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除了專業，還是專業
2005年10月20日，當我從香港財務策劃師協會(IFPHK)會長JulianaLam女士手中接過認可財務策劃師證書時，不禁令我想起我們第一次參加該協會舉辦認證考試的情形。
CFP考試過程相當嚴謹。從考場地安排、考試規則到考試卷內容，無不顯示CFP考試組織慎密。而考試內容則相當靈活，一整冊卷子大多是案例題，極少單純考概念。如保險試題不會直截了當問到免賠額的概念，而是給出一個保險案例，要求計算、選擇該案例免賠額是多少，而選擇四個答案里面卻包括了免賠額、起賠額、自負額這三個答案。如果對這三個概念及計算不清，很容易犯暈答錯。這是CFP對考生專業的要求。
案例分析要求綜合能力強。一個占大篇幅的案例說明某個客戶的資產情況、家庭情況、工作狀況、家庭成員狀況、未來打算等，要求綜合分析、計算該案例的基本財務狀況、風險與機會、保險需求、投資產品選擇、現值與終值、年金、遺產安排、稅務計劃等等。案例相當貼近生活。這也是CFP對學員的專業要求：綜合了解客戶狀況，分析計算客戶財務狀況，全面考慮客戶的需求，根據客戶財務目標做出完善財務計劃。
若問CFP考試對學員的要求是什么，我覺得除了專業，還是專業。(深圳中行紅嶺支行羅晨雁)
我慶幸，我沒有放棄
我1992年大學畢業后一直從事銀行工作，對理財略知一二，在2004年8月為了開闊視野，提升技能，有點沖動地參加了國際認可的香港CFP學會財務策劃師認證，豈料是“一入豪門深似海”，經歷了整整一年的艱苦學習。
要獲取財務策劃師證書，先要完成香港中文大學六門課程252小時的培訓，通過18小時的單科考試，才有資格參加CFP學會10小時的證書考試。香港中文大學非常看重自身的聲譽和形象，要求極高，培訓時間記錄完整，考勤、考試紀律嚴明，根本沒有偷懶的機會。在這一年里，我星期一至五上班，星期六和星期日上課，晚上除了處理必須事外，就是復習功課，與休閑消遣一概無緣。這種高強度、高壓力的生活對我的精神、體力都是巨大挑戰，兼顧工作、家庭的業余學習是如此艱辛，我深感意外，對香港中大的嚴謹治學充滿敬意。
每當公事繁忙、家事瑣碎、旁人無憂玩樂時，我都有些動搖，但這個課程確實為我打開了一扇窗，讓我以全新的視角看待個人的財務管理甚至人生規劃，我想學，更希望能將這些新穎務實的理財觀念與我的朋友、我的客戶分享。漫長的一年終于過去了，所有的付出都有了收獲，看到自己五個A、一個A-的培訓成績單和國際認可的CFP證書，我慶幸，我沒有放棄。(深圳中行南油支行陳穎林)
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