圖為工商銀行基金托管部副總經(jīng)理肖婉如

　　新浪財經(jīng)訊 3月27日，2013(第八屆)中國證券投資基金業(yè)年會暨資產(chǎn)管理高層論壇在北京舉行，本屆年會主題為“行業(yè)使命與未來挑戰(zhàn)”，新浪財經(jīng)全程圖文直播本次論壇。以下為工商銀行基金托管部副總經(jīng)理肖婉如發(fā)言實錄。

　　肖婉如：作為托管人來講剛才我在幾位業(yè)界大老，高總，范總，王總，記得98年中國工商銀行非常有幸成為中國第一家證券基金的托管銀行，第一批試點的兩個基金也都是由工商銀行托管的，所以從這天開始98年3月27號工商銀行托管兩支規(guī)劃化的證券基金，就意味著中國整個的投資行業(yè)，或者叫資本市場發(fā)生了一個一項革命，這項革命給我們今天所有的整個的資本投資市場，資本市場和資產(chǎn)管理行業(yè)帶來的成果都是有目共睹的。所以跟大家一樣我在這個行業(yè)也是15年，親自見證了，親歷了整個行業(yè)的發(fā)展、變化。我們業(yè)務(wù)也隨著業(yè)務(wù)變化而變化也隨著資本市場成長而成長，回顧一下15年所體會也好，經(jīng)驗也好我覺得主要是有幾個方面，這個跟前面各位講的有共同之處，我們也有獨特的感受。

　　首先我認為中國的托管行業(yè)發(fā)展，托管市場的發(fā)展得益于制度的保證，得益于行業(yè)監(jiān)管的證券，得益于我們行業(yè)的自律。為什么這么說？剛才實際上孫主任在主持開場就講到了，我們基金的制度我們幾位老總回顧也提到了，我非常贊同剛才高總說的這個行業(yè)發(fā)展得益于制度完善，得益于制度發(fā)展。在98年以前我們很多不規(guī)范基金存在，當(dāng)時大概有70，80支，我們?yōu)槭裁捶Q作不規(guī)范的基金，沒有托管基金，沒有建立現(xiàn)在投資的管理理念，自從97年11月基金管理暫行辦法出臺以后，我們從法律上，從條例，政策上確定托管在管理資本投資的地位，工商銀行也隨著這個制度的優(yōu)勢，制度的保證來發(fā)展我們的業(yè)務(wù)，給大家報一個數(shù)，98年兩支基金4億起家，整個托管行業(yè)已經(jīng)達到了22萬億，大家算一下幾千倍的規(guī)模增長，同時，我們基金產(chǎn)品從最初的封閉式公募基金發(fā)展到現(xiàn)在有基金、保險、證券投資計劃，券商投資理財，銀行理財?shù)鹊龋�這樣一個龐大的產(chǎn)品體系。所以說我們有充分的自信，由制度給我們帶來的這樣一個成果，就是我們基金引入了托管制度，我們有充分自信�；�金在實踐當(dāng)中，利用托管以后他的正面效應(yīng)，正能量得到整個社會，特別是我們社會資本管理的行業(yè)認可，陸陸續(xù)續(xù)的，保險保監(jiān)會引入，包括最后連私募基金，陽光私募基金都引入這個托管。我們基金行業(yè)對整個國家資本市場做出了巨大的貢獻。

　　第二個人才，機構(gòu)，團隊。我們講不管再好制度都要靠人執(zhí)行，人去推動，我們在這個過程當(dāng)中人是起到了一個非常關(guān)鍵的作用，作為托管銀行來講基金公司在人的概念上面有所不同，我們強大和人才的觀點更重要強調(diào)一個團隊，基金公司可能我們推出一些明星基金經(jīng)理，包括我們有這樣那樣的明星，明星的總經(jīng)理，老總的作用，企業(yè)管理者作用功不可沒。在托管行業(yè)就有點，因為他是一個要保管資產(chǎn)，要進行資金的清帳核算，要監(jiān)督基金公司合規(guī)合法運作，他的綜合實力是非常關(guān)鍵重要的，這個時候就要拼爹，股東實力的強弱，股東投入多少，團隊建設(shè)怎樣，能不能有好的機制是至關(guān)重要。相反我們個人在里面突出的作用和基金公司比較起來應(yīng)該弱化一點，我們突出的是團隊和公司的作用。

　　所以打比方如果我哪天離開托管部，工商銀行托管不會受到任何影響，只要工商大的股東在，工商銀行托管業(yè)務(wù)是絕對會照常發(fā)展，這點我們跟基金不同我們強調(diào)的是團隊，是機構(gòu)，是機制。

　　第三個就是技術(shù)。我記得98年我第一次在境外做培訓(xùn)的時候，海外的托管銀行給我培訓(xùn)的時候，一家托管銀行最終能否做大做強，重要是看技術(shù)系統(tǒng)，他們每年投入差不多要達到幾十億，上百億美元，當(dāng)時我記得有這么一個介紹。當(dāng)時覺得不可理解這么大投入，因為托管業(yè)務(wù)是一個高投入，然后穩(wěn)定收益，持續(xù)發(fā)展的這么一個金融行業(yè)新生的業(yè)務(wù)，所以科技力量投入和技術(shù)的支撐是托管業(yè)務(wù)和托管銀行賴以生存發(fā)展非常重要的因素。，非常重要的手段，基于這一點工商銀行的托管性就走了一條自行研發(fā)，自我發(fā)展，自行發(fā)展，自省維護的道路，也是行業(yè)內(nèi)唯一一家在科技上面拿出資金來發(fā)展。我們工商在99年開始自行研發(fā)托管系統(tǒng)以來，我們先后大規(guī)模發(fā)展已經(jīng)達到了5次，陸陸續(xù)續(xù)的的維修

　　第四個信托文化的建立，基金法賦予托管人職責(zé)，我們和基金管理人共同履行基金法管理職能，所謂文化的內(nèi)涵我自己理解這么幾項，首先就是投資利益至上文化，我們整個行業(yè)出發(fā)點應(yīng)該以這個準繩。第二個風(fēng)險管理的文化就是以管控為向?qū)�，我們要保證資金的安全，要準確核算，清算資金，監(jiān)督投資人的合規(guī)合法行為等等。

　　比如說剛才肖總跟我說你上面講，講什么？回憶幾段故事，講點片段，比如說我跟立新老總跑了很多地方，當(dāng)時他還在南方基金，比如說發(fā)現(xiàn)南方行業(yè)成長第一支基金的時候我們作為工作組給投資人講什么是基金，什么是開放式基金怎么樣為你投資給客戶理財，不要說投資人不理解，就是我們自己的營銷團隊都不太理解，我們工作的要做工作的員工，然后做客戶的工作。比如說在開放式基金風(fēng)險的歲月當(dāng)中，我們的同時經(jīng)常加班加點，就說這個行業(yè)加班是正常的，不加班是不正常的，甚至有的同志把出差的箱子放在辦公室有情況就拎著箱子就走了，這樣的故事非常多。比方說基金公司老總當(dāng)時愛人生孩子，自己確實在加班，一直在加班，而且生孩子還出現(xiàn)了一些困難，像這樣等等等等的故事歷歷在目，非常多，所以說是一個開放創(chuàng)新勇于奉獻的文化。

　　還有一個以人為本合作共贏的文化，我們托管人在這個過程中如果沒有廣大投資人的支持，沒有基金公司的支持，沒有管理機構(gòu)的支持，包括我們管理公司，信托公司，證券公司等等沒有大家的互立合作不可能有今天的業(yè)績，我剛才講到全行業(yè)是22萬個億的規(guī)模，其中工商銀行突破4萬億，我們從最初的98年我們5支封閉式基金整個市場現(xiàn)在已經(jīng)發(fā)展到1700多支基金不算私募基金，整個托管行業(yè)得到蓬勃發(fā)展。

　　還有托管銀行之間我們也形成了互助的文化，一旦有問題大家集中在一起商量我們工行，其他的銀行都會招集行業(yè)同事大家一起研究，我們研究不透可以邀請基金公司研究，在研究不透我們請證監(jiān)會來幫助我們解決困難，所以形成了合作共贏的良好文化。

　　最后一點我們以社會效益為重，擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任的問題，作為托管銀行在我們前15年當(dāng)中應(yīng)該說托管銀行得到政策的保護，得到監(jiān)管的信任和認可，批文稀缺的情況下，資源稀缺的情況下為托管銀行有非常優(yōu)惠的保護政策。因為把托管銀行門檻一開始訂的非常高，最后放寬了一點就有10幾家銀行進入，當(dāng)然在新基金法和現(xiàn)在放寬管制，加強監(jiān)管新行業(yè)的發(fā)展環(huán)境下，我相信會有更多的我們的同行，包括中小一點銀行，包括其他的機構(gòu)。這次證監(jiān)會倡導(dǎo)的包括保險機構(gòu)，證券公司，外資 銀行等等都可以加入我們的行業(yè)來。我想在這樣新的形勢下我們面臨的挑戰(zhàn)非常大的，剛才我們看了看我們的背板，一個是回顧，一個是展望未來。

　　剛才講到了因為整個大環(huán)境的變化，我們有15年經(jīng)驗積淀和我們培養(yǎng)上百萬管理的團隊，投資人的隊伍，我們培養(yǎng)了投資人理財文化，理財?shù)睦砟睿�我們面臨的機遇也是非常的好的應(yīng)該這么說，下一步要放開公募基金門檻，我們在座很多公司過去只能做私募，過去只能做小品種的，現(xiàn)在公募和私募向大家敞開大門，也說明我們托管銀行面對新的機會，我們共同面對機遇。我們做了幾種準備一個在服務(wù)上面內(nèi)容的提升和擴展迎接新一輪大環(huán)境的發(fā)展，包括我們過去的保險公司要進入公募的業(yè)務(wù)等等。第二個我們有國際的視野，在15年當(dāng)中我們積累了國際城市業(yè)務(wù)的積累，后15年國際化，全球化是一個新的發(fā)展方向，托管銀行建立自己的國際化網(wǎng)絡(luò)，也在打造自己國際化品牌，工商銀行是國內(nèi)第一家托管銀行，規(guī)模最大，獲獎最大，七七八八榮譽最多的銀行，我們希望走向國際在全球的托管行業(yè)有自己的一席之地，未來我們要走出去，面向全球。還有一點我們要從托管人的基本職能，發(fā)展越來越多的增值服務(wù)。比如說我們現(xiàn)在的績效評估，報表定制等等，我們不僅僅完成法規(guī)法律賦予我們的基本職能，比如說證券借貸，客戶分析，投資分析等等，為我們的客戶，為我們的投資人提供更多更好的服務(wù)，我的講話就到這里，謝謝大家。