赤道原則漸成國(guó)際慣例“綠色信貸”有了行動(dòng)指南

　　代光華

　　近來(lái)，有關(guān)“綠色信貸”和“銀行社會(huì)責(zé)任”的話題屢見(jiàn)報(bào)端，通過(guò)信貸杠桿解決環(huán)境和社會(huì)問(wèn)題已成為社會(huì)各界的共識(shí)。今年1月份，國(guó)家環(huán)保總局與世界銀行國(guó)際金融公司簽署合作協(xié)議，共同開(kāi)展“赤道原則”標(biāo)準(zhǔn)研究與推廣項(xiàng)目，計(jì)劃推出一批針對(duì)污染減排重點(diǎn)行業(yè)的綠色信貸指南，使商業(yè)銀行在審查信貸項(xiàng)目時(shí)能夠明確有關(guān)行業(yè)的環(huán)保要求，這標(biāo)志著我國(guó)“綠色信貸”政策正在走向深入。

　　“赤道原則”產(chǎn)生背景和主要內(nèi)容

　　赤道原則是一套非官方規(guī)定的，由世界主要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)際金融公司的環(huán)境和社會(huì)政策和指南制定的，旨在用于確定、評(píng)估和管理項(xiàng)目融資過(guò)程中所涉及環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的一套自愿性原則。赤道原則的產(chǎn)生根源在于金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的壓力。當(dāng)銀行向一些大型項(xiàng)目融資后，由于項(xiàng)目產(chǎn)生的負(fù)面環(huán)境影響和引發(fā)社會(huì)問(wèn)題而備受爭(zhēng)議，并給銀行聲譽(yù)帶來(lái)?yè)p失，包括政府、多邊貸款機(jī)構(gòu)以及非政府組織和社區(qū)民眾在內(nèi)的利益相關(guān)方認(rèn)為，銀行有責(zé)任對(duì)項(xiàng)目融資中的環(huán)境和社會(huì)問(wèn)題進(jìn)行審慎性調(diào)查并督促項(xiàng)目發(fā)起人或借款人采取有效措施來(lái)消除或減緩所帶來(lái)的負(fù)面影響。2002年10月，國(guó)際金融公司和荷蘭銀行等9家銀行在倫敦主持召開(kāi)會(huì)議討論項(xiàng)目融資中的環(huán)境和社會(huì)問(wèn)題，會(huì)后由荷蘭銀行、巴克萊銀行、西德意志州立銀行和花旗銀行在國(guó)際金融公司環(huán)境和社會(huì)政策基礎(chǔ)上共同起草了一套針對(duì)項(xiàng)目融資中有關(guān)環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的指南，這就是赤道原則。2003年6月，包括4家發(fā)起銀行在內(nèi)的10家大銀行宣布接受赤道原則。2006年7月，根據(jù)國(guó)際金融公司修訂后的《績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)赤道原則進(jìn)行了修正并重新發(fā)布。

　　赤道原則的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)比較簡(jiǎn)單,包括序言、適用范圍、原則聲明和免責(zé)聲明四部分。其中，序言部分對(duì)赤道原則出臺(tái)的動(dòng)因、目的和采用赤道原則的意義作了簡(jiǎn)要說(shuō)明；適用范圍部分規(guī)定赤道原則適用于全球各行業(yè)項(xiàng)目資金總成本超過(guò)1000萬(wàn)美元的所有新項(xiàng)目融資和因擴(kuò)充、改建對(duì)環(huán)境或社會(huì)造成重大影響的原有項(xiàng)目。原則聲明是赤道原則的核心部分，列舉了采用赤道原則的金融機(jī)構(gòu)(EPFIs,即赤道銀行)作出投資決策時(shí)需依據(jù)的10條特別條款和原則，赤道銀行承諾僅會(huì)為符合條件的項(xiàng)目提供貸款。第一條規(guī)定了項(xiàng)目分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，即基于國(guó)際金融公司的環(huán)境和社會(huì)篩選準(zhǔn)則，根據(jù)項(xiàng)目潛在影響和風(fēng)險(xiǎn)程度將項(xiàng)目進(jìn)行分為A類(lèi)，B類(lèi)或C類(lèi)(即分別具有高、中、低級(jí)別的環(huán)境或社會(huì)風(fēng)險(xiǎn))；第二條規(guī)定對(duì)A類(lèi)和B類(lèi)項(xiàng)目要進(jìn)行社會(huì)和環(huán)境評(píng)估并給出評(píng)估報(bào)告應(yīng)包含的主要內(nèi)容；第三條規(guī)定了適用的社會(huì)和環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)位于非OECD(經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織)國(guó)家或非高收入OECD國(guó)家的項(xiàng)目，除遵守所在國(guó)的法律外，必須滿足國(guó)際金融公司《績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)》和按行業(yè)細(xì)分的《環(huán)境、健康和安全指引》；第四條規(guī)定針對(duì)分類(lèi)時(shí)發(fā)現(xiàn)的環(huán)境和社會(huì)問(wèn)題借款人要制定以減輕和監(jiān)控環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)為內(nèi)容的行動(dòng)計(jì)劃和環(huán)境管理方案；第五條和第六條規(guī)定了借款人應(yīng)當(dāng)建立公開(kāi)征詢意見(jiàn)和信息披露制度，并建立投訴機(jī)制征求當(dāng)?shù)厥苡绊懙睦�益相關(guān)方的意見(jiàn)；第七條規(guī)定對(duì)A類(lèi)項(xiàng)目和B類(lèi)項(xiàng)目(如適用)有關(guān)的環(huán)境評(píng)估報(bào)告等文件，應(yīng)由獨(dú)立的社會(huì)和環(huán)境專(zhuān)家審查；第八條規(guī)定借款人必須在融資文件中承諾的事項(xiàng)，包括承諾遵守東道國(guó)社會(huì)和環(huán)境方面的所有法律法規(guī)、在項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)作周期內(nèi)遵守行動(dòng)計(jì)劃要求以及定期向貸款銀行提交項(xiàng)目報(bào)告等；第九條規(guī)定了獨(dú)立監(jiān)測(cè)和報(bào)告制度，即貸款期間赤道銀行應(yīng)聘請(qǐng)或要求借款人聘請(qǐng)獨(dú)立的社會(huì)和環(huán)境專(zhuān)家來(lái)核實(shí)項(xiàng)目監(jiān)測(cè)信息；第十條規(guī)定了赤道銀行報(bào)告制度，應(yīng)至少每年向公眾披露其實(shí)施赤道原則的過(guò)程和經(jīng)驗(yàn)。最后，免責(zé)聲明部分規(guī)定了赤道原則的法律效力，即赤道銀行自愿獨(dú)立采用和實(shí)施赤道原則。