公司還建立了完備的投資風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控系統(tǒng)，明確一系列的風(fēng)控預(yù)警指標(biāo)，并設(shè)置到投資管理系統(tǒng)中通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)控制，當(dāng)投資組合的實(shí)際指標(biāo)碰觸預(yù)設(shè)的指標(biāo)閥值時(shí)會(huì)通過(guò)預(yù)警及時(shí)提醒基金經(jīng)理，為投資風(fēng)險(xiǎn)控制制定了嚴(yán)格的規(guī)范。

　　監(jiān)察稽核部對(duì)各個(gè)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)模塊制定了嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，在實(shí)際工作中對(duì)于基金清算、客戶服務(wù)、信息技術(shù)實(shí)行全程實(shí)時(shí)監(jiān)控，不放過(guò)任何一個(gè)微小的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。“很多事情都很小，但涉及到每個(gè)投資者的切身利益。”黃暉簡(jiǎn)單的一句話道出了信達(dá)澳銀基金公司對(duì)客戶負(fù)責(zé)的精神。

　　除了日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，監(jiān)察稽核部會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定季度監(jiān)察稽核工作計(jì)劃等定期工作計(jì)劃，根據(jù)事前擬定的計(jì)劃進(jìn)行對(duì)照檢查，并針對(duì)年初擬定的核心業(yè)務(wù)進(jìn)行季度專項(xiàng)監(jiān)察稽核。這樣，監(jiān)察稽核的全部工作就可以基本覆蓋到公司的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　黃暉介紹，信達(dá)澳銀基金公司已經(jīng)逐步建立了一整套風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確立了風(fēng)險(xiǎn)控制的文化理念，同時(shí)堅(jiān)持將監(jiān)察與自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)。公司員工均簽訂了職業(yè)道德自律承諾書，公司還開發(fā)了包括電子郵件、即時(shí)信息等網(wǎng)絡(luò)安全的監(jiān)控系統(tǒng)。黃暉認(rèn)為：風(fēng)險(xiǎn)控制理念是公司企業(yè)文化的重要組成部分，它為基金公司的品牌建設(shè)注入了新的內(nèi)涵。

　　監(jiān)察稽核人員必須做到專業(yè)敬業(yè)

　　黃暉認(rèn)為，監(jiān)察稽核人員要做到工作有效，首先必須做到專業(yè)化，必須熟悉各種法律法規(guī)、公司的相關(guān)制度并對(duì)業(yè)務(wù)有相當(dāng)程度的了解。監(jiān)察稽核部日常會(huì)經(jīng)常接到各個(gè)業(yè)務(wù)崗位的咨詢，當(dāng)業(yè)務(wù)部門對(duì)有些問(wèn)題不能確定是否可行時(shí)，會(huì)第一時(shí)間找到督察長(zhǎng)或監(jiān)察稽核人員，把他們的疑慮提出來(lái)，監(jiān)察稽核人員總是先仔細(xì)審核業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，然后及時(shí)按照公司制度要求提供風(fēng)險(xiǎn)控制的專業(yè)意見，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行提供保障。

　　黃暉介紹，針對(duì)目前基金行業(yè)監(jiān)管確定的180多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，都要重新梳理并補(bǔ)充，讓它變得更有效。隨著基金行業(yè)的發(fā)展，新產(chǎn)品、新趨勢(shì)、產(chǎn)品創(chuàng)新、制度創(chuàng)新對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制與管理也提出了新要求、新標(biāo)準(zhǔn)。以前不曾出現(xiàn)過(guò)的問(wèn)題也一一擺在行業(yè)面前，例如暫停申購(gòu)贖回的時(shí)候定期定額是否應(yīng)該停止，上電轉(zhuǎn)債事件中對(duì)公司各個(gè)崗位工作流程和崗位職責(zé)的明確定位，新股申購(gòu)中網(wǎng)上網(wǎng)下同時(shí)申購(gòu)對(duì)基金公司的約定等問(wèn)題。雖然這些問(wèn)題都不曾在信達(dá)澳銀出現(xiàn)過(guò)，但公司針對(duì)這些行業(yè)內(nèi)發(fā)生的新問(wèn)題都會(huì)及時(shí)分析研究，積極應(yīng)對(duì)，會(huì)形成相應(yīng)的制度貫穿到業(yè)務(wù)中來(lái)。作為一家新基金公司，信達(dá)澳銀基金公司業(yè)務(wù)目前比較單一，未來(lái)的拓展空間很大，新的基金產(chǎn)品的發(fā)行、QDII、委托資產(chǎn)管理等等，公司目前都在積極準(zhǔn)備中，同時(shí)也要求相應(yīng)的風(fēng)控措施能夠跟上業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　經(jīng)過(guò)一年多的實(shí)踐，公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范，為公司的運(yùn)作和發(fā)展、為切實(shí)保障投資人利益都提供了有力的保障。今年，公司將積極根據(jù)外方股東的建議和提供的先進(jìn)體系，修改完善公司的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制制度，并配合公司業(yè)務(wù)的進(jìn)一步深入開展，認(rèn)真梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程和業(yè)務(wù)規(guī)則。“風(fēng)險(xiǎn)控制工作任重而道遠(yuǎn)，這項(xiàng)工作是真正為投資者負(fù)責(zé)，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制工作中大事小情的浩繁與細(xì)致，要真正把工作做好，我們監(jiān)察稽核人員必須時(shí)時(shí)恪守高度專業(yè)敬業(yè)的職業(yè)精神。”黃暉認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)控制就是把防御工事做得更好，為打造百年老店的基金業(yè)品牌做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。