|
信報訊（記者 甄世宇）“代辦信用卡并全額提現”、“ＰＯＳ刷卡消費提現”等利用信用卡非法套現的廣告近來屢屢出現在媒體上。昨天央行和銀監會聯合緊急發布《關于防范信用卡業務風險有關問題的通知》，提示金融機構和持卡人防范風險。
銀行業人士指出，找中介提現其實是非法透支行為。信報記者 李方宇／攝
近期，一些不法分子打著“銀行中介代理公司”“貸款中介”等名義，為客戶代辦信用卡并利用信用卡的透支額度和免息期，通過虛構ＰＯＳ機刷卡消費騙取高額手續費和銀行資金。特別是在信用卡業務發展較快的大中城市，代辦信用卡的非法中介公然在當地媒體及相關網站上刊登“代辦信用卡并全額提現”、“ＰＯＳ刷卡消費提現”等廣告。
昨天中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會聯合發布《關于防范信用卡業務風險有關問題的通知》要求，信用卡發卡機構應加強發卡源頭的風險控制，對信用卡申請人進行嚴格的身份核定和信用審查；要慎重選擇發卡營銷外包服務商，并嚴格管理與發卡營銷外包服務商之間的外包關系，明確雙方責權利；要加強對持卡人不良用卡情況的監控，對于已確認存在以欺詐手段套現行為的信用卡，有權采取止付等措施，情節嚴重的報告公安機關。發現不法中介騙領信用卡收取高額手續費和騙取銀行資金的，應聯合工商、公安等部門對其進行打擊和處理。
《通知》要求收單機構加強對特約商戶資質的審核，防止拓展不合規商戶；并對可疑和異常的商戶交易及時監控和調查處理。要求中國銀聯協助成員機構和相關單位做好風險防控工作，防止不法貸款中介和惡意申請人在多家銀行反復作案。
《通知》還鼓勵發卡機構、收單機構和中國銀聯在開展信用卡業務時，建立良好的信息共享制度，充分利用“風險信息共享系統”等各類相關信息系統，提高對高風險持卡人和商戶的風險識別和控制能力。
| 
