建行證實3.2億元驚天騙案

　　北京青年報： 謝登科 張建平

　　詐騙團伙拉攏腐蝕銀行工作人員建行吉林分行被騙32844萬元———

　　近日，建設銀行有關負責人就建行改革發展等問題接受了新華社記者獨家專訪。

　　-去年全行135人被查處

　　記者：作為股份制改革的重要環節，建設銀行在加強內部控制、防范風險方面取得了哪些進展？

　　答：完善內控機制，對關鍵業務風險點定崗定人，建立了標準化的操作規程，從制度、技術手段等各個方面加強了對風險的控制和經濟案件的防范力度。

　　從2003年開始，建設銀行連續在全行系統組織開展了有章不循違章操作專項治理活動，并對發現的問題進行了認真整改和嚴肅查處。2004年，全行共有135人因案件被查處和追究責任，162名處級以上領導人員被追究責任，在全行上下引起了較大震動，起到了明顯的警示和震懾作用。目前，建設銀行大案要案比前幾年明顯下降，違規現象明顯減少，案件防查體系進一步健全。

　　建立長效的風險防范機制，從根本上遏制經濟案件的發生，是一項長期而艱巨的任務。

　　-吉林分行內部36人卷入詐騙案

　　記者：最近有報道稱，建行吉林省分行發生兩起重大案件，請介紹一下案件的主要情況及責任追究情況。

　　答：2005年2月22日，長春市中級人民法院對三年前發生在建設銀行吉林省分行原營業部所轄的朝陽支行、鐵路支行的一起金融詐騙案作出了一審判決。此案發生在1999年12月至2001年4月間，當時詐騙團伙以長春市銘雨集團為掩護，拉攏腐蝕銀行工作人員，采取私刻印鑒、印章，制作假合同、假存款證明書，偽造資信材料、擔保文件等手段，進行貸款、承兌匯票的詐騙，詐騙總金額為32844萬元。建行吉林省分行在自查中發現案件后，立即報告司法機關。總行黨委高度重視，總行領導率有關部門組成了調查組赴吉林分行指導辦案。

　　2003年初，建設銀行對內部涉案人員及相關責任人員36人作出了嚴肅處理：開除處分10人，留用察看處分9人，撤職處分8人，記大過處分1人，記過處分7人，警告處分1人；在被處分人員中，廳級干部1人，處級干部8人，科級干部11人，一般員工16人。其中，吉林省分行黨委委員、副行長兼營業部總經理楊森被撤銷黨內外職務，總行在全行范圍內對吉林省分行予以了通報批評。原鐵路支行副行長郭強、朝陽支行營業部原主任于文輝等6名內部涉案人員被移送司法機關追究刑事責任，在此次審判中分別被判處無期徒刑、有期徒刑。根據司法機關的審判結果，建行還將對相關責任人員作出進一步的處理。

　　近期，有關媒體、網站報道了建設銀行吉林省分行有官員涉嫌攜800萬美元外逃。此案系2004年12月，建設銀行吉林省分行在機構整合中自查發現原長春市分行(后省分行營業部)國際業務部原負責人王興泉涉嫌挪用資金，立即向司法機關報案，向當地金融監管部門報告，并積極協助將涉案人移送司法機關，并無人員潛逃。現已初步查明，此案主要發生在1997年間，司法機關已經依法查封扣押了涉案企業的部分財產。

　　針對上述兩起案件暴露出的問題，建設銀行已采取了一系列整改措施，對原有的內部控制辦法進行了修訂完善，重點加強對基層機構網點和基層機構負責人、重要崗位員工的管理。

　　-1.8萬個機構網點全面自查

　　記者：剛才你提到了建行開展了有章不循違章操作專項治理活動，請重點介紹一下這項活動的情況及效果。

　　答：十案九違章。有章不循、違章操作是誘發案件的重要源頭。2003年的專項治理以會計結算出納、儲蓄業務、安全保衛等十二個部位為重點內容，縣級(城區)支行及其以下機構和網點為重點對象；2004年的專項治理，則以信貸業務特別是辦理承兌匯票及貼現、假個貸和貸后管理中的問題，基層機構及其負責人管理情況，2003年專項治理以發現問題整改情況為重點。

　　據統計，2003、2004兩年，全行26.9萬人參加了業務操作和法律法規知識考試，1.8萬個機構和網點進行了全面自查，上級行對近6000個機構和網點進行了復查抽查，查處主要業務部位各類違規違章行為4萬多起。

　　-全面整治少數案件高發分行

　　記者：下一步，建行在強化內控機制、防范案件方面有什么新的思路和舉措？

　　答：最近，建行已在這方面啟動三項改革舉措：一是對風險管理實行垂直管理體制，已選定四個分行進行試點，然后在全行推開；二是嘗試風險經理與業務經理的協調配合的作業模式，把風險管理的關口前移到業務第一線；三是在全轄范圍實施內部審計垂直管理，強化內部審計機構的獨立性和權威性，爭取用3至4年時間，建立起科學、規范、有效的內部審計體系。

　　建設銀行將根據銀監會的統一要求，繼續在全行開展以加強制度建設為主要內容的防查違法違規行為專項治理，在少數案件高發分行開展以防范案件為主要內容的全面整治活動。