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新浪財經訊 經過兩年多艱苦而細致的準備，理財規劃師國家職業資格認證于近日正式啟動，由中國人民大學財政金融學院與北京東方華爾金融咨詢有限責任公司共同主辦，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會提供技術支持服務的理財規劃師職業培訓班也將于7月底開課。
盡管理財規劃在國內尚屬新鮮事物，但它在國外已有30多年的發展歷史。現代理財
規劃業務最初產生于20世紀70年代的美國，隸屬于銀行、保險、證券、稅務、法律等等各個獨立體系的理財人員打破業務領域的局限，綜合吸納其他領域的知識和技能，開始為客戶提供全面充分的理財咨詢。隨著人們理財規劃意識的不斷提高，從事理財規劃業務的人員不斷增加，社會對從業人員的要求也越來越高，越來越嚴格。理財規劃業務的發展，客觀上需要制定一套成文的行業標準，規范從業人員的行為。為此，美國于1985年率先成立理財規劃師協會，成為該行業第一個行業自律組織，理財規劃師職業正式誕生。今天，全世界理財規劃師人數已經超過8萬人。1997年，美國理財規劃師年薪的平均數是11萬美元，而且他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財規劃師排名第一。
隨著中國社會結構的深層次變革，社會財富的形式日益呈現多樣化的特點，從實物資產中的房產、汽車、各種古玩字畫到金融資產中的銀行存款、保險、債券、股票、基金等等不一而足。而一個具有較穩定生活狀態、中高水平收入、對人生的未來具有長遠預期和規劃的“中產階層”正在日益發展并逐漸成為社會的主流力量，符合這一標準的人群在中國已接近1億，并且這一社會群體正在隨著中國經濟的發展而不斷壯大。《2004全球財富報告》表明，中國內地資產凈值在100萬美元以上的富人總數已達23.6萬人，成為亞洲地區僅次于日本的第二大百萬富翁聚集地。由此可以預期，隨著收入水平的持續提高，越來越多的國民將形成對理財規劃的潛在需求。
更進一步來看，當今的中國金融市場，理財創新工具大量涌現，層出不窮，個人和家庭資產中金融資產的比重越來越大。此外，橫跨整個生命周期的個人理財在不同時間段對理財工具的需求則各不相同，從現金流管理到保險規劃，從投資規劃到稅收籌劃，從退休規劃到不動產規劃，乃至財產傳承規劃，理財規劃變得日益復雜，專業性極強。毋庸諱言，會賺錢并不意味著會理財，由于缺乏足夠的時間和專業知識，個人往往并非自身財富的最佳管理者。在簡單的理財咨詢已經無法夠滿足人們需要的情況下，對專業而全面的理財服務的需求日益強大起來，理財規劃師這一全新職業在中國也顯露出廣闊的發展前景。
理財活動在我們的身邊自覺或不自覺地時時發生，理財的概念在金融行業也已經逐漸為人所熟悉。2003年初，由勞動和社會保障部頒布了《理財規劃師國家職業標準》，標志著理財規劃師職業在國內成為了一個新興職業。根據國家標準，理財規劃師是運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。在當前的宏觀社會經濟背景下，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
據了解，獲得理財規劃師國家職業資格證書的人員可以從事以下三方面的工作：一是開辦專業理財規劃公司；二是成為專業的理財規劃業務的人員；三是在積累豐富經驗后成為理財規劃師職業的培訓人員。（墨菲）
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