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商報(bào)訊（記者和平）所有的企業(yè)都需要在手中留存一定數(shù)量的現(xiàn)金用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)，而不同的企業(yè)現(xiàn)金持有量也不同。如果企業(yè)保持過(guò)多的現(xiàn)金，則會(huì)損失巨大的機(jī)會(huì)成本。因此，在銀行信貸緊縮的大背景下，銀行紛紛將目光轉(zhuǎn)向了企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。
日前，花旗銀行上海總部特派專職人士到京推廣現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)；渣打也在一次中小企業(yè)理財(cái)媒體見(jiàn)面會(huì)上提到，將把現(xiàn)金管理作為重點(diǎn)業(yè)務(wù)；而中國(guó)銀行也在上周面向華電集
團(tuán)、人保、大眾汽車（中國(guó)）投資公司等舉辦了企業(yè)現(xiàn)金管理推介會(huì)，并與中國(guó)外運(yùn)集團(tuán)公司當(dāng)場(chǎng)簽訂了銀企直通服務(wù)協(xié)議。
據(jù)中國(guó)銀行北京分行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，銀行提供的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)主要是幫助企業(yè)提供資金匯劃、境內(nèi)外賬戶信息實(shí)時(shí)查詢、集團(tuán)內(nèi)部資金自動(dòng)歸集、主動(dòng)調(diào)撥、內(nèi)部資金貢獻(xiàn)度核算管理等幾十項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)，從而即時(shí)掌控集團(tuán)公司整體資金情況，自動(dòng)調(diào)控分、子公司賬戶余額，統(tǒng)一分支機(jī)構(gòu)的對(duì)外支付，進(jìn)行收支兩條線管理，幫助企業(yè)靈活調(diào)度資金、提高資金使用效率。
花旗銀行批發(fā)業(yè)務(wù)工作人員告訴記者，在信貸緊縮的大環(huán)境下，不少企業(yè)普遍反映資金緊張，直接影響到企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。因此，加強(qiáng)現(xiàn)金的管理，對(duì)企業(yè)日常的現(xiàn)金收支進(jìn)行控制也就具有非常重要的意義。而銀行所提供的專業(yè)現(xiàn)金管理服務(wù)，可以防止現(xiàn)金閑置與流失，保障其安全完整，并且有效地發(fā)揮其作用。
記者了解到，目前不僅花旗、匯豐、渣打等多家外資銀行將現(xiàn)金管理作為核心業(yè)務(wù)，國(guó)內(nèi)包括工行、中行、民生等也都開始開拓這一市場(chǎng)。對(duì)銀行而言，現(xiàn)金管理既可鎖定大客戶的存貸款，獲取中間業(yè)務(wù)收入，又可提高客戶忠誠(chéng)度，穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)客戶群。雖然國(guó)內(nèi)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)還處于發(fā)展期，與國(guó)際大銀行有一定差距，在技術(shù)、結(jié)算服務(wù)等方面并不處劣勢(shì)。但中資銀行可以結(jié)合客戶需求進(jìn)行本土化移植和團(tuán)隊(duì)的支撐，利用與企業(yè)合作時(shí)間長(zhǎng)、“知根知底”的優(yōu)勢(shì)，做好現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。
商報(bào)記者 和平Ｊ036
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