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本報記者李濤發自北京
“我國迫切需要按國際標準加速金融理財從業資格認證制度建設，將本土化注入國際化。”在前天的中國金融理財標準委員會加入國際金融理財標準委員會(國際CFP組織)的簽字儀式上，央行副行長吳曉靈做出了上述表態。
CFP資格認證制度的國際化始于1990年，是國際上最權威的一種金融理財職業資格。8月23日，中國金融理財標準委員會正式加入國際CFP組織，與會高層都認為這是中國金融理財業務的一個重要事件。
吳曉靈表示，雖然我國已經建立了多種理財資格認證制度，都是由證監會、保監會等監管部門推出，但依照國際經驗，金融理財業務只有少數是由監管部門推出認證制度，多數是行業自律，中國金融理財標準委員會加入CFP正是行業自律的體現。她進而表示需要加強金融理財師的職業道德和外部約束，特別是“為客戶規劃應獨立運行，金融理財師不是產品推銷員”。前任國際CFP組織主席莫琳·朱介紹了金融理財師要求具有的七大基本職業道德原則：正直誠信原則、客觀原則、專業勝任原則、公平原則、保密原則、專業精神原則、勤勉原則。
將中國金融理財認證標準納入國際軌道是否意味著放棄“本土化”？吳曉靈和國際CFP組織主席柯契斯都表示，中國金融理財現時本土化是至關重要的。
個人財務規劃是針對客戶整個一生而不是某個階段的規劃，它包括個人生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休計劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。個人理財規劃應是一個標準化的程序，它包括六個方面，即建立和界定與客戶的關系、收集客戶數據并判斷客戶目標與期望、分析客戶當前財務狀況、提出理財方案、執行理財方案、監督理財方案執行。
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