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新華網(wǎng)北京8月24日電 (記者 王薇) 金融理財(cái)師作為一個(gè)新興職業(yè)，越來(lái)越得到全社會(huì)的關(guān)注，人們都期待著專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)高、職業(yè)道德強(qiáng)的金融理財(cái)從業(yè)人員的服務(wù)。23日在北京舉行了中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)加入國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)簽字儀式，今后中國(guó)金融理財(cái)師的資格認(rèn)證有了國(guó)際承認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)。
面對(duì)個(gè)人和家庭對(duì)理財(cái)服務(wù)不斷增長(zhǎng)的需求，國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)推出了不少金融
理財(cái)服務(wù)。但專(zhuān)業(yè)的金融理財(cái)師需要具備綜合素質(zhì)，目前各金融機(jī)構(gòu)對(duì)此類(lèi)從業(yè)人員的培訓(xùn)、考核和資格認(rèn)證仍非常有限，急需得到國(guó)際社會(huì)和公眾廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)化資格認(rèn)證。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)經(jīng)調(diào)查研究，決定在中國(guó)引進(jìn)國(guó)際金融理財(cái)師(以下簡(jiǎn)稱(chēng)CFP)專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證制度，為中國(guó)金融理財(cái)行業(yè)翻開(kāi)了新的一頁(yè)。
通過(guò)引進(jìn)CFP資格認(rèn)證制度，能夠使中國(guó)的金融理財(cái)從業(yè)人員得到國(guó)際化、專(zhuān)業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化的專(zhuān)業(yè)水平資格認(rèn)證，達(dá)到規(guī)范金融理財(cái)市場(chǎng)、提高金融理財(cái)師職業(yè)道德水準(zhǔn)、保證金融理財(cái)師職業(yè)質(zhì)量和維護(hù)金融理財(cái)師職業(yè)形象的目的。
國(guó)際CFP組織對(duì)獲得認(rèn)證的從業(yè)者規(guī)定了七大基本職業(yè)道德準(zhǔn)則：正直誠(chéng)信原則。金融理財(cái)師應(yīng)該具備不屈從于他個(gè)人的利益和目標(biāo)，坦率誠(chéng)實(shí)地為客戶(hù)服務(wù)的素質(zhì)；客觀公正原則。不論在什么情況下，金融理財(cái)師都應(yīng)該保證從客戶(hù)的利益出發(fā)，決不能因?yàn)榻?jīng)濟(jì)利益、關(guān)聯(lián)關(guān)系或外界壓力等因素影響客觀公正的立場(chǎng)；專(zhuān)業(yè)勝任原則、金融理財(cái)師應(yīng)該具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，并不斷更新；公平原則；保密原則。未經(jīng)客戶(hù)書(shū)面許可，金融理財(cái)師不得向第三方透露任何有關(guān)客戶(hù)的個(gè)人信息；專(zhuān)業(yè)精神原則。金融理財(cái)師應(yīng)該對(duì)其職業(yè)具有榮譽(yù)感，維護(hù)行業(yè)的公眾形象及服務(wù)質(zhì)量；勤勉原則。金融理財(cái)師提供的服務(wù)應(yīng)該及時(shí)、周到、保質(zhì)保量。
盡管這些準(zhǔn)則不能凌駕于法律之上，但卻幫助和維護(hù)了法律的尊嚴(yán)，并且在具體方面還延伸了法律的某些規(guī)定。通過(guò)對(duì)金融理財(cái)師嚴(yán)格的道德認(rèn)證，確保客戶(hù)的財(cái)務(wù)和個(gè)人信息的安全性，維護(hù)金融理財(cái)師的誠(chéng)信形象。一位參加簽字儀式的中國(guó)人民銀行的官員說(shuō)，金融理財(cái)師的執(zhí)業(yè)能力和職業(yè)道德是他們贏得消費(fèi)者信任的最重要的因素，他們的世界就是責(zé)任的世界。
中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)實(shí)施兩級(jí)認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師(以下簡(jiǎn)稱(chēng)AFP)和國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)認(rèn)證制度。按照中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，無(wú)論AFP還是CFP，都必須在達(dá)到其制定的教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后，才能取得相關(guān)的資格認(rèn)證。目前中國(guó)工商銀行已在國(guó)內(nèi)業(yè)界率先啟動(dòng)了金融理財(cái)師培訓(xùn)工作，預(yù)計(jì)明年第一批具有國(guó)際化水準(zhǔn)的專(zhuān)業(yè)CFP將誕生，中國(guó)客戶(hù)將接受到具備全方位理財(cái)知識(shí)與技能的、能為客戶(hù)提供綜合財(cái)務(wù)分析和理財(cái)規(guī)劃的理財(cái)師的服務(wù)。(完)
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