人大首審反洗錢法草案 反洗錢重點監測公職人員

　　備受社會關注的反洗錢法草案，25日首次提請十屆全國人大常委會第二十一次會議審議。這意味著中國已高度重視嚴防和打擊日益猖獗的洗錢行為，以切斷走私、販毒、貪污賄賂等犯罪中的資金轉移鏈條，加強國際合作，維護國家經濟安全和社會穩定。

　　【關注一】

　　建立客戶身份識別制度

　　【草案】金融機構、特定非金融機構應建立客戶身份識別制度，還可以向公安、工商等部門核實客戶的有關身份信息。

　　【解讀】虛假銀行賬戶、

　　【關注二】

　　重點監測公職人員賬戶

　　【草案】對符合一定條件的公職人員重點進行身份識別和賬戶、資金往來情況的監測。

　　【解讀】為了給識別客戶身份創造可行的條件，草案規定金融機構、特定非金融機構在進行客戶身份識別時，可以向公安、工商等部門核實客戶的有關身份信息。

　　出于給反洗錢信息的分析、調查和偵查提供資料依據的考慮，草案還規定應當將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。根據我國刑事追訴時效規定，并參考國際通行規則，草案規定客戶身份資料自業務關系結束后、交易信息自交易關系結束后至少保存5年，涉及可疑交易的，至少保存20年。

　　【關注三】

　　明確大額交易報告制度

　　【草案】引入了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發現和追查違法犯罪行為的線索。

　　【解讀】非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點。大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢預防監控制度的核心。

　　可疑交易的標準設定比較復雜，有的國家在法律中只規定原則性的標準，具體標準則由法規、規章或行業指引來規定。目前一些國家采取了對交易進行以風險為基礎的評估方式。

　　【關注四】

　　房產銷售有反洗錢義務

　　【草案】銀行、證券、保險等金融機構是反洗錢義務主體，還規定房地產銷售機構、貴金屬和珠寶交易機構、拍賣企業、律師事務所、會計師事務所等特定非金融機構也應承擔預防、監控洗錢的義務。

　　【解讀】作為現代社會資金融通的主渠道，銀行、證券、保險等金融系統是洗錢的易發、高危領域。但金融機構并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向非金融機構滲透。

　　持有大量現金，對犯罪集團來說是件極其危險的事情。因此，有些犯罪分子就通過購買珠寶、古玩以及貴重藝術品等，以此為載體轉換現金形態，同時也便于走私和變現。

　　【關注五】

　　主管部門有權進行調查

　　【草案】國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查，并可采取詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結等措施。

　　【解讀】洗錢行為主要依賴于資金的劃撥、轉移，隨著支付結算技術手段的不斷發展，資金的劃轉和提取，無論是境內還是跨境，都非常便捷和迅速，尤其是跨境劃轉，一旦得逞，犯罪資金將難以被監控和追繳。

　　負責接收、分析和移送反洗錢相關信息的反洗錢信息中心是反洗錢預防監控和刑事打擊的橋梁，是開展反洗錢工作的重要機構。

　　【關注六】

　　反洗錢措施適用于反恐

　　【草案】本法所規定的反洗錢措施同時適用于預防監控資助恐怖主義的活動。

　　【解讀】“反恐融資”是反洗錢整體工作的一個組成部分。鑒于世界上恐怖主義犯罪活動日益猖獗，通過反洗錢機制發現并切斷恐怖主義融資渠道成為各國反洗錢工作的一項重要任務。當前在中國，“反恐融資”也已成為反洗錢工作的重點任務之一。

　　我國對反洗錢的態度和立場歷來十分鮮明和堅決，明確了一些重點打擊地區和范圍。

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　　洗錢轉移非法資金

　　“洗錢”，是嚴重的經濟犯罪行為，是采用轉換、轉讓、轉移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質，以使其犯罪所得表現合法化的行為。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在。

　　本版據新華社

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