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京滬百萬元投資者調查報告出爐
本報記者 幸瑋 發自北京
8月3日，經世集團與美國道瓊斯公司聯合公布了全國首個針對百萬投資者投資情況的跨市調查，調查城市包括北京、上海兩地，主要就京滬兩地百萬元投資者的個人信息(包括職
務、收入、凈資產等)以及投資情況等方面進行了調查。
“調查后的主要發現集中在三個方面，投資者傾向保守、青睞外資銀行、理財知識匱乏。”擔任此次調查顧問的媒體市場及媒介調研負責人夏征宇表示，在此次調查過程中，夏擔負了全程指導、監控數據分析以及調查報告撰寫工作。
與發達國家的同類型投資者相比,中國“百萬富翁”要保守得多，保險和存款成為首選。調查中京滬兩地投資者差異表現在：北京投資基金比例高于上海,而上海外匯投資比例超過北京。
在投資者投資方向調查中，60%以上的調查者選擇低風險的投資產品，如保險98.9%、定期存款96%。
“由此可以看出，京滬兩地的百萬投資者不愿意以過多資金投資，在產品選擇上也寧愿選一些可以保值、但是升值速度很慢的產品，相對國外發達國家的同類型投資者，國內的投資者投資理念并不活躍，而且表現趨于保守。”夏征宇表示。
其次，“百萬富翁”都愿意選擇外資銀行投資,這是該次調查中的又一發現。隨著外資銀行加大在華拓展的力度,不僅帶入新的金融服務觀念,也引入全球性的投資商品種類。
問卷調查中,62%的投資者將外資銀行列為自己最青睞的投資機構。也有不少投資者有更換現有服務商的打算,據一組針對投資者對服務商的選擇顯示,有45%的投資者愿意嘗試更換境外新服務商,而23%的人選擇觀望。而在選擇投資機構方面,被訪者最重視的是投資服務機構的“交易安全”,占78%左右,其次是交易費用。
此外，投資者認為，目前投資者的投資渠道少，中國的政治環境的穩定是投資的前提，投資者對中國的投資環境及投資政策比較敏感，投資者非常希望投資金融機構能提供更優質服務。
最后，在理財知識方面，“地下保單是什么?”“ETF應該如何表述?”……調查問卷中,有四個題目直接考查投資者的金融知識。在受訪者中,全部答對這四道題者只有8%。而反差頗大的是,94.8%的投資者都認為自己對于投資知識已經非常了解。
“投資者都需要接受再教育。”調查的主辦機構《MoneyJournal投資有道》雜志主編季欣麟表示。
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