外資銀行觸礁反洗錢東京三菱深圳分行被罰

http://whmsebhyy.com 2006年04月06日 07:03 新京報

　　反洗錢縱深行

　　本報訊 (記者張誠) “現在監管機關傳過來最多的文件就是反洗錢”，一外資銀行合規部經理在電話那頭對記者說。昨日媒體曝光的東京三菱UFJ深圳分行在央行反洗錢專項檢查中被處罰120萬元，更是將央行從去年開始一直力推的反洗錢工作推向公眾視野。

　　4月審議《反洗錢法》

　　有媒體報道，日本三菱東京UFJ深圳分行在央行反洗錢專項檢查時被處罰120萬元，昨天記者向該行在華高層求證時，他諱莫如深地表示，“總行有規定，這個問題我沒有權限回答”。

　　記者了解到，央行自去年以來，逐漸建立起反洗錢的基本工作秩序，并對各家銀行的重點大額交易進行監控，收集線索。在2005年年末，央行就在整個銀行系統內部，通報批評了一家國有銀行廣東地區一支行，該支行行長為了發展業務，拉取存款，不但幫助某企業在銀行開設賬戶，甚至用自己身份證幫該企業開戶，將資金分散以后劃轉流出，規避反洗錢的大額交易的監控。

　　央行副行長項俊波上月表示，《反洗錢法》(草案)已經完成，立法機關將于4月對其進行審議。此次立法將著重解決洗錢罪規定存在上游犯罪范圍過窄、洗錢罪犯罪構成主觀要件規定過于嚴格等問題，同時要將“反恐融資”納入立法規劃。

　　主要依賴大額交易監控

　　在日常銀行經營中，反洗錢工作無疑還面臨很大的困難。從記者獲得的一份央行營業管理部的2006年度反洗錢檢查的文件看到，重點檢查包括反洗錢機構人員的設置、客戶的盡職調查情況、以及大額可疑交易情況三大部分。但中國反洗錢監測分析中心負責人此前表示，反洗錢工作確實對銀行日常經營有些影響，部分銀行不是太配合，相關的思想認識還有待提高，現在主要還是依賴中心對大額交易的監控。

　　上述外資銀行合規經理也表示，雖然監管層要求成立專門的反洗錢部門，但在實際工作中，所謂的洗錢部門主要大多是兼職，由現金、合規、內審等部門的同事兼顧。

　　央行反洗錢檢查重點

　　1.反洗錢組織機構建設：是否成立專門反洗錢部門，有專門指定人員負責，該人員的反洗錢知識結構和經驗。

　　2.客戶盡職調查：是否要求單位客戶提供有效文件證明，個人客戶是否提供證件，是否對外匯賬戶進行核實。

　　3.大額和可疑交易報告情況：是否建立大額交易支付審批、登記，大額現金支付是否逐級審批、可疑外匯交易報告是否準確、及時。

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