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1，彼此的金錢觀，對待金錢的態度。
2，雙方對最需要金錢來實現的人生目標的看法，比如是近期出國旅游重要，還是未來的養老重要？
3，交流雙方婚前在金錢使用方面的經驗和教訓。
4，簡短的告訴對方你對他/她在花錢方面的不滿。(周先生、林小姐都要說)
5，在家庭的金錢管理和支配方面達成共識。
好了，周先生和林小姐經過討論和磨合，在理財生活中統一了思想和認識以后，我們就可以為這個新的家庭進行理財規劃了。
首先，讓我們來列出該家庭目前的收入支出表和資產負債表：
家庭收支表（年度）
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收入 |
支出 |
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周先生工資 |
84,000元/年 |
周先生日常開銷 |
18,000元/年 |
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周先生福利+獎金 |
40,000元/年 |
約會費用 |
9,600元/年 |
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林小姐生活補助 |
9,600元/年 |
林小姐日常開銷 |
18,000元/年 |
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林小姐父母補助 |
8,400元/年 |
按揭支出 |
38,400元/年 |
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家庭旅游支出 |
15,000元/年 |
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孝敬父母 |
10,000元/年 |
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收入合計 |
142,000元/年 |
支出合計 |
109,000元/年 |
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年節余 |
33,000元/年 |
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月平均節余 |
2,750元/月 |
注：周先生的福利+獎金、家庭的旅游支出分別取了中間值。
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