為自己理財年收益率5%

http://whmsebhyy.com 2005年10月28日 15:31 武漢晨報

　　張瓊在浦發銀行武漢分行工作，在2005?中國湖北省首屆理財精英大賽中榮獲“金牌精英獎”。她2001年畢業于中南財經政法大學，現已做了2年專職理財顧問，長期、穩定的客戶有100多人。

　　給客戶合理規劃外匯

　　問起令張瓊最滿意的理財方案，她自信地說，對每位客戶的方案，她都盡心盡力，都比較滿意。

　　一位客戶認為人民幣可能會升值，于是想將大量美元兌換成人民幣。張瓊得知后，給客戶分析了外匯制度、人民幣升值的可能后，建議客戶將1/3的美元作外匯買賣；1/3的美元買入美元短期結構性存款，3個月期限；剩下1/3的美元結匯，應對升值。此方案得到了客戶的認可，并立即按此分配手中的美元。

個人

　　張瓊是單身貴族，開銷不大，她按照20%存款、10%保險、40%基金、15%

股票、15%外匯的方式，組合自己的投資渠道。

　　另外，她將年收入的10%買保險，基金投資選擇組合了

貨幣基金、保本基金和股票性基金，堅持分散風險的原則，一年收益率在5%左右。

　　不少朋友都買了汽車，可張瓊沒買，她認為理財師以內勤為主，如買汽車主要用于上下班，不如打的節約。