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嚴(yán)冬中基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù)全景圖(4)

http://www.sina.com.cn  2008年11月01日 00:27  21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

  上述人士認(rèn)為,未來(lái)拓展金融機(jī)構(gòu)客戶,將會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類,“保險(xiǎn)公司做債的水平很高,要做他們生意的話肯定是做偏股票型的產(chǎn)品,現(xiàn)在市場(chǎng)環(huán)境對(duì)它們還沒(méi)有吸引力;財(cái)務(wù)公司情況不一樣,他的資金也有成本,也有保收益的要求,沒(méi)有任何一家基金公司愿意做出保收益的承諾的;金融機(jī)構(gòu)也分很多種,我覺(jué)得信托機(jī)構(gòu)或者資產(chǎn)管理公司賬上會(huì)有閑錢,應(yīng)該會(huì)是不錯(cuò)的客戶”。

  上述市場(chǎng)總監(jiān)也承認(rèn),拓展金融機(jī)構(gòu)客戶還停留在探討階段,至今“兩種客戶需求比較大,一種是民營(yíng)企業(yè),一種是個(gè)人大戶,真正的大型國(guó)有企業(yè)不多”。

  上述深圳某基金公司負(fù)責(zé)專戶業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理也告訴記者,公司現(xiàn)在已經(jīng)有數(shù)單專戶業(yè)務(wù),現(xiàn)有的客戶中既有企業(yè)也有個(gè)人,但是還沒(méi)有金融機(jī)構(gòu)委托的,“現(xiàn)在這個(gè)時(shí)候,委托基金公司進(jìn)行股票投資的專戶客戶很少,主要都是以委托基金公司進(jìn)行債券投資為主,金融機(jī)構(gòu)一般不愿意委托基金公司進(jìn)行債券投資,因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)都會(huì)覺(jué)得自己債券投資的能力很強(qiáng),沒(méi)必要委托基金公司!

  “不管A股市場(chǎng)的表現(xiàn)怎么樣,其實(shí)專戶都是有生存空間的,在股票市場(chǎng)不好的時(shí)候,專戶可以選擇債券投資為主,在股票市場(chǎng)好的時(shí)候可以選擇股票投資為主。但是專戶業(yè)務(wù)也是需要積累的,基金公司把自己的口碑做出來(lái)后,自然會(huì)吸引到更多的客戶!鄙鲜龊腺Y基金公司市場(chǎng)總監(jiān)對(duì)于拓展專戶業(yè)務(wù)依然信心十足。

  5000萬(wàn)底線待破

  基金公司專戶業(yè)務(wù)開展不順,除了A股市場(chǎng)這一原因外,5000萬(wàn)這一規(guī)模要求過(guò)高也被認(rèn)為是原因之一。

  北京某基金公司高管就對(duì)記者表示,目前對(duì)專戶理財(cái)?shù)陌l(fā)展影響最大的,一方面是市場(chǎng)處于低谷,影響了投資人信心;另一方面是在政策上,由于還沒(méi)有放開集合理財(cái)業(yè)務(wù),目標(biāo)客戶范圍相對(duì)較窄。

  上述基金公司高管認(rèn)為,“但目前代客理財(cái)業(yè)務(wù)并沒(méi)有像國(guó)外那么普及,國(guó)內(nèi)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人并不那么放心將這樣大的一筆資金交由其它機(jī)構(gòu)管理”,因此,適當(dāng)降低規(guī)模對(duì)于基金開展業(yè)務(wù)會(huì)有很大幫助。

  不過(guò),這一局面有望很快得到改變。

  根據(jù)去年《辦法》的規(guī)定,試點(diǎn)階段先允許基金管理公司開展5000萬(wàn)元以上一對(duì)一的單一客戶理財(cái)業(yè)務(wù),業(yè)內(nèi)人士預(yù)期,此后監(jiān)管部門將會(huì)視單一客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的開展情況,待條件成熟時(shí)再擇機(jī)推出一對(duì)多的集合理財(cái)業(yè)務(wù)。

  北京某基金公司機(jī)構(gòu)客戶部副總監(jiān)表示,“我所聽(tīng)到的消息,最樂(lè)觀的情況是,監(jiān)管層在年底就有可能推出集合理財(cái)計(jì)劃!

  記者也從其他的基金公司處獲得類似的消息,“監(jiān)管部門在考慮一對(duì)多的資產(chǎn)管理,就是基金公司設(shè)立一個(gè)產(chǎn)品讓投資者購(gòu)買,但是跟公募不一樣的是,這些產(chǎn)品對(duì)于客戶的要求相對(duì)較高,比如會(huì)要求最低認(rèn)購(gòu)金額達(dá)到100萬(wàn)以上的個(gè)人或者機(jī)構(gòu),而且產(chǎn)品也會(huì)個(gè)性化很多!

  但是如果基金一對(duì)多的專戶業(yè)務(wù)快速開展,那么人才的問(wèn)題就會(huì)再度凸現(xiàn)出來(lái)。

  “在操作模式上,專戶理財(cái)直接借鑒了社保和年金的投資管理經(jīng)驗(yàn)。由于社保組合管理和企業(yè)年金管理,其實(shí)質(zhì)都是單一賬戶管理,基金先行運(yùn)作這類業(yè)務(wù),在模式上比較安全。但如果采用多賬戶集合的方式進(jìn)行專戶運(yùn)作,那意味著基金公司必須配備大量的市場(chǎng)人員開拓市場(chǎng)。”上述北京基金公司機(jī)構(gòu)客戶部副總監(jiān)也認(rèn)為。

  而人才的制約不僅僅是在市場(chǎng)部門,投研部門同樣也存在。

  業(yè)內(nèi)一家發(fā)展非常迅速而規(guī)模也位居前列的基金公司雖然各方面條件都符合,但是至今仍未申請(qǐng)專戶業(yè)務(wù),其原因就是因?yàn)橥堆胁块T的反對(duì)。

  “去年基金公司的規(guī)模增長(zhǎng)很快,新增加了好幾只新的公募基金產(chǎn)品,投研部門的人本來(lái)就不夠用,沒(méi)辦法抽調(diào)人員到專戶去,因此如果要開展專戶業(yè)務(wù)必須要新招聘人,但是當(dāng)時(shí)公司公募基金的基金經(jīng)理都招不到人,更不可能為專戶業(yè)務(wù)招聘人員!边@位高層告訴記者。

  這位高層人士直言“現(xiàn)在找一個(gè)合格的基金經(jīng)理非常難,即使是在任的基金經(jīng)理,也有很多是濫竽充數(shù)的。很簡(jiǎn)單,公募基金發(fā)展過(guò)快,過(guò)去有業(yè)績(jī)記錄的基金經(jīng)理就很少,而過(guò)去兩年到三年業(yè)績(jī)表現(xiàn)不錯(cuò)的就更少了,這部分有優(yōu)秀業(yè)績(jī)支撐的基金經(jīng)理如果還留在基金公司,現(xiàn)在都已經(jīng)高升到了投資總監(jiān)的位置了。”

  “專戶業(yè)務(wù)對(duì)于無(wú)論是基金經(jīng)理還是基金公司都還是有吸引力的,主要問(wèn)題是沒(méi)辦法兼顧,由于人才不好找,基金公司的手腳被捆住了。”上述人士感慨道。

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