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劉明康主持召開銀監會第39次主席會議
研究整合與規范監管流程
進一步提高監管資源配置效率
11月4日，中國銀行業監督管理委員會主席、黨委書記劉明康主持召開銀監會第39次主席會議，研究從規范監管流程、整合監管資源和改進監管手段等方面采取措施，加強和改進非現場監管和現場檢查工作，審議并原則通過了《中國銀行業監督管理委員會現場檢查規程》、《申請設立企業集團財務公司操作規程指引》及《企業集團財務公司分支機構設立操作規程》。會議認為，整合監管資源是監管能力建設一項重要的基礎工作，也是進一步從整體上提升監管效能的重要措施。銀監會成立之初，著手加強銀行業監管信息系統建設，決定用三年左右時間建立一個“統一規劃、統一管理、統一標準、資源共享”的非現場監管信息技術平臺（簡稱“1104”工程），以促進監管理念、方式和手段的轉變。目前此項工程取得重大進展。以“1104”工程建設為契機，在充分發揮既有監管資源作用的基礎上，對現行銀行業監管業務流程、內部組織架構及職責分工進行適當調整，建立一套科學規范、有機協調、高效運轉的現場與非現場監管流程和工作機制，是十分必要和及時的。會議強調，監管資源的整合要從我國銀行業發展與監管的實際出發，充分借鑒國際先進經驗，統籌考慮現階段監管技術手段與人員素質現狀，全面體現“管法人”的監管理念和風險為本的監管要求。作為“1104”工程建設的配套措施，這次監管業務流程、內設組織架構及職責分工的調整，是按照監管內在聯系與規律，實施監管業務流程的再造和監管資源的整合，目的是要在實現現場檢查與非現場監管相對分離和緊密配合的前提下，強化非現場監管功能，提高非現場監管的專業化水平，增強監管整體性、持續性和有效性，是在監管信息流引導下，對監管方式、手段和流程的根本性變革，而不是簡單的內設機構分設，更不是簡單重復過去的現場檢查與非現場監管分離。會議強調，當前，我國銀行業監管仍然要堅持以機構監管為主，功能監管為輔的原則，按同類同質機構或監管對象法人數量、資產規模、業務與風險的復雜程度等，研究推進以機構監管為對象的內部監管職能及其分工的合理調整。要在堅持現場檢查不放松的同時，切實加強非現場監管工作。加強非現場監管要堅持四個方面的基本原則，即現場檢查與非現場監管適當分離、相互配合，強化非現場監管專業分析監測，加強風險監管和控制的原則；統一監管法規和統計標準的原則；形成監管制衡機制，促進依法監管的原則；理順責權關系，明確監管責任，實行監管問責制度，提高監管效能的原則。要充分發揮非現場監管對現場檢查工作的指導作用，通過增強非現場監管的全面性、前瞻性和系統性，提高現場檢查的針對性、持續性和深入性，更好地把握單個銀行業金融機構的整體風險狀況。在實行同質同類銀行比較的基礎上，針對各銀行業金融機構的風險表現差異與程度大小，合理配置監管力量，及時采取差別化的監管措施，防范單個機構風險引發系統性風險，確保銀行體系穩定。會議審議并原則通過了《現場檢查規程》。會議指出，圍繞實現現場檢查的制度化，進一步規范現場檢查的內容和程序，要從檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理等各個階段規范現場檢查行為，確保現場檢查內容和程序的完整、統一和規范。新的現場檢查規程要適應銀監會監管流程和組織架構的調整和變化，體現風險為本的全新監管理念，明確主監管員在日常持續性監管中的主要責任。會議還研究了企業集團財務公司監管問題。會議指出，要合理設定新設財務公司的市場準入門檻，從市場準入政策方面積極引導企業集團設立財務公司，通過發揮財務公司的現金池管理，促進提高企業集團資金的使用效率和風險管理。新設立的財務公司必須符合審慎監管的要求，特別是要有符合資質要求的高管人才和經營團隊。
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