所開業，中國黃金市場走向全面開放。然而，近十年來，由于法規不健全，直接導致黃金市場交易監管主體的缺失。

　　“值得重視的是，目前國內的黃金投資市場是處于多頭管理的情況。”

　　廖英敏指出，目前銀行、金交所會員單位、期貨公司都可以進行黃金代理投資業務。這三個機構的相關主管部門分別是銀監會、人民銀行、證監會。沒有一個統一的機構對場外黃金交易進行界定和管理，容易出現管理盲區。

　　記者采訪中發現，黃金交易確實存在“九龍治水”的局面。

　　其中，央行依據《金銀管理條例》監管現貨市場；證監會依據《期貨交易管理條例》監管期貨市場；銀監會監管商業銀行黃金業務；而地下炒金涉及到的外匯出境又是由外匯局管理，黑平臺詐騙歸公安部門管理。

　　負責黃金期貨市場管理的證監會，在接受記者傳真的采訪函后表示要等待安排，一個月過去了，截至記者發稿前，對方對此沒有回應。

　　記者聯系到從事黃金交易的上海黃金交易所，新聞發言人童剛在接到本報記者采訪提綱后表示，對于不在交易所登記的會員，一概不負責任。

　　“有些部門說這些公司不在我們登記之內，那么不在登記之內就是法律真空啦？”中國黃金協會秘書長張柄南倡議，1980年代背景下制定的黃金管理條例有必要盡快完善。立法應該是建立在公開、公平、公正的原則，對整個市場調研，同時要有前瞻，通過立法來規范各方監管責任。

　　由于地下炒金無法可依，大多數投資者一旦遇到黑平臺，上當受騙往往向公安機關求援。記者采訪到北京市公安局朝陽區經偵大隊內部工作人員了解到，在對地下黃金詐騙案的偵破上，由于存在法律空白，監管漏洞，從立案到破案困難重重，他們也很無奈。

　　“我們也非常困擾，這類案子取證很難，要求證監會協助，他們表示不再監管范圍之內。”

　　前述人士表示，朝陽區僅他所知目前立案有20多家，都是涉嫌地下炒金詐騙。“只會比這個數字多，他表示，大量地下炒金的資金匯往國外，偵查需要銀行或者證監部門協助出相關數據，多數時候都是沒有認定，給出的理由是，不在監管范圍之內。“公安部門沒有能力到國外去查賬號，最害怕錢匯到國外。”

　　記者以投訴者身份咨詢北京市公安局此類案件受理狀況，一位市局接待人員表示普通詐騙不歸市局管，并且表示沒有接到過此類案件投訴。“即使受理，也只能是合同詐騙。”該工作人員補充。

　　招安還是取締

　　與加強監管呼聲背道而馳的是，《意見》的出臺，很多機構反而從中看到了了希望，認為這是“發出即將放寬對黃金交易限制最明確的信號。”

　　一位地下黃金經營者更是大膽解讀剛剛出臺的《意見》：“國家這塊是民不舉官不究，只要你不出事就行，這東西讓私企先做，然后看動靜再做。去年年底查了美國和英國平臺好多被清除去了，香港平臺就沒怎么動，中國政府也在實驗，看看剛推出的天通金（天津貴金屬交易），政府也在逐步放開黃金這塊。”

　　那么，對待國家禁止的外盤黃金交易的地下炒金經營公司，到底是該招安還是取締？

　　張承惠表示，未來中國金融市場的發展模式究竟采取集中式，還是更寬容讓一些分散的金融交易行為比如做市商制度進入這個市場，這實際上是一個焦點問題。他認為做市商制度是中國金融市場交易制度的一項創新，這個制度現在急需引入。

　　法律待定，監管機構待定，相關制度依然待定，然而，地下炒金公司卻時不我待，如火如荼地燃燒著。

　　無獨有偶，就在記者發稿前，8月29日，接到來自河南楊姓理財顧問電話，對方自稱是洪鑫世華公司，為香港英皇金融集團在華辦事處，從事國際倫敦金交易，1：100的杠桿，免費開戶，入金標準倉3萬—5萬美元。對于他如何得知本報記者的電話，對方答復是連號撥打。

　　“政府對外盤黃金這塊并沒有禁止，相反，外盤的發展是對內盤的扶持。”楊姓理財顧問這樣回答記者關于外盤黃金風險的質疑。

　　■鏈接資訊

　　小心黃金交易雷區

　　1．保證金正規國際現貨黃金保證金交易是以1000美金／手的保證金收取的。而黑平臺的保證金一般高于1000美金。

　　2．點差和傭金正規國際現貨黃金保證金交易一般是0．5的點差和50美金／手的傭金來收取的。黑平臺的公司一般會通過降低點差或減少傭金來吸引客戶，如果您遇到的是這種情況，那么你就要提高警惕了，很有可能就是黑平臺。

　　3．平臺商目前正規國際現貨黃金保證金交易一般都是通過代理香港金銀業貿易場的會員公司。如果您遇到的公司所代理的平臺商不是香港金銀業貿易場的會員，那么您也很有可能遇到的是騙子公司。在這里要特別注意，香港金銀業貿易場的會員之中，只有Ａ類和Ｃ類會員才具有現貨黃金的交易資格，其他類的會員沒有現貨黃金的交易資格。

　　4．資金管理目前國內的正規國際現貨黃金保證金交易的入倉資金一般都是通過第三方托管的方式交由香港匯豐銀行管理的。如果公司要求您入金，入到的是其他銀行，或者匯豐銀行的私人帳戶，那么您遇到的很有可能是騙子公司。

　　5．出境問題如果你遇到的代理公司不是國內，或者平臺商所在地不是香港而是其他地區，那么您就要提高警惕了，很可能這個代理公司，或者平臺商是準備等您入金后，就攜款潛逃。

　　總而言之，正規的現貨黃金投資公司都有比較專業的開戶和入金流程，會提供平臺商與您簽訂的正式合同，對于入金和出金都有專業的方式。做現貨黃金之前一定要問清楚，開戶協議最好仔細閱讀。