2008年3月23日由萬家基金管理有限公司主辦的指數化投資在中國論壇在上海召開。以下為此次論壇的對話“托管行與投資者眼中的指數基金”的實錄。參與此次對話的嘉賓為陳鵬，中國銀行山西分行理財中心崔主任，建設銀行大連分行個人金融部于經理。

　　Q：當初是怎么會想到投資指數型基金的？

　　陳：選擇投資指數型基金時因為股市的波動。那個時候股市非常好，我的資金開始由封閉式基金向股市轉移，2001年的時候就基本到了滿倉的狀態。但是不幸的事情很快就發生了，遇到了熊市，后來我逐漸發現買股票的風險損失要遠遠大于指數的下跌。那時候我就想：可能是我的投資思路有問題，這時候我就想：如果有一這樣一種基金產品，能和大盤的判斷保持同步，而且又省去我很多力氣就好了。于是，03年初的時候天同180(現萬家)指數型基金出來以后我就選擇了進行指數化投資，并且一直持有到現在。

　　Q：那你在投資過程種有沒有碰到波動這樣的一種狀況的出現，那么在波動的過程中，你為什么還選擇繼續進行對于指數型基金的投資呢？

　　陳：我覺得對于指數型基金應該持有的是長期持有的思路，我每年會不定期地進行主動型投資一到兩次，但是我會持續地追加這種指數型的投資，因為我感覺180指數它涵蓋的面非常的廣，因此我覺得作為一個覆蓋面廣，投資時間長的指數型基金很適合我去搞長期投資，所以我就決定把指數型基金一直投資下去。

　　Q：5年前不少中行的員工有很多180指數型基金的員工他們首先是這個基金的銷售人員，同時也是該基金第一批的認購者，那么您對指數型基金做怎樣的理解呢？

　　崔：從03年接觸到基金開始，我們就堅信，中國資本市場做大，做強只是時間問題，因此，我們一直在引導客戶去做投資，推薦他們優質的基金產品。一開始我們對指數型基金不是很了解，后來通過研究分析指數型基金的特點等，07年我們在和專家接觸和自己判斷的基礎上，覺得牛市還在，所以引導客戶進行了指數化投資，推薦他們購買指數化基金。現在我們主要在做的是萬家180以及嘉實300指數型基金，根據兩種不同指數的特點及構成，為客戶推薦適合他們所需的產品，取得了比較良好的效果。

　　Q：那么于經理是怎么推薦客戶的呢？對指數型基金又有怎樣的看法？

　　于：我們同樣是從客戶的角度出發，替客戶選擇一些適合的理財產品，我們是從07年開始關注到180指數型基金，主要是感覺到這種基金的風險比較小，而且去年市場走勢良好同時也是推動指數型基金銷售的好時機。其次，從市場份額以及培育客戶的角度而言，大連地區銀行非常多，各種理財產品的競爭還是比較激烈的，我們也是通過學習和分析，同時也聯合一些比較大的指數型基金機構，對投資者進行引導。