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當你的銀行存單和其它有價證券被盜竊或丟失后，能提供出賬號、金額、存款日期等有關資料嗎？如果你購買了銀行的理財產品，能記清到期日、收益率和總收益情況嗎？當你遭致家庭財產意外損失或人身意外傷害時，保險憑單能找到嗎？
在家庭金融活動頻繁的今天，眾多的金融信息已經很難僅憑人的大腦就全部記憶清楚，必須建立家庭金融檔案。
首先要明確應入檔的內容。
一是各類銀行存款和記賬式有價證券的存單姓名、賬號、所存金額、存款日期以及取款密碼等資料。二是股票買賣情況的記錄。三是各類保險的憑據。四是個人之間相互借款的憑據。五是各種金融信息資料。六是媒介上刊登的有關家庭投資理財方法的資料。
其次要掌握入檔方法。
建立家庭金融檔案的入檔方法應從各個家庭的實際情況出發：家庭經濟不寬裕、投資額不多的，可專門用一個小本子，記清每次存款、購買證券以及股票的金融單位名稱、日期、金額以及留存取款的密碼等；如果投資較多，尤其是發生關系較多的金融單位和個人，則要建立一個比較正規的賬冊，區別類型，分別將投資銀行、股市、保險、個人間的借貸等家庭金融內容逐一記入，并將每次家庭金融活動的內容一筆筆地記清；家庭有電腦的，則可發揮這一優勢，將個人家庭金融檔案存入電腦，以便隨時檢索。
第三要把握好幾個要點。
一是入檔要及時，每次金融活動后的憑據，都要立即入檔，不能隨便亂放導致散失。二是內容要全面，凡應入檔的各種銀行存單、金融證券、保險單據以及取款密碼和股票買賣憑據、個人借款憑據等，都應完整齊全地進入檔案；另外，對提高家庭投資效益有很大參考價值的各類金融信息資料和投資增值的技藝等資料，也應一并全面地進入家庭金融檔案。三是存檔要保密，對存單、身份證、個人印章、取款密碼等有關家庭金融安全的重要檔案資料，要注意分別存檔，如在電腦上入檔，還應設置必要的密碼。四是資料要納新，使家庭金融檔案任何時候都有投資參考價值。五是建立家庭金融檔案后，要經常對入檔的金融資料進行研究，從而提高自己投資獲益的本領，保證家庭金融投資取得最佳經濟效益，也可避免家庭金融投資上的利益損失。(于靜)
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