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吳曉靈希望通過制度約束與行業(yè)自律培養(yǎng)合格從業(yè)人員
本報北京8月23日訊 記者孫凌燕 李文玲報道 今天，中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(以下簡稱中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會)正式加入國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSB)在京簽字，并由此拉開了“金融理財在中國”系列活動的序幕。中國金融教育發(fā)展基金會會長劉鴻儒、FPSB的高層領(lǐng)導(dǎo)以及我國數(shù)十家金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人參加了簽字儀式。
中國人民銀行副行長吳曉靈出席了簽字活動。她在書面發(fā)言中表示，經(jīng)過20多年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，我國居民個人財富不斷積累，中等收入家庭和個人數(shù)量大幅增加。今年7月末，居民人民幣儲蓄存款已達(dá)13.37萬億元，國債余額達(dá)到了2.5萬億元；6月末股票市場投資者開戶數(shù)已達(dá)7274萬戶，其中大多數(shù)是個人投資者；共有證券投資基金191只，基金凈資產(chǎn)規(guī)模為4261億元。財富增加和金融產(chǎn)品豐富的同時，面向個人和家庭的理財服務(wù)呈現(xiàn)不斷增長的需求。國內(nèi)的銀行、證券、信托、保險等各類金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)著手推廣個人金融理財服務(wù)。理財服務(wù)具有綜合性強(qiáng)、專業(yè)素質(zhì)要求高、直接涉及公眾利益的特點(diǎn)。綜合性和專業(yè)性強(qiáng)的特點(diǎn)，要求理財師具有銀行、證券、保險、投資、稅收等全面的經(jīng)濟(jì)金融知識和實(shí)際經(jīng)驗(yàn)；又由于它直接涉及公眾利益，需要通過監(jiān)管當(dāng)局的管理和行業(yè)自律，加強(qiáng)對理財師的道德規(guī)范。
吳曉靈強(qiáng)調(diào)，應(yīng)該制定統(tǒng)一的金融理財資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，樹立執(zhí)業(yè)水平的標(biāo)尺，規(guī)范理財師職業(yè)培訓(xùn)和資格認(rèn)證，通過水平測試和水平的認(rèn)可促進(jìn)理財師提高專業(yè)水平，并通過行業(yè)自律等手段加強(qiáng)職業(yè)道德操守，從而獲得社會和公眾的認(rèn)可與信任。她建議銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會加強(qiáng)協(xié)調(diào)，共同加強(qiáng)對中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會的指導(dǎo)。她認(rèn)為在行業(yè)自律的同時，由監(jiān)管當(dāng)局和中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會共同制定行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，引入監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，會更有利于保障金融理財服務(wù)業(yè)的健康快速發(fā)展。
工商銀行行長姜建清在發(fā)言中說，中國零售銀行業(yè)市場發(fā)展?jié)摿薮螅闶坫y行業(yè)務(wù)發(fā)展需要高素質(zhì)的金融理財師隊(duì)伍。工商銀行已經(jīng)成為推動中國金融理財事業(yè)發(fā)展的主要金融機(jī)構(gòu)之一。將以中國成為國際CFP組織成員國為契機(jī)，進(jìn)一步加大金融理財師的培訓(xùn)和認(rèn)證工作，不斷壯大個人理財專家團(tuán)隊(duì)，為全行個人金融理財業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的人才支持。
記者了解到，經(jīng)過近30年的發(fā)展，國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會擁有并推廣的CFP資格認(rèn)證制度已經(jīng)成為全球金融理財領(lǐng)域內(nèi)，受到同業(yè)廣泛認(rèn)可，被很多國家金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)同和提倡的制度。中國金融教育發(fā)展基金會經(jīng)過與國際CFP組織近3年的反復(fù)磋商，在多家金融機(jī)構(gòu)的大力支持與推動下，最終將國際CFP認(rèn)證制度引入中國。
在今天的簽字儀式上，還同時宣布在中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會下成立國際專家咨詢委員會(IAP)，8位國際金融理財大師將成為國際專家咨詢委員會的第一屆委員。他們此次匯集中國，介紹各國CFP認(rèn)證制度的具體實(shí)施方法，幫助中國盡快建立起具有國際標(biāo)準(zhǔn)的CFP資格認(rèn)證制度。根據(jù)國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會的安排，中國金融教育發(fā)展基金會在北京、上海和廣州三地主辦“金融理財在中國”系列活動。今天的簽字儀式上還向國內(nèi)首批通過金融理財師(AFP)資格認(rèn)證的金融從業(yè)人員頒發(fā)了資格證書。
據(jù)悉，我國各金融機(jī)構(gòu)中已獲得AFP資格認(rèn)證的從業(yè)人員有379人，今年下半年正在接受培訓(xùn)的學(xué)員近千人。預(yù)計明年第一批具有國際化水準(zhǔn)的專業(yè)國際金融理財師(CFP)將在中國誕生。
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