2008年5月10日上午，由南方基金公司主辦的“南方基金彩虹行動(dòng)——2008年中國基金投資者服務(wù)巡講活動(dòng)”第二站在杭州紅樓大酒店五層?xùn)|方宴會(huì)廳舉行，新浪財(cái)經(jīng)做圖文錄播，南方基金專戶理財(cái)部總監(jiān)李海鵬在活動(dòng)中介紹了南方基金是如何開展專戶理財(cái)業(yè)務(wù)的，以下為文字實(shí)錄。

　　截止到目前，我們公司已經(jīng)大概十位個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶簽約，并且首批帳戶建倉運(yùn)作，情況比較好的，專戶理財(cái)業(yè)務(wù)我們歸納為主要是六個(gè)方面，

　　一、初步聯(lián)系和接洽，你們把你們的需求提出來。

　　二是根據(jù)需我們進(jìn)行深入的溝通，你的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資偏好、大概的資金、實(shí)力、投資期限、流動(dòng)性的要求，根據(jù)偏好我們會(huì)做一個(gè)詳細(xì)的投資方案，大概怎么做，確定以后要簽訂一個(gè)三方合同，

　　三、三方委托人，基金管理公司、微觀行、委托人提供簽字蓋章、按手印、個(gè)人提供身份證復(fù)印件、個(gè)人機(jī)構(gòu)提供法人復(fù)印件，需要報(bào)證監(jiān)會(huì)提供備，這種業(yè)務(wù)與市場上其他業(yè)務(wù)是非常規(guī)范，我們這個(gè)合同到掙錢會(huì)辦案，要進(jìn)行審核，要公平，不能誤導(dǎo)投投資者的嫌疑，

　　四、我們辦理是全新獨(dú)立的帳戶，是三方聯(lián)名帳戶，南方基金托管銀行某某銀行，某某人委托人組合，這樣不會(huì)影響多你已經(jīng)硬座運(yùn)作的帳戶，按照，目前的法律規(guī)定，個(gè)人機(jī)構(gòu)只能開一個(gè)基金帳戶，這是完全獨(dú)立的是三方聯(lián)名的。換句話說是一個(gè)三方聯(lián)名帳戶。開多個(gè)帳戶都可以的，這些都是辦好了，簽定合同、搞定手續(xù)目前是2-3個(gè)星期，正式開始運(yùn)作，

　　五、但是需要錢到帳戶開始運(yùn)作，和合同開始生效，進(jìn)行帳戶運(yùn)作。另外我們提供手續(xù)的客戶服務(wù)工作，包括我們專門的客戶經(jīng)理，專門的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)你的帳戶，包括正常的月報(bào)、季報(bào)、信息披露以外，你可以跟刻錄經(jīng)理、投資經(jīng)理進(jìn)行溝通，客戶服務(wù)都是報(bào)告有嚴(yán)格的保密要求，換句話說，運(yùn)作起來的話，這種信息披露只披露給委托人和證監(jiān)會(huì)，這兩方面，并不公開披露。所以說，具體委托人的身份，還有它的運(yùn)作情況，只有在三方都同意的情況下，有些委托人愿意披露，大部分人不愿意披露，在三方均同意情況下披露，現(xiàn)在報(bào)紙上都說某機(jī)構(gòu)某人，一般都沒有進(jìn)行信息披露，運(yùn)作的要點(diǎn)，已經(jīng)涉及大五到，專戶理財(cái)開戶金額5000萬，超過5000萬，運(yùn)作的合同簽訂一年的合同，一年之內(nèi)如果5000萬，賺到6000萬，可以提前支取，另外5000萬假設(shè)是市場下跌，跌到2000萬，如果當(dāng)事人三方協(xié)商一致可以終止帳戶的運(yùn)作。

　　另外一點(diǎn)，費(fèi)率這一塊大家比較關(guān)心，相對于公募基金這一塊的費(fèi)率等于存在在著管理費(fèi)和托管費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬，管理費(fèi)和托管否是按月每天進(jìn)行計(jì)算，現(xiàn)在證管會(huì)設(shè)定了一個(gè)下限是同類型基金的60% ，現(xiàn)在如果做專戶理財(cái)基本上固定管理費(fèi)至少在0.9%，托管費(fèi)0.15，業(yè)績報(bào)酬最高不得高于檔期靜收益的20%，換句話說，5000萬年底賺了8000萬，賺3000萬，扣除所有的費(fèi)用，我們最多提取不能超過600萬。另外的話是根據(jù)客戶的需要進(jìn)行討論，是根據(jù)客戶的需求，另外的話我們我們說到比較一下公募基金的異同，前兩點(diǎn)都是相同的。基金的托管制度，基金投資最大的安全性，引入托管行制度，銀行拿你的錢，他掌握你的錢，操作權(quán)在我們基金公司，我們拿不到這筆錢，必須兩方面對帳才能運(yùn)作，我們出指令他們才能運(yùn)作，托管行制度保證資金的安全，我們投資決策體系都是相同的。都是基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，都是決定配置、分工、體系、模式都是一樣的。不同的是資產(chǎn)配置非常靈活，公募基金有最低股票持有必須是60%，在我們非常看好市場，我們比較買60%的股票，這是契約上規(guī)定的，但是針對招募理財(cái)?shù)囊?guī)定這方面的規(guī)定，看好是百分之百，不看好是零，客戶服務(wù)對象是一對一，投資的流程公募基金、招募基金的流程是一樣的。