票選好銀行：由新浪網主辦的“2015(第三屆)銀行業發展論壇”定于7月9日在北京舉行。作為年度盛會的重頭戲，“第三屆銀行綜合評選”正火熱進行中。歡迎投票！

　　周月秋

　　編者按：2015年1月20日，中辦、國辦聯合公開印發《關于加強中國特色新型智庫建設的意見》，中國特色新型智庫的建設迎來了最好的時期。而在經濟新常態下，國家眾多戰略的實施更需要發揮金融智庫的巨大作用。為此，本刊特約請相關金融機構及重要智庫專家對我國新型智庫的建設發表看法及建議。

　　黨的十八大召開以來，習近平總書記圍繞中國智庫建設作出了一系列重要指示，中國各類智庫建設正以前所未有的速度推進，智庫在國家戰略決策體系中也必將發揮越來越重要的作用。我國金融體制改革與國家宏觀戰略的關系日益密切，金融戰略布局離不開智庫的建言獻策，金融智庫建設已成為中國智庫建設的主要組成部分。

　　經濟結構轉型需要智庫支持

　　當前中國經濟已進入新常態，經濟正在轉向形態更高級、分工更復雜、結構更合理的階段。新常態下，與經濟增長速度降下來相對應的是，經濟發展方式從規模速度型粗放式增長轉向質量效率型集約式增長，經濟發展動力從傳統增長點轉向新的增長點。在轉型發展的新時期，經濟發展中的潛在風險明顯增加，問題逐漸增多，迫切需要高水平的智庫出謀劃策。

　　與此同時，全球新一輪科技、產業和能源革命蓄勢待發，新的國際產業分工調整加快，國際經貿規則制定權競爭升級，中國經濟與全球經濟的融合互動向縱深發展。本屆政府提出了實現中華民族偉大復興中國夢的戰略構想。中國夢的實現，就是要在全球格局中施加中國的影響力，從價值觀念、全球規則制定等方面提升中國的話語權和決定權。在這一過程中，更是迫切需要具有國際視野的高水平智庫為高層提供決策參考。

　　我國經濟轉型發展需要金融改革與之配套，需要從金融運行的頂層設計出發，在金融體制改革、金融業發展規劃、金融政策制定等方面積極探索金融服務于國家戰略的有效方式。與此同時，在當前中國經濟的全球影響力日漸擴大的背景下，借鑒美國經驗，建設專門的金融智庫，擴大中國在全球金融秩序、金融規則制定的影響力，是時代的必然要求。

　　全球知名智庫的運營特征

　　智庫發揮決策智囊作用，不是簡單地指定某一機構承擔智庫職責就可以實現的，因此，并不是任何一個研究機構都可以成為智庫。全球智庫產業最發達的美國，大部分智庫建在民間，既有布魯金斯學會等綜合性智庫，也有卡內基國際和平基金會、戰略與國際問題研究中心等專業性智庫。這些知名智庫已經形成了較為成熟的管理運營模式、研究人才團隊和成果產出，更重要的是，其具有廣泛的世界影響力。

　　筆者觀察，全球成功智庫的運營模式并不相同，但以下特征是共性的：首先，智庫是智力的集中地。智庫集中不同領域和專業的研究人才，通過對客觀問題和現象進行研究，對未來趨勢作出準確預判，產出高質量的研究成果，并與決策者就某個領域、某項政策進行直接、有效的溝通，提供決策支持。其次，以輔助決策為目的。采取市場化運作的智庫機構往往并不以盈利為最終目的，產生的盈利是為了保證正常運營需要，智庫的最終目的是幫助決策者更好地進行決策，但智庫本身沒有行政權，需要通過產出研究成果、與決策者溝通來實現其目的。最后，以獨立性和專業特色開辟生存空間。智庫之所以能夠在當代社會成為發揮重要作用的群體，開辟出屬于自己的生存空間，主要在于其獨立性和專業特色。獨立性是指研究觀點和主張不受資助者、利益集團影響，保持客觀、公正立場。專業特色是指優秀的智庫一定具備區別于其他智庫且不可被替代的專業優勢，尤其是擁有其擅長的研究領域以及該研究領域的專家。

　　中國智庫建設有待健全完善

　　中國的智庫按類別特征大致可劃分為黨政軍智庫、社會科學院智庫、高校智庫和民間智庫四類。黨政軍智庫是在黨政機關或軍隊內部設立的，直接向政府決策層提供政策建議的具有官方性質的智庫，如國務院發展研究中心、各級黨校；社會科學院是特殊類型的智庫，由財政全額撥款資助，通過項目委托等方式開展政策咨詢，對政策制定具有較強的影響力；高校智庫是高校內部設立的從事政策研究和決策咨詢的機構，通常由高校獨立出資或由其他機構、團體資助創建，具有學科領先、理論性強等特征，如北京大學國家發展研究院、中國人民大學重陽金融研究院等；民間智庫主要是由企業、個人或民間團體設立的咨詢性研究機構，如零點研究咨詢集團、中國（海南）改革發展研究院等。民間智庫既包括服務于政府決策和行業發展的帶有公共性質的智庫，也包括為企業經營決策服務的咨詢機構。

　　2015年1月美國賓夕法尼亞大學發布的《全球智庫報告2014》顯示，中國智庫以總數429家位列全球第二（第一位美國為1830家）。但僅有中國社會科學院、中國國際問題研究院等7家機構入圍“全球智庫150強”，這與我國智庫總數及全球第二大經濟體的地位并不相稱。我國智庫發展起步較晚，影響力、創新能力和全球視野方面都存在一定不足，能對政策產生決定性影響、對社會產生積極引導的智庫為數不多。

　　首先，智庫的整體質量不高。相當部分智庫的研究缺乏獨立性和中立性，跟在政策后面“跑”的居多。部分民間智庫賴以生存的資金籌措機制、信息獲取機制以及與決策層的對話機制欠缺，成為民間智庫發展緩慢的重要原因。其次，部分智庫定位不清，專業特色不明顯。不同智庫研究咨詢的內容跟風熱點問題研究，在同一層面上重復勞動，沒有形成差異化的專業特色。再次，研究成果操作性不強。產出的研究成果中，短期性研究偏多，中長期研究偏少。政策建議存在“頭痛醫頭、腳痛醫腳”的被動應對現象，缺乏整體性、主動性、長期性研究。同時，理論性研究偏多，操作性研究弱，政策建議不接地氣，落實難。最后，全球化程度不高。相當多的智庫吸收國外信息資源不多，關起門來搞研究，與我國較高的經濟開放度以及新時期下“走出去”的要求不相適應。

　　筆者認為，真正意義上的智庫應該是能對決策層提出高質量的決策咨詢研究成果，具有鮮明專業特色和較強獨立性，具有全球視野和國際影響力的專業研究咨詢機構。進一步延伸到金融智庫角度來看，真正意義上的金融智庫應該是能對金融領域的政府或企業決策層提出高質量決策咨詢研究成果，具有金融業特色和較強獨立性，具有全球視野和國際影響力的專業研究咨詢機構。

　　建設具有中國特色的新型金融智庫

　　2015年1月，國家發布《關于加強中國特色新型智庫建設的意見》，提出到2020年，統籌推進黨政部門、社科院、黨校行政學院、高校、軍隊、科研院所和企業、社會智庫協調發展，形成定位明晰、特色鮮明、規模適度、布局合理的中國特色新型智庫體系。這是中央高層第一次對建設中國智庫體系作出的系統性指導，標志著中國智庫建設進入戰略發展期。從金融智庫的角度來說，應當在遵循中國特色新型智庫建設原則的基礎上，圍繞金融業的行業組織現狀，構建具有高度專業性和較強政策影響力的中國特色新型金融智庫體系。

　　構建多元化、差異化的智庫體系

　　從國家層面來看，智庫建設并不區分具體領域和行業。因此，國家智庫的主體通常是國家級研究機構。但智庫建設歸根結底是為國家發展提供思路、方案設計和措施選擇，這些思路、方案和措施最終會落腳到各個領域以及領域內的每一個微觀主體。從美國智庫產業的發展狀況看，在美國市場經濟高速發展以及專業化分工不斷細化的歷程中，智庫產業發展也呈現出多層次、多元化特征。既有綜合研究實力強、對政府決策影響力大的綜合性智庫，也有服務于行業發展、企業經營甚至個人生活的專業性、個性化智庫，各種類型、不同規模的智庫活躍在各自服務的領域里。從國內情況看，中國經濟總量巨大，各個行業、產業都具有相當規模且門類龐雜，每個行業中的企業運作模式和經營狀況也千差萬別。在這樣一個經濟體中，構建出層次鮮明、分工有序、協調發展的智庫產業結構應當是發展的趨勢。

　　按照國家新型智庫建設的總體部署，三個層次并行發展的智庫體系將是基本格局：第一層次，國家級、綜合類智庫。這一層次的智庫主要為中央級政府機構提供國家可持續發展以及全球格局演變的重大戰略、制度、政策等跨領域的綜合性研究和政策咨詢服務。第二層次，行業、專業化智庫。這一層次的智庫為某一領域、行業的政府部門或行業組織提供針對該領域、行業發展的戰略、制度、政策等研究咨詢服務。第三層次，個性化、服務于企業的智庫。這一層次的智庫主要為單個企業提供關于企業發展經營的研究咨詢服務，在企業發展戰略、經營管理等方面發揮突出作用。

　　在當前我國金融體制改革與國家宏觀戰略的關系日益密切的大背景下，金融智庫建設已成為中國智庫體系建設的重要一環。目前，我國金融智庫還處于起步階段，真正能夠為行業提供戰略性政策建議的智庫還不夠多，亟須培養和建立起一批具有較強國際、國內影響力的優秀金融智庫。由于金融業內部所涵蓋的子業紛繁龐雜，同時，金融業已高度滲透到國民經濟的各個行業，金融業的發展與其他各行業都有著千絲萬縷的聯系，這使金融業本身呈現出較強綜合性特征。因此，金融行業的智庫建設應該遵循多層次、差異化原則。

　　中國的金融智庫建設應致力于構建三個層次：第一層次，官辦智庫。這一層次的智庫主要由金融監管部門或行業協會組織創建，具有較強的公共性質和官方色彩，如人民銀行[微博]、銀監會、銀行業協會下轄的具有政策咨詢性質的研究機構。旨在從金融業的頂層設計出發，探討金融如何服務于國家發展并提供政策建議。第二層次，商辦智庫。這一層次的智庫主要由行業內實力較強、市場地位較高的金融企業出資創辦。從運營目的看，除了服務于企業自身的發展壯大外，還應當將如何推動金融行業發展、如何服務國家發展作為重要的研究目的。這一層次的智庫除了具有行業特性外，同樣具有一定的公共性質，比如工商銀行目前正在著手構建的中國金融業智庫。第三層次，民辦智庫。這一層次的智庫主要由金融領域的權威人士或社會性基金會，憑借其在業內的廣泛認可度牽頭創建。通常來說，除了探討行業如何服務于國家發展，還應提出促進本行業發展的戰略和政策建議。這一層次的智庫有一定的公共性質，同時兼具一定的行業自利性質。

　　建立高效、充滿活力的智庫運作機制

　　首先，高水平的研究隊伍是核心要素。在用人機制方面，應秉持開放心態，引進人才與培養人才并重。一方面，建立開放競爭的人才引進機制，高素質高校畢業生、學術機構的知名專家學者、企業界精英、卸任政府官員等都可以納入智庫研究隊伍。另一方面，重視人才培養和人力資本激勵，通過內部或外部培訓、實習、交流不斷提升研究人員素質，通過市場化的激勵考核機制促進研究人員自我提升。

　　其次，充分的物質條件是客觀保證。智庫本身是非營利性組織，但資金是智庫運轉的“血液”，是智庫賴以生存的保障。對于絕大多數非官方性質的智庫來說，穩定、充分的資金來源是智庫管理者需要解決的重要問題。一方面，拓寬資金募集渠道，通過課題項目經費、社會資助、政府支持、培訓咨詢、出版物銷售等多種渠道募集資金。另一方面，探索完善符合智庫運行特點的經費管理制度，提高資金的使用效率，發揮績效支出的激勵作用。

　　再次，有效的運作機制是必然要求。智庫不是行政機關，應淡化行政色彩，采取市場化運作機制。一是致力于形成某一領域難以替代的專業性，并長期貫徹，創造屬于自己的生存空間。二是樹立“問題導向”研究模式，根據市場、社會熱點問題或委托方亟須解決的問題自主設置研究課題。三是研究分析以解決實際問題、提出政策建議為目的。智庫不應滿足于在理論上產生多少模型、建立多少數據分析框架，而是要通過搜集資料、數據，深入實際調研，提出解決問題的建議。在這方面，美國蘭德公司創立的“4W”模式具有一定借鑒意義。所謂“4W”，即發生什么事、為什么發生、應采取的行動路線、前途如何，從而將研究分析過程劃分為狀況評估、問題分析、決策分析和預測分析四個環節，并由此發展出“啟發式規劃”“線性和非線性規劃”“動態規劃”“德爾斐法”“成本效用分析”“系統分析”等一系列具有較強操作性的分析工具。“4W”模式以及結構化分析工具已經成為蘭德公司的核心競爭力。四是以質量創新和實際貢獻為導向評估研究成果，建立用戶評價、同行評價、社會評價相結合的評估機制。五是重視研究成果的推廣和傳播，努力擴大政策影響力。智庫的最終目的是輔助決策層進行決策，應通過研究成果的傳播和推廣來擴大影響力，建立“向上”“向下”“對內”“對外”四個維度的傳播推廣網絡，使觀點主張上至政策決策者，下達社會公眾，國內有影響力，國際上有話語權。實現途徑包括出版物銷售，在媒體上發表或通過互聯網傳播研究成果，舉辦或參加高級別論壇、研討會、報告會、講座等。

　　最后，寬松的氛圍是重要基礎。智庫是對未來、對長遠進行規劃和謀略。對未來進行預測、預判和建議，難免會存在這樣那樣的誤差，甚至與實際情況存在很大差距。對于智庫參與者而言，始終保持對黨、對祖國的熱愛，是至為關鍵的條件。在服務于國家利益和中華民族偉大復興戰略的大前提下，需要為智庫發展提供一個較為寬松的氛圍和包容的機制。允許參與者提出的意見和建議存在不足甚至存在錯誤的可能，也要允許參與者在不同場合發出不同聲音，努力營造不同學術觀點、不同政策建議切磋爭鳴、平等討論的良好環境。■

　　作者系中國工商銀行城市金融研究所所長

　　（責任編輯　賈瑛瑛）