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7月12 日，中國人民銀行發布了《中國反洗錢報告2004》，這是人民銀行由法律授權組織協調國家反洗錢工作后所發布的首份報告。針對國內、國際反洗錢所面臨的形勢，我國近年來加大了反洗錢的工作力度。此次《報告》援引的大量數字和事實顯示，2004年，我國反洗錢工作在法規體系建設、協調機制建設、反洗錢監管、案件協查、反洗錢國際合作和反洗錢宣傳培訓等方面都取得了顯著進展。
《報告》顯示，2004年個人大額外匯資金流入金額為39.56億美元，流出金額為9.64億美元，凈流入額為29.92億美元，流入額是流出額的3倍以上。和2003年相比，去年流入中國內地的個人大額外匯金額，增長了近三分之一。業內人士認為，這和國際游資流入中國，以及國內洗錢交易增長有關。
截至2004年12月31日，中國反洗錢監測分析中心已向反洗錢局移交經分析篩選、初步判定為可疑的交易報告150份。2004年4月以來，反洗錢監測分析系統初步形成并發揮作用，嚴厲打擊地下錢莊成果顯著。截至2004年12月31日，中國人民銀行、國家外匯管理局配合公安機關成功破獲洗錢及其相關案件50起，涉案金額5.7億元人民幣、4.47億美元，報告還詳細披露了五大典型洗錢案件。
另外，中國在反洗錢國際合作領域取得重大進展。2004年10月，中國作為創始成員國之一成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組” (EAG)。2005年1月，中國成為“金融行動特別工作組” (FATF)的觀察員，在國際反洗錢領域邁出了重要一步。
金融機構是經營貨幣的載體，是反洗錢工作的前沿，對我國的反洗錢工作具有重要意義。金融機構反洗錢監管的重點是加強對網上銀行和信用卡業務的監管。網上銀行在銀行業務占據的比重上升很快，銀行和客戶很少見面，這給銀行了解客戶帶來了很大的難度，也成為洗錢風險的易發、高發領域。針對這種情況，人民銀行多次組織了專門調研，并擬定了相應的監管措施。為了研究解決利用銀行卡進行洗錢的風險問題，中國人民銀行針對銀行卡業務中開展反洗錢工作有關問題開展了調研，擬寫了調研報告和解決利用銀行卡洗錢高風險地區有關問題的政策措施。
反洗錢工作要進一步深入開展，完善法律制度建設是不可或缺的。《報告》指出，按照起草工作領導小組的計劃，反洗錢法草案將于2005年正式提交全國人大常委會審議。2005年將是我國反洗錢法律制度建設取得重大進展的一年，反洗錢法的頒布將推動我國反洗錢工作法制建設達到一個新階段。中國人民銀行有關人士在接受媒體采訪時說，反洗錢法制定的一個核心內容就是要擴大洗錢犯罪的上游犯罪，很可能將貪污、賄賂等嚴重的犯罪納入洗錢罪的上游犯罪，與貪污、賄賂等犯罪有關的洗錢行為將被認定為犯罪行為。
此外，《報告》還透露，中國人民銀行正在著手制定證券(期貨)業和保險業的反洗錢部門規章。2004年底，人民銀行、證監會、保監會和外匯局成立了反洗錢規章制定工作小組，啟動了對證券和保險行業反洗錢部門規章的制定工作。國務院法制部門已將修改《現金管理暫行條例》列入工作計劃，2004年底，中國人民銀行啟動了對現行反洗錢部門規章進行修訂的工作。這表明，反洗錢法規和規章正在得到進一步完善，搭建起我國反洗錢法律制度的基本框架。
反洗錢是長期的工作，也是一項社會系統工程，需要各有關部門共同努力，不斷完善反洗錢工作機制和法律制度，加強反洗錢監管和反洗錢監測分析系統建設，加強涉嫌洗錢案件的協查偵破工作，全面提升反洗錢工作水平。
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