近日，裁判文書網披露的一則《北京房開置業股份有限公司等貸款詐騙申訴、申請刑事通知書》，讓多年前被捕入獄、早已被人遺忘的“超級富豪”謝根榮再次回到公眾視野。

　　據了解，謝根榮曾是北京燕山華爾森集團董事局主席兼總裁，2003年的“中國400富人榜”中位列第163位。正是這樣一位富豪，在2000年至2008年間，以虛假合同騙貸及偽造的“金縷玉衣”為招牌，從建設銀行北京分行所屬5支行騙取了金額為11.66億元的貸款。

　　“倒爺”秒變富豪

　　555份假合同騙貸6.6億元

　　謝根榮出生于1960年，浙江湖州人，初中畢業就出來闖蕩江湖，靠在俄羅斯邊境倒賣服裝，賺了人生第一桶金。1995年，謝根榮盯上房地產行業，開始與他人合作開發的形式，在昌平等一些較為偏遠的郊區樓盤進行開發。

　　1999年，位于北京市宣武區兩廣路的南側，尚在開發中的“東華金座”項目迫于資金壓力轉讓，這讓謝根榮的眼睛里放了光。為了籌得4.4億元的轉讓費和開發資金，他想到一個能迅速“融資”的方法：個人住房按揭貸款。

　　就這樣，謝根榮大膽地為“東華金座”項目偽造了555份個人住房貸款合同，用“空手套白狼”的方式從建設銀行北京市分行所屬的5家支行騙取貸款6.6億元。

　　裁判文書網顯示，2000年9月，謝根榮利用其控制的北京華鑫森商貿集團取得“東華金座”項目公司北京市中鼎房地產開發有限公司及“東華金座”項目的開發權益后，以融資開發為名，指使他人通過多種方式雇傭他人假冒購房人與其控制的北京中鼎房地產開發有限公司、北京草嵐子房地產開發有限公司、北京昌平華爾森商貿中心簽訂虛假購房協議。

　　此外，謝根榮一并提供虛假的證明文件與建設銀行北京市分行所屬的經濟技術開發區、豐臺、朝陽、房山、西單等5家支行簽訂虛假《個人住房貸款借款合同》555份，騙取貸款總額人民幣66261萬元，至案發尚有貸款人民幣54768萬余元不能歸還。

　　上述事實，有梅某良、齊某山等40名證人證言和東華經典項目資料、合作建房合同書、協議書、補充協議、中鼎公司出具的股權轉讓協議書、股東會決議、付款確認書、通知等書證資料作為證據。

　　審批走形式

　　前任行長與副行長違規放貸

　　這筆錢到手后，并沒有用來開發項目，謝根榮以各種理由拖欠施工費材料費，導致“東華金座”項目不得不停工。

　　手頭有了6個多億的謝根榮決定先把自己打造成超級富豪，再獲取更多“資金”，像滾雪球一樣把自己的事業做大。

　　據媒體報道，1999年11月8日，華爾森集團包下了位于金融街地段的北京市西城區月壇北小街一棟小樓，承包金每年550萬元。謝根榮將這棟小樓改造成三星級的華爾森賓館，僅建設費用和招待費用就花費共計6000萬元。

　　此外，謝根榮的私人住處還有三處：在西城區官園地區購買兩套房產，時價300多萬元；在位于建國門內的貢院六號購買房產一套，時價1000萬元（注：10年前房價）。新浪金融研究院（ID：sina_jinrong）注意到，上述提及的房產在后續的《執行裁定書》中有所體現。

　　在投資房地產行業的同時，謝根榮還斥資上億元購買古董，建立“根榮陳列館”，還有所謂難得一見、價值數億的“金縷玉衣”和“銀縷玉衣”。

　　為了把兩“玉衣”做高估值，謝根榮重金邀請彼時業內知名專家為此物“鑒定”?？恐鴺I內“黃金有價，玉無價”的至理名言，專家們圍著玻璃罩走一圈后，寫出鑒定書，估值24個億。就是這份鑒定書讓謝根榮的后續騙貸行為屢屢得手。

　　2003年，建設銀行北京市經濟技術開發區支行對謝根榮和“東華金座”項目提出了騙貸質疑。

　　隨后，謝根榮帶領時任建行北京開發區支行行長的顏某壯和副行長趙某參觀了自己的根榮陳列館，并吹噓自己價值連城的“金縷玉衣”和“銀縷玉衣”，承諾自己只是暫時困難，項目施工完成這點錢就能還上。

　　兩位行長信以為真，既希望謝根榮能將“東華金座”項目建成，也希望借著房價上漲的東風，補上前期的虧空，于是決定繼續為謝根榮放貸，可謝根榮讓大家失望了。

　　裁判文書網顯示，2002年底至2003年初，建設銀行北京市經濟技術開發區支行發現北京中鼎公司“東華金座”項目的個人住房按揭貸款系虛假貸款后，謝根榮又通過欺騙手段取得銀行負責人的信任，以盤活“東華金座”項目為名，指使他人編造虛假合同、財務報表等。

　　與此同時，謝根榮通過其控制的燕山華爾森實業集團（2005年12月更名：北京世創天成商貿中心）申請辦理企業流動資金貸款人民幣5000萬元，并通過其控制的7家公司（北京華爾森長城通信有限公司、北京昌平華爾森商貿中心、北京華鑫森商貿集團、北京華爾森實業發展總公司、北京華爾通投資有限公司、北京西環盛投資有限公司、北京天香牡丹經貿有限公司）分別從建設銀行北京分行經濟技術開發區支行開具銀行承兌匯票累計金額達4.56億元，被貼現1.56億元。截至案發，流動資金貸款5000萬元及承兌匯票資金損失1.56億元均未歸還。

　　騙局被揭開

　　昔日“富豪”判無期

　　2010年06月23日，審計署公布《2008年以來已結案的審計署移送的部分典型案件和事項》，其中第一項就為“民營企業主謝根榮貸款詐騙案”。

　　審計署在對建設銀行的審計中發現，北京燕山華爾森實業集團原法定代表人謝根榮在2000年至2004年間，通過其控制的多家關聯企業，采取“一房多賣”、編造售房合同以及提供虛假財務報表等手段，從建設銀行北京分行騙取個人住房按揭貸款6.16億元。

　　另外，謝根榮還通過滾動簽發無真實貿易背景的銀行承兌匯票后到異地貼現等方式，套取該行資金2.06億元。這些資金被轉移至個人賬戶或提現后，部分供其收藏古董、購買豪宅名車等奢侈消費以及境外賭博揮霍之用，部分用于炒股等個人投資活動。銀行將上述貸款本息全部認定為損失，其中3.62億元于2007年被核銷。建設銀行北京分行所屬開發區支行原行長顏某壯、副行長趙某等人在辦理上述業務時，存在內外勾結掩蓋不良貸款以及違法發放貸款等行為。審計署將該案移交公安機關查處，并由檢察機關提起公訴。

　　2009年12月，北京市第一中級人民法院于以貸款詐騙罪，一審判處謝根榮無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；以違法發放貸款罪和違規出具金融票證罪，一審分別判處顏某壯、趙某有期徒刑20年、19年，并分處罰金20萬元、10萬元。

責任編輯：王進和