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新華網北京9月6日電在我國公眾的理財需求日益強烈，社會上各種理財師培訓認證有些雜亂的形勢下，出臺《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》兩年后，勞動和社會保障部日前啟動了理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證。
記者了解到，上周，由中國人民大學財政金融學院與北京東方華爾金融咨詢有限責任公司受權主辦的理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證試點培訓班正式開課，經過嚴格篩選的首批
50余名學員，在這里上的第一課就是“理財規(guī)劃師的職業(yè)道德”。
國家職業(yè)技能鑒定委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長劉彥斌先生介紹，之所以第一課專講職業(yè)道德，培訓教材的第一章也是職業(yè)道德，學員篩選也要重職業(yè)道德，是因為職業(yè)道德是對理財規(guī)劃師的第一要求，至關重要，和其執(zhí)業(yè)能力一樣重要，甚至比執(zhí)業(yè)能力還要重要。作為具有國家資格認證的理財師，必須具備絕對誠信水準。客戶把最為隱秘的資產狀況告訴理財師，理財師卻要絕對從客戶利益出發(fā)量身定做一系列理財方案，涉及預算、儲蓄、投資、保險、稅收、退休計劃，乃至一生的財富規(guī)劃，可以說是身家性命就在他手里了。沒有職業(yè)道德的理財師一文不值。
據(jù)介紹，在第一課中，詳細講解了理財規(guī)劃師的八大基本職業(yè)道德準則：愛國守法原則。正直誠信原則。理財師應該具備不屈從于他個人的利益和目標，坦率誠實地為客戶服務的素質；客觀公正原則。不論在什么情況下，理財師都應該保證從客戶的利益出發(fā)，決不能因為經濟利益、關聯(lián)關系或外界壓力等因素影響客觀公正的立場；專業(yè)勝任原則，理財師應該具備相應的專業(yè)知識和經驗，并不斷更新；公平原則；保密原則。未經客戶書面許可，理財師不得向第三方透露任何有關客戶的個人信息；專業(yè)精神原則。理財師應該對其職業(yè)具有榮譽感，維護行業(yè)的公眾形象及服務質量；勤勉原則。理財師提供的服務應該及時、周到、保質保量。此外，還包括違反職業(yè)道德的各種制裁措施，其中嚴重者終生不得執(zhí)業(yè)，甚至承擔法律責任。
報名參加理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證培訓的人有數(shù)百人，但由于有各種限制，首批獲準參加培訓的學員只有50人，其中來自金融系統(tǒng)的只占47%，其他行業(yè)的則占53%，但這一部分學員中，財務人員占絕大多數(shù)，甚至還有多個大公司財務總監(jiān)。
據(jù)悉，在歐美，個人理財服務市場已相當成熟，理財規(guī)劃師收入豐厚。在美國，1997年時理財師年薪的平均水平就已達到11萬美元，相當于大公司的中層經理，而香港的金融理財師年收入最高可達到200多萬港元。根據(jù)美國《職業(yè)評等年鑒》調查數(shù)據(jù)顯示，理財規(guī)劃顧問連續(xù)兩年被評選為美國最佳職業(yè)的前三名，所受贊譽與生物學家和精算師基本持平。有專家預言在不久的將來，執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師將是國內首要熱門職業(yè)，而目前中國這一職業(yè)的缺口是20萬人。
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