證券時報記者 付建利

　　凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。對于代客理財、誠信第一的基金行業(yè)，控制風(fēng)險更是至關(guān)重要。尤其是對于像信達澳銀這樣的新基金公司，容不得公司在風(fēng)險管理與控制方面有半點疏忽。坐在記者對面的信達澳銀基金公司督察長、董事會秘書黃暉，不失智慧女性的優(yōu)雅與從容，在信達澳銀基金公司的制度建設(shè)、風(fēng)險控制等方面，她更像是一位嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拇蠊芗摇?/p>

　　制度建設(shè)從細節(jié)做起

　　公司甫一成立，信達澳銀基金公司管理層就明確了一個最根本的思路：公司要打造受人尊敬的百年老店，風(fēng)險控制必須放在重中之重。公司業(yè)務(wù)部門一位員工告訴記者，在他工作過的幾家基金公司中，監(jiān)察稽核部往往處于邊緣性的地位，但在信達澳銀基金公司，他切實地體會到了監(jiān)察稽核工作的實在性和重要性，也體驗到了公司管理層重視風(fēng)險控制的良苦用心。

　　風(fēng)險控制工作涉及到多個部門，而且細節(jié)性的東西特別多。身為信達澳銀基金公司監(jiān)察稽核部門的負(fù)責(zé)人，黃暉笑稱自己經(jīng)常精神緊張，就怕公司的某個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題。每天她都會把工作中需要解決的問題一一記下來，大到證監(jiān)會發(fā)布的通知落實、小到客戶熱線問到的一個關(guān)于修改銀行賬戶的細節(jié)，都會一一過問，在部門內(nèi)部、部門之間進行溝通、磋商直至解決。同時，她也高興地告訴記者，值得自豪的是，公司成立至今一直規(guī)范運作，風(fēng)險管理的企業(yè)文化在公司上下已初步形成。

　　“風(fēng)險控制是一件大事，同時也是公司業(yè)務(wù)鏈條中對細節(jié)性工作要求非常高的環(huán)節(jié)。”黃暉深有感觸地說，監(jiān)察稽核部門雖然不是基金公司的前臺部門，但是與公司各個業(yè)務(wù)部門的工作都是環(huán)環(huán)相扣，與外部機構(gòu)的各種工作聯(lián)系體現(xiàn)在方方面面。這些都為公司風(fēng)險管理的制度建設(shè)、制度執(zhí)行、公司整體管理能力的提高提供了幫助和保障。

　　投資風(fēng)險是基金公司視為重中之重的風(fēng)險之一。在基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制的制度前提下，監(jiān)察稽核部會從風(fēng)險控制的角度提出一些建議供投資人員參考，如前一段時間市場出現(xiàn)較大的波動，監(jiān)察稽核部就及時提醒相關(guān)投資人員，從倉位、個股集中度、行業(yè)集中度等等方面提出風(fēng)險監(jiān)控的參考意見。經(jīng)過與投資部門的溝通，制定完善了流動性風(fēng)險管理制度，設(shè)定了各項流動性管理指標(biāo)，力圖將各種情況下可能出現(xiàn)的流動性風(fēng)險降至最低。目前信達澳銀基金公司從未接到過來自監(jiān)管機構(gòu)、交易所的任何風(fēng)險提示，同時將業(yè)界存在的一些違規(guī)嫌疑做法時刻作為警示，持續(xù)做好投資風(fēng)險監(jiān)控工作。

　　多個環(huán)節(jié)堵住風(fēng)險

　　據(jù)黃暉介紹，公司在董事會層面設(shè)立了風(fēng)險控制委員會，把握公司基本的風(fēng)控原則；而總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會則定期回顧風(fēng)險管理和監(jiān)察稽核工作，審議風(fēng)險管理制度中隨業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加的新內(nèi)容和階段性風(fēng)險控制政策，如流動性風(fēng)險管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度等，制定每一階段風(fēng)險控制工作計劃和防范措施，討論日常風(fēng)險管理中重大事件預(yù)防與處理等等。譬如：信達澳銀基金公司的大股東中國信達資產(chǎn)管理公司實力雄厚，擁有眾多股權(quán)投資，是幾十家上市公司的控股和參股股東，為了有效防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險，監(jiān)察稽核部就會定期與信達總公司資本金管理委員會溝通，得到關(guān)聯(lián)公司的名單并定期更新，維護到公司禁止投資的股票名單里。這些嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鬟^程都為公司的風(fēng)險控制提供了有力保障。