美聯儲繼任人伯南克的保守理財傾向存錢防老

http://whmsebhyy.com 2005年10月31日 02:43 每日經濟新聞

　　剛獲得美國總統布什提名，有望出任美聯儲主席的本·伯南克即將掌控美國以至全球金融及經濟運作。很難想像，其個人投資策略頗為保守，他把大部分資產投放在退休投資戶口中，很少參與股票投資。

　　自伯南克獲得布什提名之后，吹毛求疵的大小分析師便開始津津樂道他與艾倫·格林斯潘之間的差異。

　　今年，兩人都按照美聯儲的要求，對個人資產和外部收入進行申報。

　　大部分資產交給養老金賬戶

　　79歲高齡的格老，掌控美國經濟命脈已有18年之久，之前還在私人機構擔任經濟智囊，并擁有自己創立的顧問公司。相比之下，伯南克顯得較單薄，他一直在大學教書，收入相對有限。錢袋子不如格老，這也是情理之中的事。伯南克的個人資產總價值為110萬美元～540萬美元，格老的財產則在420萬美元之上。

　　伯南克把他的絕大多數財產都傾注在TIAA—CREF投資賬戶上，該投資賬戶是為普林斯頓及其它大學任職的教授而設立。

　　TIAA—CREF為美國全美教師保險及年金協會（世界上最大的養老金公司）的簡稱，在其所服務的美國教育界享有很高的聲譽。在TIAA—CREF的200萬參與者中，大約有160名諾貝爾獎金獲得者，其中有些人效力于該公司董事會。

　　伯南克的申報文件稱，截至2004年底，其TIAA-CREF賬戶的總價值介乎100萬美元～500萬美元。資料沒有進一步詳細列出投資組合的組成部分，按該戶口2004年只提供1.5萬美元～5萬美元的投資收入推算，相信大部分資產為低風險的投資。

　　基金、國債、

　　TIAA-CREF養老金計劃，被伯南克視為個人

理財的重中之重，這顯得他的其他投資都是淺嘗輒止。伯南克參加了一個高收益型共同基金和一個大盤股基金，投資分別為1.5萬美元～5萬美元和1千美元～1.5萬美元。此外，他還購買了兩份養老金性質的基金，一個屬于國際增長型，另一個屬于貨幣型，兩者價值都為1千美元～1.5萬美元。

　　國債方面，伯南克購買了5萬～10萬美元的加拿大政府債券，他的現金和支票賬戶上還留有1.5萬美元～5萬美元的閑散資金。

　　股票方面，伯南克只購買了美國煙草大鱷菲利普·默里斯(PhilipMorris)母公司Altria集團公司(MO)的股票，后者為道瓊斯工業平均指數的成份股。

　　不過，這筆總價值1千美元～1.5萬美元的股票投資已在2004年7月被沽空。此前2個月，伯南克還賣出了一部分增長型基金，價值與賣出的股票大致相當，并且從TIAA-CREF賬戶上撤走了1.5萬美元～5萬美元的投資。

　　為兒女投資大量基金

　　與格老不同，伯南克目前還需要養育兩個年少的子女，他以他們的名義也分別作了一點投資。同樣是2004年7月，他賣出了子女賬戶上的大量投資，總價值都為1千美元～1.5萬美元。被賣出的投資包括：零息債券、萊格·梅森(LeggMason)特別投資信托基金、一份AIM全球醫療基金、一份聯合技術基金（AllianceTechnologyFund）、一份老虎基金以及一份大中華基金。

　　現在，伯南克以其兒子擁有的均衡資本基金總價值1.5萬美元~5萬美元，以女兒名義擁有的總價值1千美元~1.5萬美元，兩個兒女各自還有少許現金存款。

　　伯南克傾向存錢防老

　　2004年，伯南克擔任

美聯儲理事的年薪為16.21萬美元，今年6月改任白宮經濟顧問委員會主席后，其薪金水平有所下降。此外，他撰寫了兩本教科書，一本獲得版權費用5萬美元~10萬美元，另外一本版權費僅有200美元~1千美元。

　　反觀格林斯潘，他至少購買了價值300萬美元的國債及相關基金；持有80萬美元左右的股票，他本人直接持有這些股票，或以妻子安德里亞·米切爾（AndreaMitchell）的401（k）養老計劃賬戶買入；此外還有不少于30萬美元的其他資產。2005年，格老繼續擔任美聯儲主席，年薪為18.01萬美元。

　　綜上所述，可以看出，伯南克愛好存錢防老，只用少量的資金投資不同類型的共同基金，并且知道根據行情冷暖調整不同籃子里的雞蛋比重。

　　相比之下，格老的理財與他本人一樣保守。他最愛國債和債券型基金。在格老的申報文件上顯示有多達42種各種類型的債券及債券基金，總價值不低于300萬美元。這可能與避免利益沖突有關，但這種“安全至上”的投資策略也導致投資進賬不大理想。

　　作者：譚雪萊每日經濟新聞

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