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市場呼喚理財師


http://whmsebhyy.com 2005年08月26日 07:19 新聞晨報

  □晨報記者 劉志飛

  近期,根據國際金融理財標準委員會(FPSB)的安排,中國金融教育發展基金會正在北京、上海和廣州三地主辦“金融理財在中國”系列活動,并向國內首批通過金融理財師(AFP)資格認證的金融從業人員頒發資格證書。昨天,在上海的活動現場,有32名理財師獲得此項資格證書。據介紹,全國首批共有379名金融從業人員獲得AFP資格認證。

  培訓:向國際標準靠攏

  據了解,中國金融理財標準委員會通過多年努力,已成為FPSB在中國大陸的唯一合法授權機構,并致力于培養真正意義上的、國際化的、專業化的金融理財師。就在本月23日,中國金融理財標準委員會已與(FPSB)簽約,成為該國際組織的正式成員。這表明我國的金融理財師標準正在向國際標準靠攏。除了首批379名AFP獲資格認證外,今年下半年正在接受培訓的學員還有近千人,預計明年,第一批由我國自己培養的具有國際化水準的國際金融理財師(CFP)將在中國誕生。

  實踐:服務理念有偏差

  中國的金融

理財市場,目前尚處于起步階段,公眾對金融理財的需求量,遠遠大于現在的金融機構所能提供服務的能力。記者曾走訪過多家銀行的理財中心、理財室、理財柜臺,也接觸過大量的
理財師
和客戶,發現目前金融機構的理財服務,多數只是對客戶的簡單分層,也叫“大客戶服務”。即在推銷產品時,給不同金額的客戶提供不同檔次的價格優惠待遇,離真正的理財規劃還差很遠。

  在昨天的活動中,多位發言的中外嘉賓也指出,“金融理財不同于金融產品銷售”。一位有多年從業經驗的銀行理財師向記者坦言:“現在國內的理財師,90%以上給出的不是理財建議,而是產品購買建議。”這主要是由于金融機構管理機制的偏差所造成的,“銀行考核理財師的工作業績,只通過存款指標和卡指標,而中間業務不算業績指標,這讓理財師還有什么動力去提供真正適合客戶的理財建議呢?”

  市場:呼喚高質量理財師

  “現在境內的理財師可分為兩種,能考上執業資格的大多是理論型人才,對實際業務不熟;未考出的大多是實務型、銷售型人才,而恰恰是后者奮戰在理財市場第一線。”這位理財師如此評價。看來,理論與實踐的脫節制約了更多理財師的成長。

  我國金融業目前仍實行分業管理,但市民的理財需求是多方面的,雖然銀行也在代理保險、基金等產品,但能做到根據不同客戶給出有針對性的理財規劃的理財師則少之又少。面對個人和家庭對理財服務不斷增長的需求,國內的金融機構已著手推廣個人金融理財服務。但這些專業人員的培訓和資格認證,仍十分有限。

  現在,是市場的發育在呼喚高質量的理財師了。


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