□本報記者 李超

　　北京警方公布的曾某利用職務(wù)便利謀利一事成為保險資管公司再涉“老鼠倉”案件的新焦點。中國證券報記者了解到，以往此類案件曝出之前，險資尚未有過關(guān)閉個人賬戶的先例，防范內(nèi)幕交易的相關(guān)措施實際上都由公司內(nèi)部自主規(guī)約。而隨著監(jiān)管層和公司內(nèi)部逐步加深對“老鼠倉”等行為嚴重性的認識，相關(guān)政策和保險資管行業(yè)的內(nèi)部控制料將更趨嚴格。業(yè)內(nèi)人士表示，外部監(jiān)管和保險業(yè)內(nèi)部風(fēng)控都將有更多措施推出，以往可能存在的違規(guī)舉動，依然存在被排查出來的可能。

　　“老鼠倉”數(shù)度重現(xiàn)

　　北京市公安局[微博]發(fā)布的信息顯示，2009年2月至2013年5月，犯罪嫌疑人曾某利用職務(wù)便利，管理人壽資產(chǎn)和人壽養(yǎng)老企業(yè)年金賬戶的122個股東賬戶并負責(zé)進行股票投資，并同其妻在外開設(shè)股票賬戶，操控該賬戶先于、同步于或稍晚于其負責(zé)管理的年金賬戶買入或賣出股票79只，趨同交易累計成交金額約2.97億元。而經(jīng)求證，涉案曾某即中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司原權(quán)益類投資負責(zé)人曾宏。

　　此前即有媒體提及人壽資管人士涉入案件調(diào)查一事，中國證券報記者致電中國人壽資管人士求證，對方表示對此事不知情。

　　“雖然去年平安的事發(fā)生之后，保險資管公司就開始在內(nèi)部‘堵漏’，但長期的思維慣性和內(nèi)外監(jiān)管的‘慢半拍’使得想要鉆空子的人總能找到空子。”某保險資管公司管理層人士對中國證券報記者表示。

　　“平安一事”所指案件，即2013年2月曝出的證監(jiān)會[微博]查處的首例保險資產(chǎn)管理從業(yè)人員內(nèi)幕交易案，涉事人平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司原投資經(jīng)理夏侯文浩利用未公開信息交易股票行為被立案調(diào)查。

　　該人士表示，平安資管被調(diào)查后，一些大型保險公司很快加強了內(nèi)部的整頓和排查，并在內(nèi)部會議中要求杜絕此類事件再次發(fā)生。但因為以往的內(nèi)部管控并不像后來那樣緊，所以以往事情埋下的風(fēng)險仍然會顯現(xiàn)出來。“這次被查出的犯罪嫌疑人曾經(jīng)有4年多接近不同賬戶了解核心信息的職務(wù)便利，這么長的時間里都沒有曝出問題，也說明了此前保險公司的內(nèi)控不夠縝密。”

　　資管風(fēng)控料收緊

　　進入2014年，保監(jiān)會對于保險行業(yè)的清理整頓頻出政策，對管理保險公司聲譽風(fēng)險、規(guī)范銀保銷售、規(guī)范保險資金銀行存款業(yè)務(wù)、清理整頓保險中介市場、加強保險資金投資、防范利用網(wǎng)絡(luò)實施保險違法犯罪活動等行業(yè)多個層面的風(fēng)險控制提出了細化要求。

　　“監(jiān)管層的系統(tǒng)性風(fēng)險徹查也較以往更加嚴格，這次保險資管老鼠倉的事正撞在槍口上，震懾作用將會比較明顯。”上述資管人士表示。

　　可查詢的信息是，這已是第三批保險資管事涉“老鼠倉”的案例。2014年年初，證監(jiān)會曾披露平安資管人士被立案稽查。

　　中國證券報記者了解到，在保險資管“老鼠倉”案件曝出之前，險資尚未有過關(guān)閉個人賬戶的先例，防范內(nèi)幕交易的相關(guān)措施實際上都由公司內(nèi)部自主規(guī)約。“很多資管方面的管理并不縝密，以往的不當舉動也沒有什么制度上的限制。”接近某大型保險資管公司的人士表示，“曝出事情的資管公司‘吃一塹’，整個行業(yè)的監(jiān)管就‘長一智’。以后無論是外部監(jiān)管，還是內(nèi)部風(fēng)控，肯定都會有更多的措施推出。誰也不想成為下一個出現(xiàn)‘老鼠倉’的公司。但有再一再二，可能就有再三再四，因為以往如果有其他違規(guī)舉動，還會被核查出來。”