2005年7月23日上午，“2005北京市民金融理財年”專題系列論壇之——“100名市民理財規劃論壇活動”于北京舉行，圖（左一）為北京東方華爾金融咨詢有限責任公司李青云。（圖片來源：新浪財經）
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東方華爾李青云：我再講一個案例，李先生剛剛離職，他妻子是一個公司的職員，他的情況非常有代表性。他的投資方式主要是銀行定期存款，在我們中國來說很多人都是這樣的特點；另外一個特點是李先生本人幾乎沒有商業保險，他妻子有一些社會保險，保障程度不是很高。還有一個特點，李先生的流動比率達到33%，他把很多錢放在流動資產上。放在流動資產上就意味著喪失了很多投資增值的機會。我認為李先生的情況是很有代表性的。所以我們給他做規劃的時候，也是從現金規劃、保險規劃、投資規劃三個角度進行。
現金規劃是每個人都不可少的。保險規劃和投資規劃來說是理財當中的重要環節。海外有遺產管理、稅收規劃等手段，現在國內關注度還不夠高。其實養老或者稅收的管理應該成為我們生活中重要的一部分。所以我們在規劃當中根據現實情況著重放在保險規劃和投資規劃當中，同樣我們對李先生的現金安排也是安排了一部分備用金，進一步對保障規劃做了細致的考慮。
對于投資規劃我們這樣考慮，李先生把大量資金放在銀行，就說明他比較穩健，可以放在基金市場做投資，甚至可以把大部分資金放在貨幣市場基金中。這樣至少對你的整個收益水平有一個改善。李先生的規劃就是這樣，你可以向我們專家進一步提問和溝通。
特邀主持楊紀：請李博士把下一個方案再介紹一下。
東方華爾李青云：下面我們關注一下王女士，王女士最大的特點是她有一塊林木投資，王女士大約投資了五到八萬元的資金在林產上。我們咨詢過專家，專家說林產投資似乎不是最好的投資方式。他的意見是林業法律法規還沒有明確，相關的收益、風險并沒有明確的說法。你投了林木，但是森林是不能砍伐的，那收入如何確定呢？這是我們專家提出的疑問，所以這個角度來看不是特別鼓勵你產品林木投資，所以建議慎重考慮。
其他方面我們也做了一些規劃，具體內容在方案當中也寫到，你有什么問題可以和我們專家發問。
王女士：說明一下我投資的林木是用材林。
特邀主持楊紀：前一段我們節目中也做過調查，發現有一些問題，不知道你投資的林木在哪兒？有的人告訴你在地圖上某一個點，你真正看的時候可能不是那么回事兒，他賣個100個人都說共有100萬畝林，其實都是拿5萬畝在說事兒。
