采用第三方評(píng)價(jià)體系的基金公司則很“狡猾”地指出：“我們考慮了很久，萬(wàn)一基民采用我們的評(píng)價(jià)體系做出來(lái)的結(jié)果導(dǎo)致以后輸錢(qián)了，找基金公司理論說(shuō)我們?cè)u(píng)價(jià)體系誤導(dǎo)怎么辦？”

　　他認(rèn)為利用銀河等第三方機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)體系雖然貴點(diǎn)，但至少不用承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

　　雖然采用了自己編寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，但海富通一位人士告訴記者公司測(cè)試表格末端仍然列明了諸多豁免條款，“主要是針對(duì)一些無(wú)理的客戶(hù)，我們必須保護(hù)自己。”該人士告訴記者自己制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的好處在于可以定期更新。

　　對(duì)此，一位證監(jiān)局內(nèi)部人員表示沒(méi)有制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)在于針對(duì)某一客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)情況代表該公司對(duì)于該客戶(hù)的看法。如果今后客戶(hù)發(fā)現(xiàn)這一標(biāo)準(zhǔn)定高了，那他就會(huì)舍棄這家公司，“這是市場(chǎng)化的選擇行為，如果都一樣就沒(méi)有存在的必要了。”

　　銀行不受《意見(jiàn)》約束

　　基金公司無(wú)法跟蹤評(píng)價(jià)

　　雖然基金公司積極響應(yīng)號(hào)召，制定各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系要求客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)基金前認(rèn)真填寫(xiě)，但事實(shí)上此類(lèi)客戶(hù)在整個(gè)基金銷(xiāo)售人群中只占到10%不到的份額，另外90%的客戶(hù)都是從銀行等代銷(xiāo)渠道購(gòu)買(mǎi)基金，而這一塊基金公司沒(méi)有任何干涉余地。

　　“銀行根本不會(huì)跟客戶(hù)談什么風(fēng)險(xiǎn)承受能力的事，只會(huì)一個(gè)勁的推薦哪家公司基金好。”海富通基金相關(guān)人士向記者抱怨銀行銷(xiāo)售基金的人員專(zhuān)業(yè)知識(shí)欠缺，無(wú)法對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)指導(dǎo)。

　　記者了解到作為不受《意見(jiàn)》約束的銀行銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于證監(jiān)會(huì)積極倡導(dǎo)的基金銷(xiāo)售適用性原則配合并不積極。

　　“雖然我們多次發(fā)函希望銀行能把基民在銀行購(gòu)買(mǎi)基金填寫(xiě)的相關(guān)資料傳輸給基金公司，但銀行全部予以拒絕。”上述海富通基金人士告訴記者一般情況下，銀行對(duì)于自身托管的基金支持力度會(huì)比較大，其他基金的客戶(hù)資料都不會(huì)輕易流出。

　　而上投摩根一位機(jī)構(gòu)服務(wù)部的人士則向記者表示：“其實(shí)銀行從商業(yè)機(jī)密角度考慮，不提供相關(guān)數(shù)據(jù)也屬正常，但基金公司與銀行必須搞清相互承擔(dān)的責(zé)任。既然銀行不提供客戶(hù)資料，那么后續(xù)服務(wù)則應(yīng)由銀行承擔(dān)，但現(xiàn)在銀行賣(mài)完基金后的所有客戶(hù)維護(hù)工作卻全部交給基金公司處理。”

　　《意見(jiàn)》除了規(guī)定對(duì)首次購(gòu)買(mǎi)基金的投資者進(jìn)行調(diào)查，還要求對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金的投資人，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)通過(guò)追溯調(diào)查評(píng)價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　但因?yàn)殂y行方面的強(qiáng)勢(shì)導(dǎo)致基金公司無(wú)法獲悉客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的詳細(xì)資料，也就無(wú)從為客戶(hù)提供購(gòu)買(mǎi)基金之后追溯調(diào)查評(píng)價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等一系列的相關(guān)服務(wù)，對(duì)此基金公司顯得相當(dāng)無(wú)奈。一家新近成立的基金公司客服負(fù)責(zé)人呼吁銀行也必須就基金銷(xiāo)售適用性原則配合基金公司承擔(dān)一定義務(wù)。

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