|
自2002年7月成立第一家個人理財中心至今，中行上海市分行陸續在外灘、南京路、徐家匯和虹橋等繁華地段開出了近十家理財中心，形成了覆蓋市中心主要商務地段的理財服務網絡。在此基礎上，上海分行又進一步構建立體理財服務體系，依托所轄網點人員素質高、業務品種全的優勢，該行在全轄各支行開出70余家理財室，在各大網點開出100多個理財專柜，形成了由理財中心、理財室、理財柜組成的“三級理財服務體系”。VIP客戶在上海分行各大網點均能獲得同質于理財中心的優先個人理財服務，免除排隊等候的不便。享受由專
業知識豐富的客戶經理提供一對一服務和各種優惠。服務網點的便捷優勢加上本土文化的親切感，成為眾多客戶選擇“中銀理財”的原因。
如果說個人理財中心剛出現時，由于產品單調，服務單一，難以擺脫“大戶室”的影子，那么2005年初再看貴賓理財服務，就會發覺其內容已大大豐富。中行上海市分行對原先單純的貼身貴賓服務進行內涵拓展，推出了“三優”(優先、優質、優惠)服務。“產品優先”指的是上海分行個人理財客戶能夠享受更豐富的理財產品，甚至是為個人度身定制的產品，同時享受更優惠的報價；“服務優先”可免除個人理財客戶在任何網點排隊麻煩；“優質服務”則體現在“多渠道理財服務”的便利上。上海分行通過電話銀行服務代表定期向個人理財客戶致電問候，并向個人理財客戶通報賬戶變化情況和最新產品信息。此外，該行諸多的個人理財增值服務，還可讓VIP客戶享受銀行免費提供的機場VIP休息室，眾多商戶參與的折扣優惠等等。這些實質性的服務內容將貴賓服務從一個符號轉變為實實在在的服務體驗，真正實現了個人理財服務的價值。
理財產品層次多樣化
上海市場個人理財服務的需求量大，競爭也異常激烈。理財產品成為各家銀行競爭的焦點。面對市場的激烈競爭，中行上海市分行充分利用自身優勢，悉心研究市場需求，幾年來形成了層次多樣化的理財產品系列。
針對國內外匯理財渠道匱乏的情況，中行上海市分行加快個人外匯理財產品創新步伐，從2002年末起陸續推出滿足不同風險偏好理財客戶的外匯理財產品：個人外匯期權產品“兩得寶”和“期權寶”適合資金實力雄厚、風險承受能力較強理財客戶；外匯結構性理財產品“匯聚寶”適合平時繁忙且心態“求穩”的理財客戶；“春夏秋冬”外匯理財系列將產品高度靈活性及流動性結合，做到了收益和風險的平衡。上述外匯理財產品與傳統外匯交易產品“外匯寶”一起，便組成了多層次的個人外匯理財產品線，進一步鞏固了上海分行在個人外匯理財市場的優勢領先地位。據悉，自從去年11月“春夏秋冬”個人外匯理財系列問世以來，該產品銷量逐步走高，累計銷量超3億美元。而另據某第三方機構調查，“中銀理財”旗下的中行外匯理財系列產品，在整個上海外匯理財業務市場上的第一提及率和提示前知名度遙遙領先。
針對不斷升溫的黃金投資需求，2003年，中行上海市分行在全國率先推出了個人紙黃金業務——“黃金寶”，個人理財客戶通過柜面、電話銀行、網上銀行及自助理財終端，可直接買進或賣出紙黃金，多樣化的電子化理財服務渠道，進一步拓展了個人理財的VIP便利。作為北京2008奧運會唯一銀行業合作伙伴，今年3月，上海分行對外銷售了具有良好收藏和投資價值的實物黃金產品——“2008北京奧運金”，而“北京奧運彩金”又將在近日問世。“實物黃金”和“紙黃金”構成了上海分行黃金投資的產品組合。不久前，該行推出的新一期“匯聚寶”外匯理財產品還將個人黃金投資特性引入其中，產品收益與國際金價掛鉤，滿足了投資風格較為穩健，對金價走勢有所判斷的投資者。
個人理財服務的日漸成熟不僅體現為理財產品種類和層次的不斷豐富，還表現在產品和服務的進一步整合。目前，上海分行個人理財中心不但可辦理中行所有的零售業務產品，配合產品體系的日常客戶服務項目也日漸豐富。該行編撰了面向中銀理財客戶的“中銀理財”信息刊物，提供理財咨詢、綜合查詢資金信息、發放投資產品價格及各類投資套餐信息等。
[上一頁] [1] [2] [3] [下一頁]
| 
