“第十屆中國(guó)國(guó)際金融論壇”于2013年10月27-28日在上海舉行。28日下午舉行了閉幕式圓桌對(duì)話，主題為上海自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)與離岸金融市場(chǎng)發(fā)展。以下為對(duì)話實(shí)錄：

　　【喬依德】：各位來(lái)賓，這一節(jié)主題是關(guān)于上海自由貿(mào)易說(shuō)區(qū)和離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展。大會(huì)組說(shuō)織者把這節(jié)內(nèi)容放在閉幕式上，我想有它的考慮。因?yàn)楝F(xiàn)在自貿(mào)區(qū)很熱，每個(gè)人都在關(guān)心這個(gè)事情。上海自貿(mào)區(qū)是一個(gè)國(guó)家戰(zhàn)略，它包含了很多內(nèi)容。主要是貿(mào)易便利化、投資便利化，還有金融改革，我們聚焦于改革方面。首先想利用這個(gè)幾乎來(lái)介紹一下出席這一節(jié)討論的各位嘉賓：

　　王建業(yè)先生是首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家

　　交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連先生

　　荷蘭貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)董事長(zhǎng)夏旭衡先生

　　上海發(fā)展改革研究院任新建先生

　　渣打中國(guó)環(huán)球市場(chǎng)部董事總經(jīng)理葉長(zhǎng)遠(yuǎn)先生

　　保德信投資管理公司奧斯曼·曼登。

　　大家看到銀行有內(nèi)資、外資、商業(yè)銀行，也有進(jìn)出口銀行，政府研究部門(mén)的研究人員。提兩個(gè)問(wèn)題，讓每個(gè)參加討論的嘉賓用3到5分鐘回答一下。到最后兩個(gè)問(wèn)題完以后，可能還會(huì)有些時(shí)間，然后請(qǐng)?jiān)谧�的各位提你們想提的�?wèn)題。

　　首先我覺(jué)得上海自貿(mào)區(qū)跟世界上所有的自貿(mào)區(qū)有很大不一樣。我們?cè)谶@個(gè)自貿(mào)區(qū)里面包含了金融改革，金融改革的試點(diǎn)。這個(gè)是其他國(guó)家自由貿(mào)易區(qū)當(dāng)中所沒(méi)有的。第一個(gè)問(wèn)題，請(qǐng)他們從自己的角度，從自己行業(yè)的角度來(lái)看上海自貿(mào)區(qū)金融方面對(duì)他們的行業(yè)有什么意義？這是我的第一個(gè)問(wèn)題。每個(gè)人花3到5分鐘來(lái)講講看法。

　　【王建業(yè)】：謝謝喬老師。我覺(jué)得上海自貿(mào)區(qū)會(huì)在轉(zhuǎn)變政府職能，實(shí)現(xiàn)我國(guó)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)型方面有突破性的作用。從對(duì)外貿(mào)易來(lái)看，我國(guó)勞務(wù)貿(mào)易遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于商品貿(mào)易，勞務(wù)出口對(duì)商品出口的比重大概是過(guò)去幾年的10%左右，國(guó)際貿(mào)易的結(jié)果反映了國(guó)內(nèi)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，增加貿(mào)易度有利于勞務(wù)貿(mào)易和第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。美國(guó)最近力推跨太平洋，力圖在21世紀(jì)勞務(wù)貿(mào)易和投資規(guī)則制訂方面起主導(dǎo)作用。所以我希望上海自貿(mào)區(qū)起很好的作用，降低準(zhǔn)入門(mén)檻，打破壟斷，從而帶來(lái)我國(guó)第三產(chǎn)業(yè)勞務(wù)貿(mào)易的巨大發(fā)展。過(guò)去一講勞務(wù)就是旅館、餐飲，其實(shí)不是。金融、租賃、保險(xiǎn)，還有法律，人力資源，咨詢(xún)，有很多很多這方面，還有物流，我希望上海自貿(mào)區(qū)在這方面能夠取得實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。我就講這么幾句。

　　【連平】：很高薪出席這個(gè)論壇，跟大家做交流。剛才主持人說(shuō)的話題是所在金融機(jī)構(gòu)對(duì)于自貿(mào)區(qū)，參與自貿(mào)區(qū)里面的業(yè)務(wù)對(duì)我們有什么意義？我想了一下大的來(lái)說(shuō)有兩方面：一，對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)應(yīng)該說(shuō)帶來(lái)很大的機(jī)遇。因?yàn)榇蠹抑�道自貿(mào)區(qū)貿(mào)易和投資要便利化，在這個(gè)當(dāng)中必然會(huì)產(chǎn)生大量相關(guān)的業(yè)務(wù)。比如融資的業(yè)務(wù)，結(jié)算的業(yè)務(wù)，貨幣兌換的業(yè)務(wù)，還有很多中間業(yè)務(wù)，等等。所以我們覺(jué)得在自貿(mào)區(qū)當(dāng)中，尤其是利率市場(chǎng)化，匯率市場(chǎng)化，還有貨幣可兌換，這些改革向前推進(jìn)的話應(yīng)該會(huì)給商業(yè)銀行帶來(lái)許多業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)。

　　在這個(gè)當(dāng)中我們覺(jué)得還有一個(gè)領(lǐng)域，這個(gè)從業(yè)務(wù)上來(lái)講它有一個(gè)概念：離岸和在岸的概念。業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)離岸業(yè)務(wù)有中間業(yè)務(wù)。離岸業(yè)務(wù)也有中間業(yè)務(wù)，等等。但這當(dāng)有一大塊是中間業(yè)務(wù)。自貿(mào)區(qū)從方案當(dāng)說(shuō)得非常明確，一線放開(kāi)，二線管住，還有在自貿(mào)區(qū)方案當(dāng)中非常明確，就是區(qū)內(nèi)與區(qū)外、境內(nèi)之間的交易被視為跨境交易。也就是說(shuō)

　　區(qū)內(nèi)相互之間的交易，區(qū)內(nèi)和境外相互之間的交易完全放開(kāi)。在這當(dāng)中有相當(dāng)多的業(yè)務(wù)性質(zhì)將來(lái)就屬于離岸業(yè)務(wù)。包括離岸的貿(mào)易，離岸的投資，還有一大塊跟貿(mào)易相關(guān)的提供金融服務(wù)，就是離岸金融。有很多新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

　　市場(chǎng)當(dāng)中由于是放開(kāi)的，跟國(guó)際市場(chǎng)基本溝通，它不是一個(gè)跨境，而是市場(chǎng)連成一片，監(jiān)管相對(duì)比較松，跟國(guó)際接軌，因此這當(dāng)中有許多新業(yè)務(wù)的產(chǎn)生，比如像拆借，目前來(lái)說(shuō)拆借是在境內(nèi)，銀行間同業(yè)市場(chǎng)拆借。這方面的業(yè)務(wù)空間比較大。這是一大塊，也就是說(shuō)從業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的角度來(lái)說(shuō)給商業(yè)銀行帶來(lái)許多機(jī)遇。所以就不奇怪了，在掛牌時(shí)候許多中資銀行搶先建立了機(jī)構(gòu)。很多外資銀行搶先進(jìn)入。

　　還有一塊對(duì)商業(yè)銀行來(lái)講非常重要，剛才我們講了業(yè)務(wù)當(dāng)中有一大塊屬于離岸性質(zhì)，跟監(jiān)管基本上接軌。所以對(duì)商業(yè)活動(dòng)的管理也遇到了一個(gè)全新的環(huán)境，這個(gè)環(huán)境就是按照國(guó)際上通常對(duì)商業(yè)銀行所進(jìn)行管理的方式來(lái)管理，比如很可能在區(qū)內(nèi)已經(jīng)明確規(guī)定的，對(duì)區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的管理模式按照海外分行來(lái)進(jìn)行管理。這是什么概念？跟當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管基本上能夠達(dá)到同等的水平，比如中資銀行在香港的分行怎么管理的，總行又是怎么管理的，這個(gè)機(jī)遇可以改變現(xiàn)在在內(nèi)部所進(jìn)行的很多管理所存在比較傳統(tǒng)的，或者是一個(gè)過(guò)時(shí)的、落后的東西。把國(guó)際上最先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)引進(jìn)來(lái)，在自貿(mào)區(qū)加以實(shí)踐。這對(duì)銀行來(lái)說(shuō)是重要的方面。我就先說(shuō)這些。

　　【夏旭衡】：首先謝謝主持人的問(wèn)題。我來(lái)自荷蘭，是在場(chǎng)唯一來(lái)自荷蘭的。荷蘭是一個(gè)非常小的國(guó)家，我們?nèi)�決于貿(mào)易，很大的經(jīng)濟(jì)發(fā)展都是貿(mào)易，在過(guò)去4百年當(dāng)中一直致力于貿(mào)易的發(fā)展，我們有重組貿(mào)易方面經(jīng)驗(yàn)。我在香港工作了大概5年，然后這之后在上海還工作了另外一些年限，可以從我的觀點(diǎn)來(lái)做相關(guān)的比較。

　　從香港工作來(lái)看覺(jué)得跟大陸有兩個(gè)不同的方向：其中一個(gè)現(xiàn)象，我們?cè)谙愀蹠r(shí)候有非常重組的資本，有非常強(qiáng)的一些批評(píng)，在香港他們對(duì)整個(gè)上海自貿(mào)區(qū)的建立也是褒貶不一，我覺(jué)得這是一個(gè)有意思的現(xiàn)象。

　　而作為中國(guó)第二大在歐洲排名的貿(mào)易伙伴，我們荷蘭也是中國(guó)非常重要的出口地，合作非常長(zhǎng)遠(yuǎn)，所以有非常好的機(jī)會(huì)來(lái)源于中國(guó)上海自貿(mào)區(qū)來(lái)進(jìn)行更多合作。我們依然有非常的事情還沒(méi)有落地，需要做其他類(lèi)型的政策方面調(diào)整，但不管怎么說(shuō)，我覺(jué)得從上海自由貿(mào)易區(qū)來(lái)講，像我們說(shuō)的，必須要一步步腳踏實(shí)地，摸著石頭過(guò)河，我覺(jué)得這也就是我們要判斷的一個(gè)要素。

　　與此同時(shí)我們需要有非常好的金融機(jī)構(gòu)調(diào)理，需要有一系列的活動(dòng)和政府采購(gòu)的支持。在香港有非常開(kāi)放的金融系統(tǒng)，也有國(guó)際化的信息溝通，只有這樣才能夠真正促進(jìn)香港如此成功地來(lái)發(fā)展他們的貿(mào)易。這對(duì)中國(guó)自貿(mào)區(qū)來(lái)講也是一個(gè)啟示，必須要做好相關(guān)的監(jiān)管，同時(shí)要保證完全的開(kāi)放。這就是為什么看中上海自貿(mào)區(qū)的原因。

　　目前我們必須要在全中國(guó)推行類(lèi)似的發(fā)展，覺(jué)得在自貿(mào)區(qū)這邊要有大量的試點(diǎn)。因?yàn)槲覀冎�前在一些私營(yíng)部門(mén)有相關(guān)的合作經(jīng)驗(yàn)，我覺(jué)得私營(yíng)部門(mén)也非常地關(guān)鍵，私營(yíng)部門(mén)不能進(jìn)入上海自貿(mào)區(qū)，現(xiàn)在的政策如此。但如果要吸引外商直接投資到上海自貿(mào)區(qū)的話，這些外商直接投資他們也非常謹(jǐn)慎，必須在合規(guī)方面有非常多的要求，整個(gè)運(yùn)作效率要求都非常多。合規(guī)意味著符合當(dāng)?shù)胤�律法�?guī)的要求，也必須符合國(guó)際化法規(guī)的要求。合規(guī)還需要符合自己公司內(nèi)部的合規(guī)要求。所以從這些合規(guī)要求來(lái)講會(huì)帶來(lái)很大的挑戰(zhàn)，對(duì)上海自貿(mào)區(qū)來(lái)講也是很重要的事情。

　　還有另外一件事情，在中國(guó)生活了非常久，也知道紫氣東來(lái)這句話，我覺(jué)得上海自貿(mào)區(qū)就代表著一股新風(fēng)，紫氣東來(lái)來(lái)自上海，從上海起步，像清朝時(shí)候說(shuō)的一樣，覺(jué)得上海非常重要，能夠?qū)⑸虾��?guó)際化程度做到更好的提升。特別是國(guó)際建設(shè)過(guò)程當(dāng)，對(duì)整個(gè)國(guó)家、整個(gè)中國(guó)來(lái)說(shuō)非常關(guān)鍵。以后中國(guó)的發(fā)展越來(lái)越大，重要性越來(lái)越大，上海這一步極大地影響整個(gè)世界的貿(mào)易格局，這是非常重要的舉措。對(duì)中國(guó)來(lái)講也是很好的一步，可以不斷地加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，在未來(lái)的發(fā)展變得更加有效，并提升進(jìn)的效率，尤其在美國(guó)推一協(xié)議的PPT簽署來(lái)說(shuō)，都是非常關(guān)鍵的舉措。

　　【任新建】：在我看來(lái)紫氣東來(lái)的重要影響主要體現(xiàn)在三個(gè)方面，一個(gè)是對(duì)投資規(guī)則的重大變更。未來(lái)幾年服務(wù)貿(mào)易會(huì)得到大幅度的提升，以貨物貿(mào)易為主的規(guī)則不適應(yīng)現(xiàn)有的貿(mào)易發(fā)展格局，包括我們目前投資領(lǐng)域的開(kāi)放，大家可以看到總體方案里面對(duì)服務(wù)業(yè)的開(kāi)放有很重的篇幅。

　　第二，關(guān)于金融改革，金融改革實(shí)際上并不應(yīng)該體現(xiàn)在自由貿(mào)易園區(qū)的概念當(dāng)中。

　　如何在大的格局調(diào)整下，對(duì)政府管理本身做出一些調(diào)整。我們現(xiàn)在提到了一些備案制，比如現(xiàn)在優(yōu)化企業(yè)注冊(cè)的流程，這個(gè)我認(rèn)為在自貿(mào)區(qū)里邊才是一個(gè)開(kāi)始，剛剛起步，未來(lái)應(yīng)該說(shuō)會(huì)有更多的優(yōu)化，投資，貿(mào)易，管理，包括政府服務(wù)的流程，會(huì)有更多的舉措，應(yīng)該通過(guò)這個(gè)平臺(tái)來(lái)推出來(lái)。

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