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本報記者 禹剛 攝□本報記者 禹剛 何鵬
央行有關負責人昨日表示，隨著《反洗錢法》的順利通過，備受關注的金融業、證券期貨業和保險業反洗錢的細則規定即將出臺。同時，10天之后，國際金融行動特別行動組織（FATF）代表將來華進行評估，中國力爭明年6月份成為該組織的正式成員。
在央行昨日召開的新聞通氣會上，央行條法司陳小云司長說，《反洗錢法》明確地把證券公司、保險公司、期貨經紀公司納入到反洗錢義務主體范圍之內，為了與法律進行銜接，央行已經在著手相關配套規定的制定工作。
她表示，金融機構嚴格履行反洗錢義務，有利于增強金融機構自身的抗風險能力，促進其良性發展，提高我國金融機構的國際競爭力。其一，金融機構健全內控制度，可以有效地防御操作風險、道德風險、法律風險等各類風險，提高風險控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領域樹立我國良好的國際形象，為國內金融機構提供良好的國際環境；第三，國內金融機構健全反洗錢制度，規范反洗錢操作，可以促進金融機構的合規經營。
此外，陳小云說，國際上特定非金融機構一般是指房地產、黃金寶石交易商、律師等等，這些機構或人通常能接觸到大額資金交易。我國在這些領域開展反洗錢工作尚缺乏經驗，對于這些領域判斷“大額”“可疑交易”的標準還不明確。因此，此次出臺的《反洗錢法》只是在總則中對特定非金融機構的反洗錢義務做出了描述，而為今后制定具體規定留下了空間。央行將與建設部、商務部、司法部共同商討特定非金融機構范圍、具體義務以及對其監管管理的具體辦法，但目前還沒有時間表。
10天后FATF來華評估
央行反洗錢局局長劉連舸在會上透露，《反洗錢法》對我國開展國際反洗錢合作的原則進行了明確規定，在此方面，當前最緊要工作是成為國際金融行動特別行動組織（FATF）的正式成員。
FATF是當前最權威的國際間反洗錢政府組織，自從央行承擔國家反洗錢的職責以來，便一直和該組織保持著良好的溝通與互動。2005年1月，我國成為FATF的觀察員。
劉連舸表示，《反洗錢法》的通過為我國下一步成為該組織的正式成員鋪平了道路，按最新的進程，10天后FATF會派評估組來我國，按照“40＋9”條款對我國反洗錢情況進行評估，央行的工作目標是，爭取在2007年6月份FATF大會上進行答辯，然后成為正式成員國。
《現金管理條例》面臨修改
陳小云表示，對客戶信息保密，是制定《反洗錢法》的重中之重，開展反洗錢工作不會侵犯金融機構客戶的個人隱私和商業秘密，如果金融機構透露出信息，將會承擔非常嚴重的法律后果。
她透露，在大額現金報告制度方面，目前在考慮的工作包括，在制度上規定銀行、證券、保險業的金融機構在和客戶開展業務過程中，有義務告知客戶，其大額交易將會被報送反洗錢主管部門；同時也在研究是否對20萬元的標準進行修改。
陳小云同時透露，央行會加快對上世紀80年代出臺的《現金管理條例》進行修改，修改的基本思路是，強化對現金支付的管理和控制，鼓勵非現金支付工具的使用，以及防范現金使用領域違法活動的監控。
■資料鏈接
央行數據披露，2005年，央行和國家外匯管理局配合公安機關和其它部門成功破獲洗錢及相關案件50余起，涉案金額折合人民幣上百億元。去年全國共打掉地下錢莊及非法買賣外匯窩點47個，涉案金額達上百億元，繳獲現金3100余萬元。
2005年，中國反洗錢監測分析中心共接到人民幣大額資金交易報告1.02億筆，外匯大額資金交易報告935.26萬筆；銀行類金融機構報送人民幣和外匯大額資金交易報告的數量大體呈逐月增加的趨勢。共接到人民幣可疑資金交易報告28.34萬筆，外匯可疑資金交易報告198.89萬筆；銀行類金融機構報送的人民幣可疑資金交易報告的數量是上年的7.85倍，外匯可疑資金交易報告的數量是上年的11.96倍。
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