銀監(jiān)會(huì)主席：持續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作

　　劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第六次會(huì)議上強(qiáng)調(diào)

　　深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀 持續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作

　　9月1日，銀監(jiān)會(huì)召開銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第六次會(huì)議。銀監(jiān)會(huì)主席劉明康強(qiáng)調(diào)，要深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，繼續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作。

　　劉明康指出，自年初以來，在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志的高度重視下，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)一步加大了監(jiān)管力度，督促和指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)、深入地開展案件專項(xiàng)治理工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大了對案件相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究力度，在嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任的同時(shí)，基本上追究了相關(guān)的兩級領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。其中，建設(shè)銀行湖南省分行行長、山西省分行行長引咎辭職，農(nóng)業(yè)銀行也對湖南、天津、山西和西藏四個(gè)省、市分行行長分別給予了引咎辭職、免職、紀(jì)律處分等責(zé)任追究。信達(dá)資產(chǎn)管理公司將有關(guān)部門負(fù)責(zé)人、華融資產(chǎn)管理公司將四川辦事處原總經(jīng)理、東方資產(chǎn)管理公司將青島辦事處原總經(jīng)理涉嫌違法犯罪案件移交司法機(jī)關(guān)查處。郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)給予湖南省郵政儲(chǔ)匯局局長、兩名副局長紀(jì)律處分。最近，銀監(jiān)會(huì)又責(zé)成有關(guān)銀行對山西7.28金融詐騙案和1.06河松街支行詐騙案進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。山西7.28金融詐騙案的涉案銀行共處理相關(guān)責(zé)任人員159人。其中，除建設(shè)銀行山西省分行行長引咎辭職外，交通銀行太原分行行長被免職，農(nóng)業(yè)銀行和中國銀行也對山西省分行相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理。在中國銀行黑龍江河松街支行詐騙案中，中國銀行共處理相關(guān)責(zé)任人員34人，包括對河松街支行負(fù)有管理和領(lǐng)導(dǎo)的上一級機(jī)構(gòu)的責(zé)任人員9人，處理了黑龍江省分行負(fù)有管理和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員13人，其中包括中國銀行黑龍江省分行原行長和三位副行長。

　　劉明康指出，經(jīng)過

　　劉明康指出，案件專項(xiàng)治理工作還存在一些不容忽視的問題。案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)展不平衡，特別是由于一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)仍然未認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)的13條制度，致使今年以來的新案發(fā)案率仍然較高，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件多，占比高。這些問題應(yīng)引起各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高度重視，銀監(jiān)會(huì)近期將從6個(gè)方面做好銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作。

　　一是進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，繼續(xù)抓好案件專項(xiàng)治理工作。銀監(jiān)會(huì)要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步充分認(rèn)識開展案件專項(xiàng)治理工作對于商業(yè)銀行改革和發(fā)展的重大意義，把案件專項(xiàng)治理工作納入日常經(jīng)營管理活動(dòng)之中，與業(yè)務(wù)工作共同部署、一起落實(shí)，把案件防范落實(shí)到每一級分支機(jī)構(gòu)、每個(gè)崗位和每一位員工。切實(shí)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)提出的各項(xiàng)措施，確保實(shí)現(xiàn)年底各類案件案發(fā)率和案發(fā)值雙降的目標(biāo)。二是切實(shí)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)的13條規(guī)章制度。銀監(jiān)會(huì)督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)稽核監(jiān)督力量的建設(shè)和對基層行的合規(guī)性監(jiān)控，建立明確的總分行責(zé)任制、行為失范監(jiān)察制度、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度、基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，并努力通過改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。同時(shí)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定要將“4＋1”工作落到實(shí)處。其中，“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)。“1”是指對庫房的管理。三是密切關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)對銀行案件的影響。目前，信用風(fēng)險(xiǎn)仍是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最大的風(fēng)險(xiǎn)，且信用風(fēng)險(xiǎn)案件具有涉案人員多、涉案金額巨大、社會(huì)影響十分惡劣等特點(diǎn)。銀監(jiān)會(huì)對億元以上大客戶的持續(xù)監(jiān)測還發(fā)現(xiàn)，部分集團(tuán)客戶的資本運(yùn)作方式給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)帶來很大風(fēng)險(xiǎn)，容易引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)方面的案件。因此，銀監(jiān)會(huì)將督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)資本約束，建立起防范信用風(fēng)險(xiǎn)的資本約束機(jī)制。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用審慎的資本約束業(yè)務(wù)原則，制止可能出現(xiàn)的盲目擴(kuò)張。同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)將按照“提高資產(chǎn)分類的準(zhǔn)確性-提足撥備-做實(shí)利潤-資本充足率達(dá)標(biāo)”的監(jiān)管思路，重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的撥備、核銷、利潤和資本充足率狀況，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)核呆，賬銷案存權(quán)在，對涉案和失職者，嚴(yán)肅查處相關(guān)責(zé)任人，從根本上建立起防范信用風(fēng)險(xiǎn)案件的長效機(jī)制。四是關(guān)注案件高發(fā)的重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。目前，銀行案件在各地的發(fā)生不均衡，集中在一些重點(diǎn)地區(qū)和省份。為此，銀監(jiān)會(huì)要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要盯住重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)地區(qū)的案件治理工作，總結(jié)案件高發(fā)區(qū)的特點(diǎn)和發(fā)案原因，制定包括組織措施在內(nèi)的各種手段。要著重把握住五個(gè)“W”：Where(高發(fā)部位在哪里)，Who(誰在主謀作案)，Way(作案手段和教訓(xùn))，What(應(yīng)針對性地整改什么)，When(具體分條分段整改的時(shí)限)，有效遏制案件在一些地區(qū)和機(jī)構(gòu)高發(fā)勢頭。五是督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立嚴(yán)格的案件查防體系。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從道德建設(shè)、制度安排、監(jiān)控機(jī)制三個(gè)方面構(gòu)筑立體式的案件查防體系。一是要結(jié)合保持共產(chǎn)

　　劉明康最后強(qiáng)調(diào)，案件專項(xiàng)治理工作是一項(xiàng)長期工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識當(dāng)前加強(qiáng)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作的重要性和長期性，高度重視，長抓不懈，切實(shí)完成各項(xiàng)建設(shè)任務(wù)，推動(dòng)銀行業(yè)的改革和發(fā)展。不可有絲毫的放松。

　　各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及銀監(jiān)會(huì)部分省銀監(jiān)局主要負(fù)責(zé)人出席了會(huì)議。