紀(jì)云飛

　　日前，上海市社團(tuán)管理部門(mén)和勞動(dòng)保障部門(mén)聯(lián)合下發(fā)通知，自1月1日起，全市社會(huì)組織將參照企業(yè)年金的相關(guān)試行辦法，建立年金制度。在年金市場(chǎng)的“蛋糕”越做越大的同時(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在年金市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)也日益激烈。

　　作為第一批企業(yè)年金受托人和投資管理人，太平和平安兩家養(yǎng)老險(xiǎn)公司最早出手，已在年金市場(chǎng)上占得先機(jī)。而隨著第二批企業(yè)年金資格認(rèn)定塵埃落定，國(guó)壽養(yǎng)老、泰康養(yǎng)老以及長(zhǎng)江養(yǎng)老迅速融入市場(chǎng)，剛拿到牌照就“收獲”大批企業(yè)年金業(yè)務(wù)。

　　太平平安的第一桶金

　　2005年8月，當(dāng)?shù)谝慌?7家企業(yè)年金“管家”產(chǎn)生時(shí)，沒(méi)有人預(yù)料到保險(xiǎn)公司會(huì)在企業(yè)年金市場(chǎng)上有如此高的參與度。乃至一年后的6月，當(dāng)太平養(yǎng)老取得復(fù)旦復(fù)華企業(yè)年金計(jì)劃，簽下上海地區(qū)企業(yè)年金第一單時(shí)，太平養(yǎng)老總經(jīng)理?xiàng)罘�仍出言�?jǐn)慎地表示，公司受托資金量較小，尚未形成規(guī)模效應(yīng)，企業(yè)年金的爭(zhēng)奪還將以中小企業(yè)為主。

　　計(jì)劃趕不上變化。半年后，企業(yè)年金出鏡率較高的機(jī)構(gòu)中，除工行、中行、招行、嘉實(shí)基金、華夏基金外，太平和平安兩家養(yǎng)老險(xiǎn)公司也赫然在列。而且，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)簽單的企業(yè)中不乏大型央企等實(shí)力派。有專(zhuān)家指出，養(yǎng)老險(xiǎn)公司專(zhuān)為企業(yè)年金業(yè)務(wù)而成立，其人才培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)化、經(jīng)營(yíng)獨(dú)立性和服務(wù)專(zhuān)業(yè)性有別于銀行和券商機(jī)構(gòu)。

　　沒(méi)有人再將目光局限于中小企業(yè)身上，太平和平安養(yǎng)老屢獲大單也讓他們憑添底氣。平安養(yǎng)老險(xiǎn)公司某人士坦言，企業(yè)年金目前是和時(shí)間賽跑，因?yàn)閬?lái)自同行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)還不多，現(xiàn)在有條件自然要盡力爭(zhēng)取到年金規(guī)模量大的企業(yè)。

　　在競(jìng)爭(zhēng)不充分的情況下，太平和平安養(yǎng)老迅速掘到“第一桶金”，客戶(hù)隊(duì)列中不乏聯(lián)想集團(tuán)、海爾集團(tuán)、紅塔集團(tuán)、云南銅業(yè)集團(tuán)等行業(yè)龍頭企業(yè)，以及中國(guó)高新投資集團(tuán)和北京京西發(fā)電等大型國(guó)企。數(shù)據(jù)顯示，截至去年11月，太平養(yǎng)老已經(jīng)簽約的管理資產(chǎn)總規(guī)模為81.7億元，已經(jīng)中標(biāo)的管理資產(chǎn)總規(guī)模為38.3億元，年金客戶(hù)數(shù)量近5000家。而平安養(yǎng)老在順利承接深圳等地社保轉(zhuǎn)制年金后，迅速使受托年金規(guī)模擴(kuò)張，截至去年10月，平安養(yǎng)老已簽約和中標(biāo)的受托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到105.9億元，年金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到1446家。

　　閘門(mén)放開(kāi) 各顯神通

　　去年底，勞動(dòng)部啟動(dòng)了第二批基金管理機(jī)構(gòu)資格的認(rèn)定工作。三家養(yǎng)老險(xiǎn)公司的加入，使得保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)于企業(yè)年金客戶(hù)的開(kāi)發(fā)力度有了進(jìn)一步的提高，同時(shí)也隨即帶來(lái)對(duì)于客戶(hù)、人才以及合作伙伴的競(jìng)爭(zhēng)。“八仙過(guò)海，各顯神通”，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系主任鐘明表示，年金市場(chǎng)每一階段均有各自的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)象，在太平和平安養(yǎng)老幾乎將原先的年金“蛋糕”四六開(kāi)之后，新養(yǎng)老險(xiǎn)公司的介入注定是一場(chǎng)各顯神通的“遭遇戰(zhàn)”。

　　長(zhǎng)江養(yǎng)老的優(yōu)勢(shì)可遇不可求，在成功獲得年金受托人、賬戶(hù)管理人及投資管理人三重資格后，上海社保基金的存量年金整體移交至長(zhǎng)江養(yǎng)老進(jìn)行管理。而國(guó)壽養(yǎng)老在取得賬戶(hù)管理人及投資管理人兩個(gè)資格后，通過(guò)中誠(chéng)信托的參股獲得年金受托人資格，從而演繹起“3+1”企業(yè)年金管理模式，充分發(fā)揮金融集團(tuán)的資源整合優(yōu)勢(shì)。泰康養(yǎng)老同樣不甘落后，在獲得年金受托人資格后，憑借泰康資產(chǎn)的投資管理牌照和泰康人壽的賬戶(hù)管理人資格，同樣謀求“3+1”整合；日前，泰康養(yǎng)老與光大銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，共同出擊企業(yè)年金市場(chǎng)。