中行產生內地首批國際認可財務策劃師

　　10月20日下午兩點，香港太古廣場港麗酒店，香港財務策劃師學會(IFPHK)2005年度財務策劃師(CFPcm)頒獎典禮隆重舉行，與以往的CFPcm頒獎典禮大不一樣的是，獲此殊榮的人中，第一次出現了中國內地的學員，由此產生了內地首批國際認可財務策劃師(CFPcm)——23名中國銀行深圳市分行的員工。

　　CFP含金量很高

　　對于絕大多數讀者來說，什么是CFP、CFP能帶給我們什么、怎樣才能獲CFP資格等等都不甚明了，為此記者在頒獎典禮之后采訪了香港財務策劃師學會的有關專家(簡稱IFPHK)。

　　記者：幾年來國內金融機構也常有

　　IFPHK：CFP是指認可財務策劃師(CertifiedFinnacialPlanner)，是具有一定的相關工作經驗，并且經過指定專業課程的學習，經考試合格后由各國／地區的財務策劃師協會所授予的專業頭銜。認可財務策劃師代表了財務策劃行業的最高標準，是所有財務策劃專業人士奮斗的目標。

　　記者：CFP證書全球公認嗎？香港目前有多少人獲CFP資格？

　　IFPHK：對，CFP是國際認可的。獲CFP資格不容易，香港目前只有1900人獲此證書。

　　記者：看來CFP證書含金量很高，如何才能獲取CFP資格？

　　IFPHK：CFP的專業資格標準由國際認可財務策劃師理事會制定。作為財務策劃師，必須對

　　記者：IFPHK對CFP申請人有一套系統的考核要求吧？

　　IFPHK：對，國際認可財務策劃師理事會認為，要想獲得財務策劃師的專業資格，要遵循七個原則，即正直誠信原則、客觀性原則、勝任原則、公正原則、保密原則、專業原則、勤奮原則，還必須具備4個“E”，即教育(education)，考試(examination)、經驗(experience)、操守(ethics)。IFPHK是國際認可財務策劃師理事會的組織會員。

　　記者：聽說每一項要求都很具體，獲取CFP資格認證的門檻比較高，程序也比較復雜。

　　IFPHK：對，上我們IFPHK的網站可獲得詳細的答案。

　　記者：您如何評價中行深圳市分行此次組織員工參加CFP考試？

　　IFPHK：我覺得非常具有前瞻性。根據我們調研，內地個人理財市場大有可為，誰先儲備人才，誰先儲備能量，誰就占得先機。

　　深圳中行先行一步

　　在頒獎典禮現場，中行深圳市分行也受到許多香港金融機構的關注和贊賞。那么中行此舉戰果如何？基于何種考慮？有何現實意義？記者隨行采訪了中行深圳市分行有關負責人(簡稱“中行”)。

　　記者：中行深圳市分行率先組織員工參加CFP考試，是基于何種考慮？

　　中行：對金融企業(如銀行、保險公司等)來說，代客理財是一項新業務，市場需求逐漸增大，但是國內金融機構在這方面的人才、經驗相對不足。中國銀行看好這一發展趨勢，并付諸行動，著手培養專業財務策劃人士，除了內部培訓之外，也積極尋求外部專業機構的培訓和認證。由于內地對財務策劃行業的認識也剛剛起步，尚沒有專業的CFP組織，也無法獲得國際資格認證。因此我們與IFPHK指定的培訓機構合作，培養了內地商業銀行首批CFP學員，現已取得初步成果，23人通過IFPHK資格考試和資歷審查，成為IFPHK正式會員。中國銀行先行一步，培養和擁有這些具備相應資格和能力的人才儲備，在開展理財業務時更有說服力和

　　記者：這批獲CFP資格的員工對中行意味著什么？有何現實意義？

　　中行：(1)對于中行來說，這批CFP是我行開展理財業務的骨干力量，將在提高理財從業人員素質方面起到表率作用，他們代表了中行的業務素質和整體形象。(2)從客戶角度來看，中行支持理財經理參加正規CFP培訓課程，他們具備了相關理財知識、接受過相應案例訓練，并有較長時間的實際工作經驗，擁有為客戶提供理財建議的能力，可以為VIP客戶提供更優質的服務。(3)對理財經理來說，他們可以在中行平臺上成就個人職業生涯規劃，使個人素質邁上一個新臺階，實現自己的理想。(4)從社會角度來看，中行理財經理經過權威機構的培訓、考試，其理財水平和綜合素質值得信任，更易為社會所接納，也體現出中國銀行對社會高度負責的態度。

　　記者：首次參加CFP考試，就取得了不俗的成績，毫無疑問，此舉也將增強貴行在相關領域的競爭力，請問今后是否長期組織員工參加CFP考試？

　　中行：本次考試共51人參加，考試成績通過的有30人，因工作經驗等資歷要求的限制，其中23人獲得國際資格認證，成為香港財務策劃師協會的個人會員。他們是中國銀行與香港中文大學合作舉辦的第一期CFP培訓班的成果。目前，第二期培訓班已經結束了香港中文大學的培訓課程，進入準備復習階段。

　　今后我行是否繼續舉辦CFP培訓班、并組織員工參加CFP考試，將根據實際工作需要和CFP在內地的發展情況再作決定。

　　作者:記者謝雅萍