匯豐晉信鐘小婧被查處，再次顛覆公眾對基金老鼠倉的認知。當事人一邊查閱11只股票基金的流水，一邊手機炒股玩轉個人賬戶，足稱明火執仗。

　　饒玉哲

　　21世紀網 人人喊打的“老鼠倉”再次出沒。

　　這一次“淪陷”的同樣是一家“H打頭的公司”，具體涉事的公司則換成了匯豐晉信。該公司前基金經理鐘小婧，因“利用未公開信息交易”，被上海證監局取消基金從業資格，并罰20萬元。

　　值得一提的是，與其他股票型基金基金經理頻現老鼠倉不同的是，鐘小婧是一名債券型基金經理，其因為得到公司授權，獲得了匯豐晉信管理的11只股票型基金、混合基金投資品種信息的查詢權，進而查詢相關基金的委托，以及成交流水，并在此基礎上進行的老鼠倉行為。

　　“債券型基金經理為何能獲得授權，查其他基金的投資品種信息呢？該公司的風控流程真叫投資者擔心。”一位基金行業人士表示。

　　對此，匯豐晉信公司向21世紀網表示，“有關我司前員工鐘小婧受到上海證監局處罰相關事宜，其個人行[微博]為，我司不便亦不予評論。公司按照證監會[微博]要求，制定各項風控流程及規章制度，并嚴格執行。”

　　風控制度遭疑

　　也許是因為操作老鼠倉的手段頗為“業余”，鐘小婧“偷雞不成蝕一把米”。其雖然買入成交金額達三百多萬元，但累計的結果卻為虧損8.45萬元。

　　即便以虧損告終，上海證監局對老鼠倉的處罰依然毫不手軟，仍處以鐘小婧20萬元的罰款，并取消其基金從業資格。

　　因為“鐘小婧利用其職務和信息優勢，利用未公開信息交易股票的行為，違背基金從業人員對基金及基金份額持有人應負的忠實、勤勉、受托義務，構成了利益沖突行為，損害了有關基金及基金管理人的聲譽，損害了投資者對有關基金及基金管理人的信賴和信心，損害了基金財產和基金持有人利益”，上海證監局認為。

　　相關案件信息顯示，鐘小婧在擔任匯豐晉信平穩增利基金基金經理及備崗期間，根據公司授權獲得匯豐晉信管理的11支股票型基金、混合基金投資品種信息的查詢權，登陸匯豐晉信投資管理交易系統查詢相關基金的委托、成交流水。

　　進而，鐘小婧使用自己證券賬戶以及其具有部分控制權的張某證券賬戶，進行了相關老鼠倉操作。

　　“債券型基金經理為何能獲得授權，查其他基金的投資品種信息呢？該公司的風控流程真叫投資者擔心。”一位基金行業人士對此提出了自己的質疑。

　　此外，使用手機進行交易的鐘小婧還打破了基金業內風控的另一準則，即“開盤交易時間段中，基金經理的手機都是上交的”。

　　“基金經理不只有一部手機，在同時擁有多部手機之時，可能上報給公司的只有一部。”上海一家大型基金公司內部人士向21世紀網表示。

　　匯豐晉信鐘小婧老鼠倉被罰

　　根據上海監管局行政處罰決定書，2009年7月20日到2012年1月3日期間，匯豐晉信前基金經理鐘小婧，使用自己證券賬戶以及其具有部分控制權的張某證券賬戶，同步于或者略晚于匯豐晉信各基金買入同一公司股票，共交易股票12只，累計買入成交金額324.85萬元，虧損8.45萬元。

　　其中，鐘小婧證券賬戶同步于或略晚于匯豐晉信各基金交易股票計11只，分別為“國陽新能”、“一汽富維”、“超聲電子”、“煙臺冰輪”、“潞安環能”、“柳工”、“銅陵有色”、“錫業股份”、“塔牌集團”、“銀江股份”、“安納達”，累計買入成交金額310.48萬元，虧損6.38萬元。張某證券賬戶同步于或略晚于匯豐晉信各基金交易股票1只，即“銅陵有色”，成交金額14.37萬元，虧損2.73萬元。

　　另查明，張某證券賬戶資金主要來源于鐘小婧及張某，部分資金劃轉由鐘小婧辦理，投資決策由鐘小婧和張某作出，該賬戶涉案股票交易通過鐘小婧手機下單。

　　以上事實，有匯豐晉信提供的相關材料及說明，相關基金股票交易記錄，鐘小婧、張某賬戶材料及股票交易記錄，鐘小婧、張某賬戶股票交易下單MAC記錄以及下單交易IP地址，鐘小婧登陸匯豐晉信投資管理交易系統查詢記錄等相關證據材料予以證明，從而被監管部門認定其老鼠倉性質。

　　“這種老鼠倉屬于比較業余的了，有的提前買進去的老鼠倉都不一定能保證賺錢，更何況是同步或更晚買入呢。”北京一位私募人士對此表示。

　　公開資料顯示，1980年9月出生的鐘小婧系中國人民大學經濟學學士，英國諾丁漢大學金融與投資學碩士，具備基金從業資格。曾任生命人壽保險股份有限公司投資經理和聯泰大都會人壽保險有限公司投資經理。

　　鐘小婧于2008年11月加入匯豐晉信基金[微博]管理公司任高級固定收益研究員，2011年11月至2012年12月擔任匯豐晉信貨幣市場基金基金經理一職。2010年10月起任匯豐晉信平穩增利債券型投資基金經理，直到2013年4月13日老鼠倉案發而被解聘。