德國商業銀行因涉嫌洗錢遭突查 一高管宣布辭職

　　德國商業銀行一名高管宣布辭職 已被證實與洗錢調查有關

　　徐磊

　　大眾、英飛凌并沒有給德國大公司的商業道德丑聞劃上句號，又一家德國頂尖公司“下水”了。據《華爾街日報》最新報道，德國第三大銀行德國商業銀行因涉嫌與俄羅斯國有

資產流失有關而遭到當局的洗錢調查，該行一高管已于近日宣布辭職。

　　受害方是包括俄羅斯電信投資公司在內的數家俄羅斯國有公司。總部位于圣彼得堡的俄羅斯電信投資公司由列昂尼德·雷曼于1994年創立，此君不是別人正是俄羅斯現任通信部長。《華爾街日報》稱，雷曼的一位密友、丹麥律師杰弗里·加爾蒙德通過德國商業銀行將這些俄羅斯國有公司的部分所有權轉為己有。

　　德國和瑞士的檢察機構懷疑德國商業銀行在上述資產轉移事件中違反了洗錢法，故意為加爾蒙德提供便利。近幾日，當局已對德國商業銀行的法蘭克福總部以及至少6個其他地點進行了突擊搜查。

　　蘇黎世檢察官霍普勒說，這些俄羅斯國有公司的資產可能是通過影子公司、秘密信托和股權的方式流入加爾蒙德控制的基金網絡。

　　相關文件表明，德國商業銀行實際上是一家名為第一國家控股公司的最終擁有者，而這個注冊地位于盧森堡的神秘公司在1996年至2001年期間，通過一系列私有化交易穩步增持其在俄羅斯電信投資公司的控股股份，采用的方式包括以增資為名低價攤薄公司股份。

　　而加爾蒙德之前曾透露，德國商業銀行只不過是他在第一國家控股公司無所有權的替代股東而已，目的是為了隱藏自己的身份。盡管這是一種合法途徑，但歐洲絕大多數國家的法律規定，如果一家銀行是某位匿名客戶的無所有權代表方，它必須將此信息公開。

　　德國商業銀行扮演的不光彩角色就在于，它名義上是俄羅斯電信投資公司股份的合法擁有者，但加爾蒙德有權在任何時候將這些股份回購，“洗錢”一說可能就來源于此。加爾蒙德本人表示，他所掌握的俄羅斯電信資產金額高達數十億美元。

　　隨著調查的深入，德國商業銀行一名前經理被扯了出來，此人名叫邁克爾·諾斯，他被懷疑參與了一系列的幕后交易。諾斯現為Eurokapital公司的負責人，該公司正是加爾蒙德控制的基金網絡的一部分，也是德國警方突襲調查的公司之一。

　　法蘭克福檢察長辦公室發言人DorisMoeller-Scheu表示，警方正在調查諾斯是否通過Eurokapital公司操縱的4家基金從一家俄羅斯電信公司“洗出”數百萬美元的資產。雖然Scheu拒絕明確這家俄羅斯電信公司的名字，但種種跡象表明指的就是俄羅斯電信投資公司。

　　很明顯，德國商業銀行注定難逃干系。

　　近日，該行一位最高管理層經理AndreasdeMaiziere宣布辭職，公司監事會在本月15日的特別會議上接受了他的辭呈。德國商業銀行上周五承認，Maiziere的所謂“個人原因”與當前的洗錢調查有直接聯系，公司同時還將對其他4名現任和前任銀行官員進行深入調查。

　　這起事件的復雜性還在于現任俄羅斯通信部長是否有腐敗行為。根據加爾蒙德的證詞，雷曼一度是Liechtenstein信托基金的受益人，該基金擁有第一國家控股公司的部分權益，但加爾蒙德矢口否認雷曼與公司有過任何財務關系。

　　“洗錢”活動起源于芝加哥黑手黨

　　“洗錢”一詞是個外來詞匯。上世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然后，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務申報納稅。稅務局扣去其應繳的稅款外，剩下的其他非法得來的錢財就成了他的合法收入。“洗錢”由此得名。

　　我國有學者認為，洗錢是指犯罪人通過銀行或者其他金融機構將非法獲得的錢財加以轉移、兌換、購買金融票據或直接投資，從而壓縮、隱瞞其非法來源和性質，使非法資產合法化的行為。