2月17日，銀保監會今日發布多張巨額罰單，劍指民生銀行、中國銀行、渤海銀行、建設銀行、渣打銀行（中國）五家金融機構，所涉罰沒金額近4億元！

　　其中，建設銀行因涉及多達38項違法違規行為，被監管沒收違法所得并處罰款合計19891.5626萬元；

　　民生銀行因小微企業貸款風險分類不準確等“十四宗罪”被罰8970萬元，沒收違法所得2.462萬元；

　　中國銀行因七項違法違規事實被罰款3280萬；

　　渤海銀行合計罰款1660萬元；

　　渣打銀行因39項問題被罰沒合計4965.94萬元。

　　對此，銀保監會表示，下一步將堅決按照黨中央、國務院決策部署，依法從嚴實施行政處罰，嚴肅市場紀律，規范市場秩序，維護金融消費者合法權益，督促銀行保險機構合規經營、穩健發展，助力金融服務實體經濟，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。

　　建設銀行被罰沒約1.99億元，

　　涉及38項違法違規行為

　　今日，銀保監會今日發布多張罰單，其中十張罰單劍指建設銀行。

　　據銀保監罰決字〔2023〕10號-19號顯示，建設銀行因涉及多達38項違法違規行為，被監管沒收違法所得并處罰款合計19891.5626萬元，其中，總行涉及約0.73億元，分支機構涉及約1.26億元。

　　除此之外，有多位相關責任人因對上述部分行為負有責任，被監管處以警告、罰款等。時任建行住房金融與個人信貸部總經理王毅、時任建行住房金融與個人信貸部副總經理周剛、時任建行住房金融與個人信貸部副總經理孫聚賢、時任建行蘇州分行副行長馮宇、時任建行蘇州分行副行長朱斌晨、時任建行常熟分行行長黃繼軍，上述幾人均被處以警告。

　　另外，時任建行常熟分行副行長陳大鵬、時任建行蘭溪支行行長黃煒、時任建行蘭溪三江支行行長葉浩運，上述三人分別被處以警告，并各處罰款5萬元。

　　民生銀行“十四宗罪”被罰8970萬元：

　　小微貸款業務是重災區

　　據銀保監罰決字〔2023〕2號-4號顯示，中國民生銀行因小微企業貸款風險分類不準確等“十四宗罪”被罰8970萬元，沒收違法所得2.462萬元。

　　此外，時任中國民生銀行鄭州分行零售風險管理部總經理程建峰因對民生銀行鄭州分行將大中型企業納入小微企業統計等導致小微企業貸款統計數據不真實問題負有責任被警告；時任中國民生銀行小微金融事業部大連分部總經理吳云鋒因對民生銀行大連小微企業金融服務中心違規辦理業務問題負有責任被警告。

　　對此，民生銀行回應稱，處罰相關事項源自2019年銀保監會對民生銀行此前年度的業務專項檢查。

　　同時，民生銀行強調，高度重視監管意見，已按照監管要求全部整改完畢，并對相關責任人員進行了嚴肅處理。民生銀行將堅持依法合規經營，不斷提升風險合規管理水平。

　　中國銀行涉七項違法違規被罰3280萬！

　　兩分行副總被警告

　　據銀保監罰決字〔2023〕5號-7號顯示，中國銀行因七項違法違規事實被銀保監會罰款3280萬，其中對總行罰款1600萬，對分支機構罰款1680萬。

　　該行主要違法違規事實為小微企業貸款風險分類不準確，小微企業貸款資金被挪用于房地產領域，貸款資金被挪用于證券市場，，小微企業貸款資金被挪用于購買本行理財，小微企業貸款統計數據不真實，向銀行員工和公務員發放個人經營性貸款，違反監管規定向小微企業客戶收取承諾費、咨詢費。

　　此外，時任中行江蘇分行公司金融部副總經理岑朝武、時任中行福建分行公司金融部副總經理卓左也均被處以警告。

　　渤海銀行被罰1660萬元

　　因違規發放商用房貸款等

　　據銀保監罰決字〔2023〕8號-9號顯示，渤海銀行總行被罰款430萬元，渤海銀行分支機構被罰款1230萬元，合計罰款1660萬元。

　　該行主要違法違規事實為小微企業貸款風險分類不準確，小微企業貸款資金被挪用于購買理財產品，將銀行員工、公務員等個人商用房貸款計入普惠型個體工商戶或小微企業主貸款統計口徑，將非小微企業劃歸統計口徑，違規發放商用房貸款。

　　另外，時任渤海銀行武漢分行消費金融中心總經理謝華對渤海銀行武漢分行將公務員、事業單位、國有或民營企業職工的商用房貸款計入普惠型個體工商戶或小微企業主貸款統計口徑的問題負有責任，被銀保監會警告。

　　對此，渤海銀行表示，此次處罰是基于2019年中國銀保監會對該行開展的“民營企業及小微企業重大政策落實情況”專項檢查中所發現問題作出的。渤海銀行高度重視銀保監會在專項檢查中指出的問題，成立了由行領導班子成員牽頭的整改小組，研究制定了包括具體整改措施、時間進度表在內的一攬子整改方案，切實做到層層壓實、細化分工。

　　渤海銀行強調，截至目前，各項整改工作已基本完成。

　　39項違法違規！

　　渣打銀行（中國）被罰4965.94萬

　　據銀保監罰決字〔2023〕20號顯示，渣打銀行（中國）有限公司因39項違法違規事實，被沒收違法所得并處罰款合計4965.94萬元，其中，總行3625.94萬元，分支機構1340萬元。

　　對此，渣打銀行（中國）回應稱，公告提及的相關問題，源自監管部門開展的現場檢查，所涉及問題均發生在多年以前，不影響該行現有客戶目前的業務。渣打銀行強調，該行高度重視監管部門在相關檢查中所發現的問題，根據要求進行整改并已取得良好進展。

　　渣打銀行表示，將堅持依法合規經營，強化審慎經營理念，持續提升風險管理。

責任編輯：李琳琳