各國的經驗說明，從苗頭上發現危機的跡象，是防止危機的最重要任務之一。應加緊完善金融危機早期預警系統，對經濟金融脆弱性及時發出預警信號，幫助政府及時作出適當的政策反應。同時應建立包括金融、貿易、投資管理部門以及學界參與的金融危機監測小組、預防危機領導小組。明確職責分工、建立多種危機管理應急預案，及早地采取措施，把危機扼殺在搖籃中

　　近來國際熱錢又突然加速流入我國。熱錢的大量流入會造成宏觀經濟失衡，形成資產泡沫。而熱錢迅速流出又會造成國民經濟的震蕩，甚至引發嚴重的金融危機。

　　熱錢正加速流入我國

　　近來，國際上的熱錢正在加速流向包括我國在內的新興國家。截至2008年3月末，國家外匯儲備總額高達16822億美元，今年一季度外匯儲備增加了1539億美元，而這其中只有45%來自于外貿順差和外國直接投資，在余下的55%的新增外匯儲備中可能不乏以投機為目的的熱錢。

　　熱錢一般定義為流動性很強的短期國際資本。大部分熱錢是自發的、分散的資金。這一部分熱錢的流入大體上是純商業行為。還有一部分熱錢則為相互協調、精心策劃的金融機構與個人的較大規模的資金。這些熱錢會利用金融體系中的一些漏洞或弱點，主動發起進攻來獲取巨大利益。在亞洲金融危機時對東南亞金融體系的攻擊中、在對韓國金融體制的攻擊中，以及索羅斯對英鎊的攻擊等，都有著這些資金的身影。

　　值得一提的是，市場上實際很難嚴格區分投資與投機，對熱錢的界定非常困難。因此要完全掌握熱錢的各種進出渠道、了解精確的規模幾乎是不可能的。事實上，把熱錢僅僅定義為通過非正常渠道進來的投機的錢，也是不準確的。通過低報進口、高報出口，通過延遲付款、編制假合同等，同樣可以使大量的資金從正常的貿易與投資渠道進入國內。許多其他的合理合法的直接投資、轉移支付、居民匯款等也可能成為熱錢進出的渠道。況且，即使是正常的投資資金，一旦出現危機的征兆，也有可能發生奪路而逃的情況，那就由正常的投資資金變為投機資金了。

　　升值預期越高熱錢流入規模越大

　　從這兩年人民幣升值的實際情況來看，升值越快，人們對人民幣繼續升值的預期越高，熱錢流入的規模則越大、速度越快。

　　有人估計，按今年初的升值速度再加上存款利息，以美元計算換成人民幣的無風險投資回報可以高達12%左右。在世界上其他地方是很難找到這樣的投資機會的。因此，應該重新審視人民幣匯率的操作方式。在國際壓力減少的情況下，特別是國際經濟環境存在著較大不確定性的情況下，人民幣保持一個相對穩定的匯率可能是一個較好的選擇。

　　另外，與熱錢進入有一定聯系的是短期外債的大量增加。外匯局數據顯示，截至2007年末中國外債余額為3736億美元，短期外債余額為2201億美元，占比為58.9%，從經濟規模以及高額外匯儲備的角度來看，我國的外債規模并不算高，外債的風險也不大。但是我國當前的短期外債占全體外債的比例遠遠超過國際上公認的20%到25%警戒線。如此快速增加的短期外債顯示，短期外債很可能已經成為一部分熱錢合法進入國內的一條渠道，另外從債務結構上看，短期外債過高也是不合理的，外債結構的惡化應該引起關注。