保險(xiǎn)資管老鼠倉(cāng)重現(xiàn) 監(jiān)管內(nèi)控料出重拳
□本報(bào)記者 李超
北京警方公布的曾某利用職務(wù)便利謀利一事成為保險(xiǎn)資管公司再涉“老鼠倉(cāng)”案件的新焦點(diǎn)。中國(guó)證券報(bào)記者了解到，以往此類案件曝出之前，險(xiǎn)資尚未有過關(guān)閉個(gè)人賬戶的先例，防范內(nèi)幕交易的相關(guān)措施實(shí)際上都由公司內(nèi)部自主規(guī)約。而隨著監(jiān)管層和公司內(nèi)部逐步加深對(duì)“老鼠倉(cāng)”等行為嚴(yán)重性的認(rèn)識(shí)，相關(guān)政策和保險(xiǎn)資管行業(yè)的內(nèi)部控制料將更趨嚴(yán)格。業(yè)內(nèi)人士表示，外部監(jiān)管和保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部風(fēng)控都將有更多措施推出，以往可能存在的違規(guī)舉動(dòng)，依然存在被排查出來的可能。
“老鼠倉(cāng)”數(shù)度重現(xiàn)
北京市公安局[微博]發(fā)布的信息顯示，2009年2月至2013年5月，犯罪嫌疑人曾某利用職務(wù)便利，管理人壽資產(chǎn)和人壽養(yǎng)老企業(yè)年金賬戶的122個(gè)股東賬戶并負(fù)責(zé)進(jìn)行股票投資，并同其妻在外開設(shè)股票賬戶，操控該賬戶先于、同步于或稍晚于其負(fù)責(zé)管理的年金賬戶買入或賣出股票79只，趨同交易累計(jì)成交金額約2.97億元。而經(jīng)求證，涉案曾某即中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司原權(quán)益類投資負(fù)責(zé)人曾宏。
此前即有媒體提及人壽資管人士涉入案件調(diào)查一事，中國(guó)證券報(bào)記者致電中國(guó)人壽資管人士求證，對(duì)方表示對(duì)此事不知情。
“雖然去年平安的事發(fā)生之后，保險(xiǎn)資管公司就開始在內(nèi)部‘堵漏’，但長(zhǎng)期的思維慣性和內(nèi)外監(jiān)管的‘慢半拍’使得想要鉆空子的人總能找到空子。”某保險(xiǎn)資管公司管理層人士對(duì)中國(guó)證券報(bào)記者表示。
“平安一事”所指案件，即2013年2月曝出的證監(jiān)會(huì)[微博]查處的首例保險(xiǎn)資產(chǎn)管理從業(yè)人員內(nèi)幕交易案，涉事人平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司原投資經(jīng)理夏侯文浩利用未公開信息交易股票行為被立案調(diào)查。
該人士表示，平安資管被調(diào)查后，一些大型保險(xiǎn)公司很快加強(qiáng)了內(nèi)部的整頓和排查，并在內(nèi)部會(huì)議中要求杜絕此類事件再次發(fā)生。但因?yàn)橐酝膬?nèi)部管控并不像后來那樣緊，所以以往事情埋下的風(fēng)險(xiǎn)仍然會(huì)顯現(xiàn)出來。“這次被查出的犯罪嫌疑人曾經(jīng)有4年多接近不同賬戶了解核心信息的職務(wù)便利，這么長(zhǎng)的時(shí)間里都沒有曝出問題，也說明了此前保險(xiǎn)公司的內(nèi)控不夠縝密。”
資管風(fēng)控料收緊
進(jìn)入2014年，保監(jiān)會(huì)對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)的清理整頓頻出政策，對(duì)管理保險(xiǎn)公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范銀保銷售、規(guī)范保險(xiǎn)資金銀行存款業(yè)務(wù)、清理整頓保險(xiǎn)中介市場(chǎng)、加強(qiáng)保險(xiǎn)資金投資、防范利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施保險(xiǎn)違法犯罪活動(dòng)等行業(yè)多個(gè)層面的風(fēng)險(xiǎn)控制提出了細(xì)化要求。
“監(jiān)管層的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)徹查也較以往更加嚴(yán)格，這次保險(xiǎn)資管老鼠倉(cāng)的事正撞在槍口上，震懾作用將會(huì)比較明顯。”上述資管人士表示。
可查詢的信息是，這已是第三批保險(xiǎn)資管事涉“老鼠倉(cāng)”的案例。2014年年初，證監(jiān)會(huì)曾披露平安資管人士被立案稽查。
中國(guó)證券報(bào)記者了解到，在保險(xiǎn)資管“老鼠倉(cāng)”案件曝出之前，險(xiǎn)資尚未有過關(guān)閉個(gè)人賬戶的先例，防范內(nèi)幕交易的相關(guān)措施實(shí)際上都由公司內(nèi)部自主規(guī)約。“很多資管方面的管理并不縝密，以往的不當(dāng)舉動(dòng)也沒有什么制度上的限制。”接近某大型保險(xiǎn)資管公司的人士表示，“曝出事情的資管公司‘吃一塹’，整個(gè)行業(yè)的監(jiān)管就‘長(zhǎng)一智’。以后無論是外部監(jiān)管，還是內(nèi)部風(fēng)控，肯定都會(huì)有更多的措施推出。誰也不想成為下一個(gè)出現(xiàn)‘老鼠倉(cāng)’的公司。但有再一再二，可能就有再三再四，因?yàn)橐酝绻衅渌`規(guī)舉動(dòng)，還會(huì)被核查出來。”
