近日，英國《銀行家》雜志（The Banker）公布了“2022年全球銀行1000強”榜單。今年上榜的銀行中，共有141家中資銀行，包括國有六大行、12家股份制銀行、33家農商銀行等。其中，工商銀行繼續蟬聯榜首，工商銀行、建設銀行、農業銀行和中國銀行連續五年位居榜單前四名，有12家銀行入圍前30名。從近五年數據來看，光大銀行排名躍居第27位，五年累計上升22個位次，上升幅度在主要全國性商業銀行中名列前茅。

　　近年來，受到國際環境更趨復雜嚴峻和疫情的持續影響，銀保監會著力推動金融機構支持實體經濟發展，做好“六穩”工作，落實“六保”任務，引導金融機構加大對先進制造業、戰略性新興產業支持力度，大力發展普惠金融、綠色金融，在穩定經濟大盤的同時，推動經濟高質量發展。

　　為履行金融央企責任，我國金融央企積極主動落實政策要求，通過優化信貸結構，大力支持了我國制造業、綠色金融、普惠小微等重點領域和薄弱環節，積極響應國家鄉村振興戰略，助力我國實體經濟轉型發展。

　　以光大銀行為例，該行2022年一季度末中長期制造業貸款比上年末增長9.4%，高于一般貸款增幅。推動綠色金融發展方面不斷促進信貸結構向“綠色”調整，2021年光大銀行實現綠色中收108.71億元，同比增加22.22億元，增長25.69%，占整體中收增量的76.49%，快于整體中收增幅13.79個百分點。2022年一季度末該行綠色貸款比上年末增長16.54%。

　　在滿足小微企業融資需求方面，該行普惠貸款余額不斷增長，讓利小微企業，貸款利率逐步下行。2021年末，根據最新監管規定，扣除貼現后光大銀行普惠貸款余額2370億元，比上年末增加499.81億元，增長26.72%，高于各項貸款平均增速，新投放貸款加權平均利率4.90%，同比下降36BPs。

　　排名的快速提升，也與光大銀行近年來各項業務的良好發展密不可分。截至2021年末，光大銀行總資產達5.90萬億元，比上年末增長9.95%；實現營業收入1527.51億元，同比增長7.14%；實現歸屬于本行股東凈利潤434.07億元，同比增長14.73%；不良貸款率、不良貸款額、關注貸款率、逾期貸款率、撥備覆蓋率“四降一升”，資產質量穩中向好。

　　尤其亮眼的是該行的財富管理業務，轉型成效明顯。2021年，光大銀行零售客戶AUM突破2萬億，同比增加10.7%；財富客戶AUM突破1萬億；私行客戶AUM突破5000億元，同比增加14.6%。零售客戶總量實現新突破達1.4億戶，總量、增量均保持股份制銀行前列。

　　財富管理業務不僅是光大銀行的特色業務，也是該行發展的全新動能。2021年，資管和代理中收分別增長57.90%和13.29%，成為驅動整體中收最有力的增長點。

　　綜合分析來看，充分發揮零售金融作用、提升協同聯動優勢、增強金融科技催化作用，成為了該行財富管理轉型發展強有力的“助推器”。

　　中信證券近日發布的報告《銀行財富管理的新趨勢》指出，國內財富管理行業正處于短期競合、長期共贏的持續發展階段，當前商業銀行財富管理業務的競爭力培育核心在于打造生態、強化粘性與豐富品類。

　　近年來，光大銀行持續探索財富管理業務新定位，增強產品供給能力，強化零售渠道價值，推動財富E-SBU個人客戶生態圈建設，財富管理特色愈加鮮明。2021年，零售金融業務實現營業收入633.46億元，同比增加46.79億元，增長7.98%，占全行營業收入的比重達到41.47%。

　　值得注意的是，當前金融科技的運用逐步成為商業銀行轉型發展、提升競爭力的有力抓手。2021年，光大銀行增強了金融科技在財富管理轉型中的“催化劑”作用，科技人員占比首次超過5%。在公司金融、零售金融、數字金融等部門探索科技派駐模式，促進科技賦能，同時圍繞“三新三化”（新體驗、新模式、新融合，中臺化、敏捷化、智能化），發揮科技驅動作用，以此推動業務創新，提升場景服務能力。

責任編輯：王婉瑩