2009年1月9日，2009長江年度論壇暨長江年度人物頒獎禮隆重舉行。新浪財經獨家圖文直播此次活動。圖為IMD家族企業課程教授約阿希姆-舒瓦茲。(來源：新浪財經 王小勻攝)

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　　1月9日，2009長江年度論壇暨長江年度人物頒獎禮隆重舉行。2009年長江論壇將把視角轉落到企業自身發展的微觀語境下，旨在通過探究商業模式與領導力等事關企業生存發展的兩個重要維度，邀請學者、企業家代表，共同分析探討全球化下企業的生存發展之道。圖為IMD家族企業課程教授約阿希姆-舒瓦茲(joachim schwass)。

　　約阿希姆：各位下午好！我非常高興能夠來到這兒，看到有這么多企業家，這么多的家族企業，或者說民營企業家能夠到這里來聽我講話，我是感到非常高興的。我是非常愿意來跟大家去分享一下，我的一些觀點和一些思路，你們聽我的講話之后，會有更深的理解。其實我自己也是一個家族企業的第二代，我是不斷的在對這些家族企業進行研究，在過去18年當中，我一直在做這些工作。我是覺得第一代的創業者，他們更多的是從創業的角度出發考慮他們企業的，然后到了后期，一般到了50歲和60歲后，他們才會考慮他們所創立的企業未來。

　　在英國有一個調查，它表明了有一些創始人，他是第一次心臟病發作的時候，沒有把它看成家族企業，要到第二次心臟病爆發才考慮到這個問題。而且世界各地都有跡象表明，其實要繼承這個家族企業也不容易，而且傳承問題也是一個具有挑戰性的問題，常常是由一些外部原因所激發的，比如說一些傳承企業的繼承問題。我通過20年IMD的經驗，跟大家探討一下。大概20年前左右，這個企業家族化，IMD在外國是商學院，在25年之前我們非常幸運開始重點關注這個話題，我們重點想研究一下這些創始型的企業。然后有一些案例文章有一些書籍，而且我非常自豪的說我們學院，在家族企業研究這方面是所有學術機構當中出版物最多的。除了這個研究之外我們進行的課程，一個是家族企業領導，每年有兩次的課程，然后有很多國際各地企業代表來參加。同時，我們開始涉及的獎項，那么我們也是負責了十年，這個叫做杰出的家族企業獎，這里有很多獲獎家族企業，大家有的熟悉，有的不是很熟悉，一般來說都是有第十三代，我也希望未來有中國家族企業獲得這個獎項。

　　我認為，在家族企業當中，它對于家族和企業當中，成功的家族企業是能夠很好的管理起企業，而且，我們也是希望能夠幫助家庭以及主要利益相關人更好的理解，家庭和企業之間的關系，二者如何的交會。我接下來想花十五分鐘時間，跟大家介紹一下多年研究結果精華，我在這里關鍵跟大家介紹一下模型，一個家族企業演變的模型。

　　我們就這里有幾個圓圈，它體現出一個家庭不同的角色，一個是所有權，一個是管理，一個是家庭，大家看第一代完全統一在一起的，所有事情都由一個人大腦來掌控。到了第二代，家族企業就產生了不同的情況，我們大家來詳細考察一下。首先在第一代，它是一個企業規模很小，一個企業一個創始人，一個所有人，然后它是企業掌控在一個人的手中。我們今天下午在討論當中，大家也提到了需要有很強的掌控力，這個企業就是我，我就是企業，這個是在創業的階段，它全靠這個人，以及這個人的性格。然后再隨著發展，進入了第二代，情況已經發生了變化，我們恐怕有了兩三個人參與了這種管理，這個權利開始分享了，所有權也是進行分享了，這個時候由我變成了我們。在第二代當中，由于他們常常受到很好的教育，我們在座的都會體驗到這一點，很多第二代也是受到很好的教育，把他們學習也帶到企業當中，第二代成員分享權利，利用他們教育給企業攜帶了能力。通常第一代，它并不是接著會做很多的革命性改變。

　　他們這次對自己創造的東西還是比較喜歡挺滿意的，那么在第二代當中，第一代和第二代就探討它們哪些東西做一些改變。我們第二代就更大了一些，表兄弟啊，然后很多家族成員參與進來，這個時候就會有分家的行為出現，大家看到這個時候不僅僅有家族，同時有外部管理人員參與進來。而且有的家族成員已經不再擔任管理職責，它只是一個被動的投資者，在資本來看。在這里就是要看它是靠機制，有這樣一個系統，這個時候家族企業有了自己生命力就要不斷的持續下去，這個時候很多的家族所有人，就要求家族企業能夠穩步的發展，但同時也是希望企業能夠迅速發展，能夠有更多紅利分配。這個非常重要的，就顯示出一些失敗，再這種就是文化的變化，在文化里任何的鼓勵，而且家族企業有一些優勢，它通過價值觀念，這樣的價值觀念變成了企業文化，這個文化從第一代的我，變成第二代的我們的文化，然后第三代變成了更多分割的方式。有的家族成員看待企業的時候是從一個積極管理角度來看，有的成員變成了被動投資者角度來看，只是希望它有很好投資回報。

　　“我”作為創始人這個時代，它就像一個帆船，它一個人掌舵，然后企業會隨著時時的變化，周圍環境的變化，由創始人來掌舵，它是完全百分之百控制這條船，按照它的方向來前進。第二代有幾個親兄弟，它變成皮劃艇由大家一起來劃這個船，動作必須協調一致，其中一個家族成員，如果動作出了錯不協調，恐怕整個家族企業都會出問題。最后到了第三代就變成了一個油輪，它有一個船長，然后就是上層是有一個高級管理層，在油輪第二層有游客一樣在這里玩樂，然后拿一點紅利就很開心了。現在大部分的第一代的創始人企業，很多都沒有辦法可以傳第二代，根據我們西方調查只有20%創始人企業才能夠成功傳給第二代，我在從另一個角度看一下這三個圓圈，這下面有一條線，隨著文化的變化，從這種所有人管理者，創始人這種文化到慢慢的變成所有者的心態，和投資者的心態。

　　今天，我們在座其實也是有了一些例子，第一代的創始人，他們已經開始從一個所有權所有者的角度來考慮企業了，不僅僅從管理者角度來看。這其實是一個非常重要的視角上的轉變。第一代他們需要考慮的問題，就是我們到底采取第一種方案A，讓我們找到一個非常有能力的繼承人，然后100%把企業傳給他，傳到第二代；還是我們有兩個孩子或者好幾個孩子，我們家庭之愛對他們都是平等的，我們在他們當中平等的分成幾份。其實這些情況還不一定一樣的，那么到第三、第四代持股份額會有很大的差別，有的股東大概有15%，有的人甚至有60%，這個常常是由于這個家庭對這個孩子的看法所帶來的結果，因此，這里還是有很多復雜情況需要仔細考慮應對的。如果你決定百分之百所有權傳給一個非常有能力繼承人的話，這個結構就非常簡單了，還有一些必要條件，首先必須有一個好的繼承人，我們研究幾個歐洲的家族企業，有的是延續了十到十五代這種家族企業，他們也是延續的戰略模式。

　　它們有的時候家族企業為了能夠有合適繼承人繼承企業，甚至從他們大家庭當中進行收養，來讓企業一代一代傳下去。然后也是做了很多的研究，之間這些沖突也是很重要的問題，一個就是交班的一代，還有接班的一代，他們之間關系處理也是很重要，大家要認識到這一種A的模式，在一代交接還是有沖突的。再一個就是股權，會讓很多家庭成員都有股權，這個時候需要有一個治理的機構，來解決家庭的需求，并且能夠來滿足活躍管理的家族成員需要，還有非活躍管理投資家庭成員需要。其實我自己家庭就是這樣的結構，這個時候我們一定要有透明度，并且大家相互理解，就算是一些家族成員不愿意比較活躍的參與，也是要保持這種透明度和相互理解。有這樣一個家族企業是160年的歷史，然后這個一百六十年它的家庭成員30%都有股權，有這樣的情況可以想見，當時選用這個模式的人，他的想法是讓整個家族都受益。在德國有這樣一個家族企業，這個家族企業它是1756年就創建了，當時就是做一個決定，要讓家族保持在一起，并且都要從這個企業當中從現在到將來都能夠獲益，他們覺得如果讓家族成員都能夠受益，實際上也給企業創造了增長的機會。因此大家從圖中可以看到，一個非常古老龐大家族企業仍舊壯大非常迅速的，95%的企業收入都是近20年當中所創造的。所以大家不能夠把家族企業全部想成那種非常緩慢，非常笨重的企業，它也是迅速采取行動的。另外如果一開始是一個家族企業，那么在這些轉換的程度，必須能夠取得這個企業快速增長，尤其是采取第二種模式的話，家族企業要能夠承擔適當的風險。接著我們要講一下，家庭和企業之間的平衡，家族和企業是兩個不同結構，把二者放到一起是不一樣，如果大家看一下家庭和企業需求比較的話，大家可以看到這個家庭比較包容性的，但是企業對成員是依據你的能力有選擇的。對企業來講家族企業是按照這種關系來聯系的，而且作為企業來講很理性的，家庭當中大家談愛，企業主要是講錢的，這個時候專門有兩個系統。

　　我們不想說，我們可以說家庭就像社會主義，它是一種以需求為驅動的，或者說企業就是資本主義型的。第一代，如果是這個企業不能夠成功傳到第二代，很多原因沒有辦法解決兩者之間的沖突和差異，一些非常龐大以及古老的家族企業，如果能夠獲得比較成功的話，關鍵它們能夠讓彼此互補，能夠變劣勢為優勢。我們發現從家族的角度進行家族企業的管理都各有優劣，這個時候我們都是要發揮優勢，然后來彌補劣勢。所有的研究都表明，這個家族它本身常常會成為家族企業的敵人，所以要讓家族盡量的多樣化，能夠本身這種越來越多樣化不能夠協調一致，這個時候我們要能夠充分發揮它的優勢來借助這個價值。此外家族企業有一個缺點，不愿意和外界來共享資本，在印度，這個禮拜有一個軟件外包公司，它出了一個丑聞，他們由于缺資本造了假賬。此外還有一個問題就是貪婪，有的家族成員變成貪婪，常常索取太多，這個時候企業資金有所不足。

　　家族企業也有不良進入，家族企業也就意味著有控制權，有獨立性，而且這個家族對這個企業，家族企業往往就有更大的優勢。尤其對這些企業，它們有一些如果想培養創新精神的話，往往希望培養家族企業，因為，家族對于自己的企業更有愿景，因為它希望把這個企業代代傳下去。因此，這確實是家族企業一個強項，一個優勢。從管理的角度來看，我們講到企業的劣勢是容易出現疲勞和注重傳統，一直由一個企業，一個家族來管理一個企業，這個企業可能會出現疲勞，不愿意進行變革，抵制變革。有一個美國的家族企業，他的董事長已經有106歲，盡管他已經宣布自己退休，然后把企業傳給了他的孫子，但是實際上他仍然積極參與企業的管理，因此，有很多人不愿意對自己企業管理放手。另外，我們看到家族企業它的優勢是集成上面，他們往往更多去控制供應鏈，而涉及公司這方面往往有一些弱勢，控制企業家族承擔著很多責任，他們了解自己在企業，了解企業的未來，而且還需要了解自己家族的傳承，家族還需要在家族和企業之間構筑合適的流程，也就是說我們怎么樣選擇家族成員進入企業。另外，在什么樣的情況下，我們準備終止這個企業，宣布它破產。如果說我們家族現在決定我們一定要守住這個企業，我們就需要有很好的規劃，無論從管理還是所有制角度來說，都進行很好的規劃。最后，我想讓大家來了解一下，有一家法國公司，已經傳到第六代，他講到，我們繼承不是一個家族企業，我們是從我們父輩那里借來這個企業，然后傳給我們的孩子。謝謝大家！

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